近日
有網(wǎng)友在后臺(tái)
留言咨詢
120元充300話費(fèi)
3天才到賬的是不是洗錢(qián)的？
今天來(lái)詳細(xì)給大家講講
人家憑啥虧本給你充話費(fèi)？
憑啥平白無(wú)故讓你賺錢(qián)？
這是“打折慢充”洗錢(qián)陷阱！
來(lái)看真實(shí)案例?。?！
網(wǎng)民張先生
之前就遇到了這個(gè)情況
去年3月
張先生在電商平臺(tái)看到了
折扣充話費(fèi)服務(wù)
充值300元話費(fèi)只需花252元
下單成功的張先生
兩天后收到充值成功的信息
半個(gè)月后
張先生卻收到了
通信運(yùn)營(yíng)商打來(lái)的電話
稱其手機(jī)號(hào)碼涉嫌詐騙
按照相關(guān)規(guī)定將對(duì)其手機(jī)停機(jī)
沒(méi)錯(cuò)
這就是一種洗錢(qián)陷阱
它的套路是這樣的
表面上你自己支付了手機(jī)話費(fèi)
實(shí)際上你支付的“話費(fèi)”
經(jīng)慢充平臺(tái)層層傳遞
最終到了不法分子的賬戶上
他們?cè)儆抿_來(lái)的資金給你充值
你的手機(jī)賬戶
變相成為犯罪分子“洗錢(qián)”過(guò)程中的一環(huán)
手機(jī)號(hào)也將面臨封禁的后果
詐騙分子除了覬覦你的電話卡
銀行卡也是他們的下手對(duì)象
“不看征信快速放款”
“刷刷流水包你拿到錢(qián)”
這樣的貸款廣告就是“誘餌”
如果你相信了
可能會(huì)成為詐騙分子的幫兇！
那么騙子常用的洗錢(qián)手段
有哪些呢？
1.茶室-套現(xiàn)打牌
通過(guò)電子轉(zhuǎn)賬的方式把錢(qián)轉(zhuǎn)入茶樓老板的銀行卡，然后以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，讓茶樓老板提供現(xiàn)金或者去銀行取現(xiàn)，之后交給指定人員。茶樓老板銀行卡進(jìn)賬實(shí)際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，茶樓老板的銀行卡很快會(huì)被凍結(jié)，而指定人員也無(wú)法找尋。
2.花店-人民幣花束
以定制人民幣花束或者放有大額現(xiàn)金禮盒的花束送給其朋友，并讓花店提供賬號(hào)，很快會(huì)收到大額轉(zhuǎn)賬，對(duì)方也很爽快地支付了花店包裝費(fèi)和配送費(fèi)?；ǖ昀习迨盏奖容^滿意的傭金后，將人民幣折成花束或者放入禮盒并進(jìn)行定點(diǎn)配送。花店老板賬戶的進(jìn)賬實(shí)際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，很快花店老板的銀行卡會(huì)被凍結(jié)，而定點(diǎn)配送的人卻無(wú)法找尋。
3.蛋糕店-蛋糕夾人民幣
以陌生電話打給蛋糕店稱在某平臺(tái)看到蛋糕店聯(lián)系方式，想要定制大額現(xiàn)金蛋糕禮盒送給指定的人，詢問(wèn)蛋糕店包裝費(fèi)和配送費(fèi)，只要包裝費(fèi)和配送費(fèi)對(duì)方給到位老板都不會(huì)拒絕。同樣對(duì)方會(huì)以平臺(tái)結(jié)算麻煩，和蛋糕店老板加微信好友轉(zhuǎn)賬或者直接讓蛋糕店老板提供賬號(hào)并很快轉(zhuǎn)賬過(guò)來(lái)，蛋糕店一般也會(huì)盡快取現(xiàn)制作并配送到指定地點(diǎn)。蛋糕店賬號(hào)收到的資金實(shí)際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，很快蛋糕店的賬號(hào)就會(huì)被凍結(jié)，而配送指定地點(diǎn)的收貨人也無(wú)法找尋。
4.彩票店-購(gòu)買(mǎi)刮刮樂(lè)
陌生人到彩票店購(gòu)買(mǎi)大量整本的刮刮樂(lè)彩票，會(huì)找各種理由稱自己錢(qián)不夠，要求彩票店提供收款碼讓家人或者朋友把錢(qián)轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)，彩票店收到錢(qián)后，對(duì)方會(huì)很快帶著刮刮樂(lè)消失。彩票店收到的錢(qián)實(shí)際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，而彩票店的賬戶很快會(huì)被凍結(jié)，而對(duì)方的人也很難找尋，因?yàn)橐话闼麄儠?huì)全程佩戴口罩或者進(jìn)行偽裝。
5.手機(jī)店-收款碼轉(zhuǎn)賬
以各種理由大量進(jìn)行采購(gòu)手機(jī)，甚至讓你幫忙去其他店拿其他電子設(shè)備，會(huì)給你一定的賺頭，然后讓你提供收款碼，稱由公司進(jìn)行支付，隨后帶著手機(jī)和電子設(shè)備離開(kāi)。實(shí)際上你收到的都是受害人掃碼支付過(guò)來(lái)的被騙資金，很快你的賬戶會(huì)被凍結(jié)，而騙子卻揚(yáng)長(zhǎng)而去，這類(lèi)人一般都會(huì)進(jìn)行一定的偽裝。
6.煙酒店—購(gòu)買(mǎi)由他人轉(zhuǎn)賬
團(tuán)伙成員偽裝進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)高端品牌香煙，向店主稱由朋友代付錢(qián)款 ，受害人資金打入后，將香煙取走，店主賬戶被凍結(jié)。
7.金店-收款碼轉(zhuǎn)賬
偽裝不同身份的人，以不同的理由，在金店進(jìn)行大量采購(gòu)、討價(jià)還價(jià)，讓店家提供賬號(hào)或者收款碼，由其朋友或者公司進(jìn)行支付，之后帶著金銀消失。店主收到受害人的被騙資金，導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)。
8.銀行網(wǎng)點(diǎn)-預(yù)約取現(xiàn)
跑分洗錢(qián)的馬仔會(huì)和詐騙團(tuán)伙提前約定，準(zhǔn)備詐騙多少錢(qián)，然后再通過(guò)快手、微信兼職群等方式，引流一些需要辦理貸款的黑戶，洗錢(qián)的馬仔先在某酒店裝模作樣的做貸款手續(xù)，然后以需要刷流水為由，讓這些黑戶提供銀行卡或者對(duì)公賬戶，并同時(shí)驗(yàn)證銀行卡是否能夠正常使用，再用黑戶的手機(jī)打電話給某個(gè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約第二天的大額取款。第二天洗錢(qián)的馬仔帶著黑戶去銀行網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)，美其名曰做貸款面答，當(dāng)黑戶成功取款交給洗錢(qián)的馬仔后，詐騙團(tuán)伙引流人員會(huì)通過(guò)快手、微信等渠道和黑戶聯(lián)系拖住黑戶，馬仔直接帶著錢(qián)消失。過(guò)不了多久，黑戶可能會(huì)被警方抓捕，銀行卡會(huì)被凍結(jié)，他們?nèi)‖F(xiàn)所謂的刷流水資金其實(shí)都是受害人的被騙資金。
消息來(lái)源:央視新聞
法治浦東綜合編輯
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