本報訊（通訊員 張征）近日，秦都農(nóng)商銀行灃東支行連續(xù)成功攔截兩起涉詐資金柜面取現(xiàn)事件，協(xié)助公安機關凍結(jié)可疑資金38600元，有效阻斷了違法犯罪資金流出。
4月2日16點30分，客戶侯某來到灃東支行要求辦理26000元的卡取現(xiàn)業(yè)務。經(jīng)辦柜員李萍查看客戶賬戶交易明細時，發(fā)現(xiàn)該筆款項于13點 50 分從他行轉(zhuǎn)入，且前期流水有小額試探跡象。出于職業(yè)敏感，進一步追問資金來源，侯某解釋該資金為表姐轉(zhuǎn)給自己的房租，并特意強調(diào)其表姐是從福建轉(zhuǎn)出的。當被問及是否有租房合同時，侯某說是自家親戚租房沒有合同。問到是否有其表姐身份證號及電話時，回復去門外車上拿一下?？吹酱饲闆r李萍立即向會計經(jīng)理周靜和正在營業(yè)室檢查的支行行長胡紀虎匯報。通過查詢侯某交易流水及回復盡職調(diào)查時的神色語態(tài)分析，行長、會計經(jīng)理、柜員一致認為該客戶資金存在可疑。16點58分，周靜果斷撥打報警電話，同時，行長和經(jīng)辦柜員一起對該客戶進行深度詢問，拖延時間。
民警到來后，經(jīng)過反復詢問客戶交易情況，終于攻克侯某心理防線，承認出借自己的銀行卡，幫詐騙分子取款，對方承諾給自己600元報酬。
4月3日13點50分，客戶陳某要求柜面辦理12600元的卡取現(xiàn)業(yè)務。經(jīng)辦柜員李萍查看客戶賬戶交易明細時，發(fā)現(xiàn)11點20分從他行轉(zhuǎn)入22600元，且前期流水有小額試探跡象，資金在轉(zhuǎn)入后立即轉(zhuǎn)出4998元、消費5000元。進一步追問資金來源，陳某稱該資金是其父親朋友的還款，提供交易對手的身份證號碼為外地戶籍，李萍撥通陳某父親的電話，其父稱并不認識匯款人，針對以上可疑情況，另一柜員康小輝避過客戶立即將情況上報會計經(jīng)理及支行行長。會計經(jīng)理周靜指導康小輝撥打報警電話，隨后向陳某宣講銀行卡出租出借出售屬于違法行為，同時讓客戶觀看反詐宣傳視頻，陳某觀看反詐視頻后，承認自己的確為出借銀行卡，幫忙給詐騙分子取款，對方承諾給其報酬200元。派出所民警到場后，陳某對出借銀行卡取現(xiàn)12600元供認不諱，并隨民警前往派出所做進一步取證。
近期，電詐分子活動猖獗，支行柜面多次發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金嫌疑人，灃東支行員工在短期內(nèi)先后四次攔截涉詐資金從柜面轉(zhuǎn)移，表現(xiàn)出高度的職業(yè)責任感，全心守衛(wèi)金融反詐“前沿陣地”。今后，秦都農(nóng)商銀行將繼續(xù)提高風險識別能力，規(guī)范涉案賬戶應急處置流程，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時采取行動，為維護區(qū)域經(jīng)濟秩序和群眾財產(chǎn)安全貢獻金融力量。
責任編輯：劉旸 審核：楊勇
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