去年底我們聯(lián)手辦理的夏某高利轉(zhuǎn)貸案效果很好，充分體現(xiàn)了反洗錢聯(lián)絡站的‘同心拳’作用，經(jīng)驗可以繼續(xù)在今年工作中沿用。
市人行已和市監(jiān)委、市公檢法聯(lián)合下發(fā)專門文件，深化縣域打擊治理洗錢犯罪協(xié)作機制，用好‘聯(lián)絡站’這個法寶！
今年4月8日，夜幕降臨，江蘇省高郵市檢察院會議室里燈火通明，來自該市公安局、法院、檢察院和中國人民銀行揚州分行（下稱“人行揚州分行”）的分管領(lǐng)導和業(yè)務骨干們，正在熱烈討論著一起洗錢犯罪新線索。
討論中不時冒出“同心拳”一詞，這是什么意思？
由于金融體制改革，人民銀行自2023年3月起便不再保留縣區(qū)分支機構(gòu)。為確保打擊治理洗錢犯罪在縣域力度不減、標準不降，2024年6月13日，高郵市檢察院掛牌成立由高郵市監(jiān)察委員會、法院、檢察院、公安局等單位共同參加的全省首家打擊治理洗錢犯罪工作聯(lián)絡站（下稱“反洗錢聯(lián)絡站”）。參加單位會簽了《高郵市打擊治理洗錢犯罪工作機制》，推動實現(xiàn)跨部門、跨層級協(xié)作，共同形成對洗錢犯罪“線索排查+案件辦理+財產(chǎn)追蹤”的閉環(huán)打擊。
在反洗錢聯(lián)絡站成立不久，就發(fā)生了一起案件。2024年9月6日，該院受理揚州市檢察院交辦的夏某高利轉(zhuǎn)貸案。檢察官初步審查后發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人夏某為了轉(zhuǎn)貸牟利，通過提供虛假交易合同，分別在2019年6月和2020年6月，以5.44%的年利率從銀行兩次套取信貸資金共計500萬元，再以14.4%的年利率出借給朱某，從中賺取利息差。
案情似乎并不復雜，但在仔細梳理夏某的500余條銀行賬戶交易流水后，檢察官有了疑問：自2019年7月起，在夏某每月固定向銀行償還利息日的前幾天，借款人朱某名下實際控制的公司賬戶都會向夏某的公司賬戶轉(zhuǎn)入一筆資金，這看起來似乎是正常的還款行為，但從10月之后，雙方就無任何轉(zhuǎn)賬記錄。
“夏某不可能放棄利益，很可能用其他方式轉(zhuǎn)移了這份資金！”在當月反洗錢聯(lián)絡站的碰頭會上，檢察官將該線索提交了討論。
“加強對夏某經(jīng)濟往來的審查力度?！迸c會者形成一致觀點并迅速行動。人行揚州分行主動提供協(xié)查支持，分析了夏某及其公司自2019年10月以來所有賬戶的銀行流水記錄，篩選出交易數(shù)額、時間、對象有明顯規(guī)律性的記錄20條，發(fā)現(xiàn)分別來自夏某的三名親友。圍繞這三人，公安機關(guān)重點收集了證人證言、銀行交易記錄、微信聊天記錄等證據(jù)。
當補充偵查的證據(jù)回到檢察官手中時，一場精心策劃的洗錢犯罪端倪初現(xiàn)：為掩飾、隱瞞高利轉(zhuǎn)貸犯罪所得，從2019年10月至2021年5月，夏某陸續(xù)讓朱某將利息先轉(zhuǎn)賬至自己三名親友的銀行卡內(nèi)，然后通過提取現(xiàn)金或網(wǎng)絡轉(zhuǎn)賬等方式悉數(shù)收回。檢察官表示，刑法修正案（十一）自2021年3月1日起施行，夏某在該時間點后的行為完全符合關(guān)于洗錢罪新增的“自洗錢”行為的規(guī)定，即為掩飾、隱瞞高利轉(zhuǎn)貸犯罪所得的來源和性質(zhì)，通過讓他人轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)移資金。
“親戚給我轉(zhuǎn)點錢，這不正常嗎？”夏某依然辯解。但檢察官出示的證人證言和銀行流水明細顯示，他與三名親友除上述每月固定打款外，根本沒有其他經(jīng)濟往來。至此，他企圖悄無聲息藏起高利轉(zhuǎn)貸收益的“如意算盤”散落一地。
2024年12月5日，經(jīng)高郵市檢察院提起公訴，夏某因高利轉(zhuǎn)貸罪被判處有期徒刑六個月，并處罰金85萬元；因洗錢罪被判處拘役三個月，并處罰金1萬元。數(shù)罪并罰后，獲刑有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金86萬元。
“高郵市反洗錢聯(lián)絡機制的試點很成功，我們已于2024年12月在全市推開。今年以來，各縣區(qū)共開展案情聯(lián)席會商18次，切實提升了打擊洗錢犯罪的工作質(zhì)效。”近日，人行揚州分行負責人說。
來源：檢察日報
文字：梅靜 紀思源 龐敏
編輯：吳乾乾
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