近日，漢陰農(nóng)商銀行永寧支行通過精準(zhǔn)風(fēng)險識別與高效警銀協(xié)作，成功攔截一起電信詐騙案件，為客戶挽回5萬元經(jīng)濟(jì)損失，以實(shí)際行動守護(hù)群眾“錢袋子”。

“把這筆款打到這個賬戶里，麻煩快一點(diǎn)辦……”在該支行營業(yè)廳內(nèi)，客戶黃某神色慌張地走進(jìn)來，徑直走向業(yè)務(wù)辦理窗口，稱要辦理一筆5萬元的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。察覺到客戶神情緊張，柜面工作人員立即按照工作流程詳細(xì)詢問轉(zhuǎn)賬用途和交易對象。在詢問過程中，客戶眼神躲閃、回答含糊不清，言辭間滿是猶豫和慌張。黃某稱，自己于4月14日接到一位自稱是“縣某部門領(lǐng)導(dǎo)”的電話，對方手中有一個利潤可觀的單位工程要對外承包，因黃某口碑較好，優(yōu)先聯(lián)系他，并約定線下見面商討承包工程細(xì)節(jié)，并需將墊付款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬到外省的一個私人賬戶，用于購買基礎(chǔ)設(shè)施。

打開網(wǎng)易新聞 查看精彩圖片

與此同時，客戶的手機(jī)頻繁響起，電話那頭不斷催促盡快完成轉(zhuǎn)賬，否則就會錯失這筆“大買賣”。憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)和工作敏銳性，柜員確定客戶正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。為避免客戶遭受損失，柜員一邊穩(wěn)住客戶，一邊立即撥打澗池派出所電話報警。民警到該支行后，當(dāng)即展開核查，經(jīng)詢問調(diào)查確認(rèn)，這是一起典型的“以承包工程為誘餌”的電信詐騙案件。

隨后，該行工作人員與民警一同向客戶耐心講解電信詐騙的常見套路和危害。經(jīng)過一番勸解，黃某終于意識到自己險些上當(dāng)受騙，心有余悸地說：“多虧你們這么細(xì)心負(fù)責(zé)，民警來得又快，不然我這辛苦掙來的血汗錢就沒了，太感謝你們了！”

本次電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的成功攔截，得益于該行嚴(yán)格落實(shí)涉詐涉賭“資金鏈”治理與“警銀聯(lián)動”工作機(jī)制，展現(xiàn)出精準(zhǔn)的風(fēng)險識別和規(guī)范的應(yīng)急處突能力，有效堵截涉詐資金轉(zhuǎn)移。下一步，該行將持續(xù)嚴(yán)格落實(shí)精準(zhǔn)治理各項(xiàng)工作要求，統(tǒng)籌推進(jìn)涉詐風(fēng)險防控和優(yōu)化金融服務(wù)，開展好反詐業(yè)務(wù)培訓(xùn)，持續(xù)強(qiáng)化“人防+技防”能力建設(shè)，深化警銀交流協(xié)作，組織好“全民反詐在行動”等集中性宣傳活動，切實(shí)提升精準(zhǔn)防控水平，以實(shí)際行動彰顯農(nóng)信反詐決心，共同筑牢反詐防線，為持續(xù)擦亮“四心銀行”品牌和錦繡漢陰建設(shè)貢獻(xiàn)農(nóng)信力量。

（丁明飛 張婭麗）

責(zé)任編輯：安心 審核：楊勇

[如果您有新聞線索，歡迎向我們報料。報料關(guān)注西北信息報微信公眾號（xbxxbwx）留言或加編輯微信號：y609235490 投稿郵箱：xbxxbxmt@163.com]