近日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布公告稱，因蘇州銀行基金托管業(yè)務(wù)存在多項違規(guī)，對該行采取出具警示函的監(jiān)管措施。

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根據(jù)江蘇證監(jiān)局公告，蘇州銀行在基金托管業(yè)務(wù)中存在三類問題：

（一）人員管理漏洞

個別核心業(yè)務(wù)崗位人員不具備 2 年托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗。例如，某產(chǎn)品估值核算崗員工僅入職半年，缺乏必要的專業(yè)背景，導(dǎo)致估值流程出現(xiàn)偏差。

（二）估值核算缺陷

針對個別所托管基金估值對賬不一致的情況，未及時處理并向基金管理人提示反饋。2024 年四季度，某私募股權(quán)基金估值差異達(dá) 3%，但蘇州銀行未啟動異常處理機(jī)制。

（三）內(nèi)部控制失效

內(nèi)控稽核部同時承擔(dān)投資監(jiān)督和稽核管理職責(zé)，存在職責(zé)沖突。例如，某項目投資監(jiān)督崗員工同時參與內(nèi)部審計，導(dǎo)致風(fēng)險監(jiān)控流于形式。

江蘇證監(jiān)局要求蘇州銀行在收到?jīng)Q定書之日起30日內(nèi)整改并提交書面報告，同時保留行政復(fù)議或訴訟的權(quán)利。

這些問題并非個案。2025 年 1 月，江蘇銀行、南京銀行也因類似問題被處罰，顯示出江蘇地區(qū)城商行在基金托管業(yè)務(wù)中的普遍性風(fēng)險。

據(jù)悉，2024年，蘇州銀行曾因多項信貸業(yè)務(wù)違規(guī)遭監(jiān)管處罰。

2024年7月：泰州分行因項目貸款“三查”不到位、違規(guī)辦理無真實交易背景銀票業(yè)務(wù)，被罰款80萬元，相關(guān)責(zé)任人被追責(zé)。

2024年8月：因數(shù)據(jù)治理違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被國家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局罰款60萬元。

蘇州銀行此次被警示函雖未涉及重大財務(wù)處罰，但其連續(xù)違規(guī)暴露了內(nèi)控與合規(guī)管理的系統(tǒng)性缺陷。未來需通過整改重塑業(yè)務(wù)合規(guī)性，并應(yīng)對資本補(bǔ)充壓力及市場競爭挑戰(zhàn)。此案也為其他城商行敲響警鐘，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防控刻不容緩。