防不勝防！近年來不只是“電信詐騙”搞得一些人人心惶惶。
連“洗錢”這樣的手段也已經(jīng)開始出現(xiàn)在我們的生活中。
近日，又一新型“洗錢”工具被央視點(diǎn)名曝光。
原來“它們”都有可能是侵害我們利益！
01
經(jīng)濟(jì)和時(shí)代的進(jìn)步，注定了不只經(jīng)濟(jì)在騰飛，連帶著各種“詐騙”手段也水漲船高。
以前“洗錢”這個(gè)詞，我們可能只在電影里見過。
比如一些黑幫大佬會(huì)在賭場(chǎng)、藝術(shù)品交易場(chǎng)所通過一些手段來漂白贓款。
但隨著“虛擬貨幣”和“手機(jī)支付”廣泛地普及到我們的生活中。
連以前看起來和我們遙不可及的“洗錢”，甚至都已經(jīng)滲入到普通人的生活中。
就在近日，央視曝光了一種新型的“洗錢工具”——超市購(gòu)物卡。
這個(gè)平日里看似普通的購(gòu)物憑證，竟然成為了新型 的“洗錢工具”。
而江蘇省邳州市的張女士，便是這一新型洗錢套路的受害者之一。
今年月初的時(shí)候，張女士在該地的超市試圖購(gòu)買7.4萬元的大面額購(gòu)物卡。
面對(duì)超市工作人員詢問購(gòu)物卡的用途時(shí)，張女士卻無法給出一個(gè)合理的解釋。
不僅如此，期間她還不停地查看手機(jī)信息，似乎有所隱情。
這樣的異常舉動(dòng)引起了超市工作人員的警覺，隨后便將情況上報(bào)給了當(dāng)?shù)夭块T。
民警抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，發(fā)現(xiàn)她正在某基金軟件上進(jìn)行理財(cái)操作以賺取資金。
并且，還有人誘導(dǎo)她購(gòu)買購(gòu)物卡，還讓她上傳購(gòu)物卡卡號(hào)與密碼。
隨著深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，張女士已經(jīng)成為了詐騙分子的目標(biāo)。
在相關(guān)人員的勸說與解釋之下，張女士最終意識(shí)到自己已然上當(dāng)受騙。
但事實(shí)上，像這種利用超市購(gòu)物卡進(jìn)行洗錢的手段并非最近才出現(xiàn)。
早在之前，就已經(jīng)有不法分子在暗中操作，只是一直沒有被廣泛曝光。
此外，隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及和金融監(jiān)管的加強(qiáng)，傳統(tǒng)的洗錢方式越來越容易被追蹤和查處。
于是，不法分子絞盡腦汁，將目光瞄準(zhǔn)了超市購(gòu)物卡。
那么這些不法分子又為什么會(huì)選擇購(gòu)物卡作為“洗錢”媒介呢？
而這其中又有什么“說法”呢？
02
現(xiàn)在大部分超市所出售的購(gòu)物卡都會(huì)具有一定匿名性、流動(dòng)性強(qiáng)等特點(diǎn)。
而這樣的特性就很好地為那些不法分子提供了便利。
在違法犯罪得逞之后，此類資金流向往往難以被相關(guān)單位追查。
只要能誘使受害者購(gòu)買購(gòu)物卡，獲取卡號(hào)和密碼。
他們就能通過黑市渠道快速折價(jià)套現(xiàn)，從而實(shí)現(xiàn)贓款的“洗白”。
這就為詐騙分子提供了一個(gè)絕佳的洗錢渠道。
而為了讓這些被騙者心甘情愿地購(gòu)買購(gòu)物卡，他們的手段也稱得上是“層出不窮”。
像現(xiàn)在只要打開一款軟件，首先看到的可能并不是我們需要的內(nèi)容，而是一些宣傳廣告。
這些廣告往往打著“零基礎(chǔ)上手”“日賺百元” 的旗號(hào)，精準(zhǔn)地?fù)糁腥藗兿胍焖僦赂坏男睦怼?/p>
像上述的張女士遇到的“零基礎(chǔ)兼職配音”廣告就是其中典型的一種。
這類廣告通常先以簡(jiǎn)單易做的任務(wù)和小額的現(xiàn)金收益作為誘餌。
讓受害者在短時(shí)間內(nèi)嘗到甜頭，從而放松警惕，對(duì)其產(chǎn)生信任。
一旦受害者上鉤，詐騙分子便會(huì)逐步引導(dǎo)他們走向更深的陷阱，如誘導(dǎo)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。
除此之外，一些原本為人們提供交流和交友平臺(tái)的軟件，也會(huì)被一些不法分子利用。
他們會(huì)通過交友軟件，偽裝成溫柔體貼的異性，與受害者建立親密關(guān)系。
之后再一步步引導(dǎo)受害者下載相關(guān)的 APP，并誘導(dǎo)他們交出保證金。
如果受騙者有“懷疑”的跡象時(shí)，他們甚至還會(huì)發(fā)一些“性感照片”繼續(xù)引誘。
據(jù)消息報(bào)道，被此種手段誘騙的“李某”最后共計(jì)損失了將近四萬元。
像近年來被稱為是網(wǎng)絡(luò)詐騙重災(zāi)區(qū)的“刷單返利”，也有“購(gòu)物卡”參與的痕跡。
不僅如此，釣魚軟件、手機(jī)彈窗廣告、快遞單二維碼等未知鏈接更是無處不在。
這些未知鏈接與誘導(dǎo)購(gòu)買購(gòu)物卡洗錢之間存在著緊密的聯(lián)系。
在獲取受害者的信任，然后逐步引導(dǎo)他們購(gòu)買購(gòu)物卡，將非法所得的資金洗白。
對(duì)于，以上所述的手段可能只是一小部分渠道。
因此，我們?cè)谌粘Ｉ钪幸欢ㄒ３志?，不要輕易點(diǎn)擊未知鏈接，避免陷入詐騙的陷阱。
雖然對(duì)于這些手段，警方已有過很多的警示。
但這次央視的公開點(diǎn)名曝光，無疑是給了我們一個(gè)很大的提醒。
當(dāng)然，除了央視的曝光外，我們還有幾點(diǎn)需要注意。
03
可能會(huì)有人期待“天上掉餡餅”這樣的好事輪到自己。
但同時(shí)我們也要明白“天下沒有免費(fèi)的午餐”這樣的道理，更不能輕易地抱有僥幸心理。
在這個(gè)充滿誘惑和陷阱的時(shí)代，我們每個(gè)人都必須時(shí)刻保持清醒的頭腦，提高警惕。
不管是早期的電話詐騙、短信詐騙，還是到如今花樣翻新的網(wǎng)絡(luò)投資、交友詐騙等。
這些不懷好意的詐騙分子手段越來越高明，讓人防不勝防。
為了幫助大家防范這類騙局，反詐中心也在不斷努力，通過各種渠道向公眾普及防騙知識(shí)和技巧。
對(duì)于陌生號(hào)碼的電話、短信，尤其是涉及錢財(cái)?shù)男畔?，要?jiān)決做到不聽不信。
同時(shí)，務(wù)必要注重對(duì)自身個(gè)人隱私的保護(hù)。
不要隨意在網(wǎng)上透露自己的卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，避免被不法分子利用。
注重個(gè)人隱私，永遠(yuǎn)是保護(hù)自己利益不受侵犯最好的辦法之一。
那么對(duì)于本次央視曝光的新型“洗錢”工具，你還有什么看法呢？
信息來源：央視新聞、杭州日?qǐng)?bào)、潮新聞、濟(jì)南網(wǎng)警
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