通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞違法犯罪所得及其收益來(lái)源、性質(zhì)的活動(dòng)被稱為“洗錢(qián)”。在新型洗錢(qián)手段中，犯罪分子通過(guò)誘導(dǎo)、包裝，將贓款轉(zhuǎn)入他人賬戶并快速轉(zhuǎn)移，受害人往往在無(wú)意間成為了洗錢(qián)幫兇。
近日，稠州銀行聯(lián)動(dòng)警方，在臺(tái)州伏龍村刑拘兩名犯罪分子。令罪犯沒(méi)有想到的是，看似“好騙”的村民是個(gè)反洗錢(qián)“專(zhuān)家”，被當(dāng)做洗錢(qián)“工具人”的李宛貞成了案件中的“最大功臣”。
反將一軍，警銀民聯(lián)動(dòng)緝拿涉事人員
4月14日，李宛貞的小賣(mài)鋪照常營(yíng)業(yè)，一名男子到店購(gòu)買(mǎi)香煙，以“后續(xù)會(huì)大批量購(gòu)買(mǎi)”為由添加了她的微信。
李宛貞是土生土長(zhǎng)的伏龍村人，熱情熱心得了一副好人緣，店面雖不大，卻是周邊村民采買(mǎi)歇腳、閑談天的“聯(lián)絡(luò)點(diǎn)”。這么多年來(lái)，李宛貞從未見(jiàn)過(guò)這名男子，她觀察著這名陌生人的一舉一動(dòng)，留意到他偷拍了店內(nèi)的收款二維碼。晚上，李宛貞的賬戶突然收到4筆，共計(jì)1.7萬(wàn)元的掃碼收款，并在微信上接到了陌生男子發(fā)來(lái)的大“預(yù)訂單”。這讓李宛貞感到疑惑，她據(jù)實(shí)告知男子：沒(méi)有這么多庫(kù)存。第二日男子到店，改口減少購(gòu)買(mǎi)數(shù)量，李宛貞便將多余的錢(qián)款退給了他。
就在李宛貞疑心是自己想太多之時(shí)，15號(hào)晚，她的賬戶又收到了共計(jì)2.7萬(wàn)元的掃碼收款。相似的對(duì)話再次上演，該名男子提前轉(zhuǎn)賬萬(wàn)元錢(qián)款，以各種理由要求李宛貞退款部分?！八馁?gòu)買(mǎi)行為非常隨意，這是不正常的?！笔潞螅钔鹭憣?duì)民警說(shuō)，“這和洗錢(qián)行為非常的相似?！崩钔鹭懙你y行卡是在浙江稠州商業(yè)銀行開(kāi)的戶，她想起銀行“反洗錢(qián)”培訓(xùn)的囑托，當(dāng)即采取拖延行動(dòng)，稱自己的賬戶收到“多筆遠(yuǎn)程異常資金掃碼”，已經(jīng)“被銀行系統(tǒng)實(shí)時(shí)預(yù)警管控”了，請(qǐng)男子第二天再到店里取貨。隨即，李宛貞向當(dāng)?shù)毓才c稠州銀行臺(tái)州分行求助。臺(tái)州分行員工憑借高度的職業(yè)敏感性，第一時(shí)間向李宛貞確認(rèn)后續(xù)行動(dòng)，為了防止男子再次轉(zhuǎn)賬，多崗位聯(lián)動(dòng)對(duì)賬戶實(shí)行限制非柜面交易管控。
4月16日，男子按約定現(xiàn)身小賣(mài)鋪，在李宛貞的周旋下被民警蹲點(diǎn)抓捕，18日，兩名涉事人員被刑拘。
稠州銀行反洗錢(qián)教育基地進(jìn)村鎮(zhèn)
下沉服務(wù)，“老板娘”還是“李站長(zhǎng)”
犯罪分子把主意打到老弱婦孺身上，妄想從所謂的“鄉(xiāng)下地”找突破口，卻忘記了“法網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，短短三天就為自己的行為付出了應(yīng)有代價(jià)。“警銀民”聯(lián)動(dòng)的反詐防騙陣線無(wú)處不在，事后，李宛貞收到了警方寄來(lái)的表?yè)P(yáng)信，作為當(dāng)?shù)亍稗r(nóng)村金融服務(wù)站”的站長(zhǎng)，她表示，這是義不容辭的責(zé)任。
農(nóng)村金融服務(wù)站是稠州銀行延伸服務(wù)觸角，在鄉(xiāng)鎮(zhèn)及以下行政村設(shè)立的助農(nóng)站點(diǎn)。2020年，黨員李宛貞被聘任為金融服務(wù)站站長(zhǎng)，與稠州銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理一起，為周邊村民提供便捷金融服務(wù)。李宛貞意識(shí)到，農(nóng)村是金融知識(shí)普及的薄弱地區(qū)，又是金融案件的頻發(fā)地，參與服務(wù)站建設(shè)的程度越深，她加強(qiáng)金融常識(shí)宣傳的想法越強(qiáng)烈。在銀行專(zhuān)業(yè)化、系統(tǒng)性的支持下，她不斷強(qiáng)化自身金融素養(yǎng)，利用服務(wù)站空間定期舉辦反詐、反洗錢(qián)、反假幣、消費(fèi)者權(quán)益保障等宣傳課，為孩子們開(kāi)展“讀書(shū)分享會(huì)”。于李宛貞而言，為大家?guī)ジ啾憷c快樂(lè)，就是做服務(wù)站的“情懷”，她既是小賣(mài)鋪的“老板娘”，也要成為肩負(fù)村民信任的金融服務(wù)“萬(wàn)事通”。
稠州銀行臺(tái)州分行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在國(guó)家堅(jiān)定打擊金融罪犯的聯(lián)防聯(lián)控工作中，該行通過(guò)金融服務(wù)站布局高壓一線，以信息共享與協(xié)作創(chuàng)新筑牢防線，近年來(lái)，服務(wù)站輻射范圍內(nèi)的案發(fā)數(shù)得到有效壓降。
李宛貞卓有成效的“反洗錢(qián)”行動(dòng)是當(dāng)?shù)匦掳l(fā)的真實(shí)案例，“這是一個(gè)很有意義的經(jīng)歷，我會(huì)在公安局和稠州銀行的后續(xù)指導(dǎo)中做好復(fù)盤(pán)分析，好好更新一下我的反洗錢(qián)課程。”李宛貞笑道。
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