以前，在電信詐騙中，詐騙分子得手后，會使用多張銀行卡一級級轉(zhuǎn)賬，將騙來的資金迅速分散并最終取現(xiàn)，以此逃避追查和攔截。
近年來，隨著“斷卡”行動的實施，電信詐騙的資金流轉(zhuǎn)渠道受到嚴(yán)厲打擊，銀行轉(zhuǎn)賬等傳統(tǒng)詐騙手段的“成功率”大幅降低。于是，詐騙分子開始“另辟蹊徑”，將目光轉(zhuǎn)向了實物黃金。用購買黃金的方式洗錢，成了近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“衍生品”。犯罪分子在詐騙得逞后，會立刻用贓款購買黃金，再將黃金賣出，借此快速洗錢。
2024年以來，浙江、山東、山西、云南、新疆等多地警方和金融監(jiān)管部門紛紛拉響警報，密集發(fā)布風(fēng)險提示，提醒廣大群眾警惕以“購買黃金”為名的新型詐騙套路。
“情侶”行為可疑
采購39萬元黃金疑似洗錢
不久前，一對“情侶”來到一家金店，張口就要購買一斤黃金，面對這樣的“大生意”，店員沒有被潑天的“大單”沖昏頭腦，反而覺得有些可疑。具體來了解一下。
近日，廈門市一家售賣黃金飾品的店鋪來了一對奇怪的情侶，兩人進店后，不挑款式，不問價格，直接就要購買500克價值39萬元的黃金。
店員見兩人頻繁查看手機，還不斷催促要快一點，想起前段時間派出所民警對他們進行的反詐培訓(xùn)，意識到這可能是“洗錢”行為，于是店員就借口要報備調(diào)取庫存，通知了民警。
3分鐘后，派出所民警就趕到了現(xiàn)場，面對民警的詢問，這兩人表示，黃金是買來給“舅舅”過生日的，可“舅舅”的信息，兩人卻一概不知。
聲稱購買黃金賀壽
實為詐騙團伙“洗錢”
聲稱買黃金送給舅舅當(dāng)生日禮物，然而，卻連自己“舅舅”的生日都說不出來，隨后的調(diào)查中，民警又在兩人的多張銀行卡中，發(fā)現(xiàn)了一張與外省警方正在偵辦的詐騙案相關(guān)聯(lián)的銀行卡。
廈門市思明區(qū)公安分局梧村派出所民警 李凡：派出所有跟這些金店的負責(zé)人開過會，凡是這種購買大量黃金而且不問用途、來源的，都要報派出所進行審核，之后他就打電話給派出所報備。我們就派民警上門去核實，結(jié)果發(fā)現(xiàn)他在一個全國涉詐的“車手”群里面，專門替別人取現(xiàn)，購買黃金以后郵寄給電詐分子，我們就對他采取了傳喚的措施。
經(jīng)審訊，兩人承認(rèn)了自己為詐騙團伙做“洗錢”的犯罪事實。目前，兩名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得已被依法刑事拘留，案件還在進一步偵辦中。
民警也提醒廣大商戶，進行大額交易時，要嚴(yán)格執(zhí)行身份驗證程序，若遭遇“代理采購”“拒開發(fā)票”等非正常交易行為，應(yīng)立即向公安機關(guān)報告。
女子遭遇新型刷單詐騙
攜黃金報案
上面這起案件，屬于明知故犯，利用購買黃金洗錢，但在這類詐騙中，還有些人是在不知不覺中成了電詐分子的受害者。再來看一起廈門市思明區(qū)嘉蓮派出所接警的相關(guān)案例↓↓↓
受害人稱，她收到了一份含有某電商平臺“禮品答謝卡”的陌生快遞，掃碼后被誘導(dǎo)進入了一個聊天界面。對方隨后以“刷單返利”為誘餌，先通過小額提現(xiàn)獲取賴某的信任，繼而要求其完成5萬元充值刷單任務(wù)，以獲取回報率高達20%的高額返利。
廈門市思明區(qū)公安分局嘉蓮派出所民警 黃俊龍：受害人先在平臺上充值了5萬元，其間也有在平臺上提現(xiàn)過，后面對方要求當(dāng)事人通過線下交易的方式，引誘當(dāng)事人去提現(xiàn)金或者去網(wǎng)上購買一些貴重的高端產(chǎn)品，通過線下方式進行交付。
當(dāng)天受害人攜帶購買的42.45克黃金，準(zhǔn)備進行線下交付時，突然想到此前接受過的反詐宣傳中提到的“寄送黃金”詐騙手法，當(dāng)即前往派出所咨詢。經(jīng)民警核查，該黃金重量、交付時間與反詐平臺預(yù)警信息完全吻合，確認(rèn)是一起典型的“兼職刷單+線下交付”復(fù)合型詐騙。
采購黃金成詐騙洗錢新套路
需提高警惕
在這類騙局中，受害者往往被誘導(dǎo)購買黃金，并將其寄往指定地點或交給第三人。
根據(jù)已有案件的信息，詐騙分子的“釣魚”誘餌可謂五花八門：
以刷單返現(xiàn)為幌子
打著高回報理財?shù)钠焯?/strong>
冒充公職人員以“驗資撤案”為由
利用情感弱點實施“殺豬盤”詐騙
但無論形式如何變化，其本質(zhì)都與以往的電信詐騙如出一轍，只是詐騙分子將騙錢的途徑從銀行轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)移到了寄送實物黃金這一新渠道。
警方提示
第一，不輕信陌生人的投資建議，尤其是那些聲稱“穩(wěn)賺不賠”“高額回報”的廣告，這些往往是詐騙分子的誘餌。
第二，任何未經(jīng)充分驗證或存在可疑情況的網(wǎng)上充值資金、線下托運現(xiàn)金、黃金等行為，都可能是詐騙行為。一旦遇到類似套路，要立即報警，并盡量提供詳細信息，以便警方及時采取措施。
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