洗錢這類行為，無論是在國內(nèi)還是在國外都是違法的。甭管你的錢洗的再干凈，依舊改變不了它是黑錢的屬性。
然而，如今卻有一些新的“妙招”，能讓洗錢這種活動(dòng)藏匿于無形之中。
按照相關(guān)人士的說法，你在充話費(fèi)的時(shí)候，就能參與洗錢活動(dòng)。而相對(duì)于常規(guī)價(jià)格而言，洗錢充話費(fèi)的優(yōu)惠能達(dá)到八五折，比官方優(yōu)惠都要便宜。
只不過，這些話費(fèi)不是秒到賬，而要等幾天。這究竟是怎么個(gè)事兒？充個(gè)話費(fèi)怎么就成為洗錢參與者了？
充話費(fèi)怎么洗錢？
廢話不多說，咱們直接來了解一下，充話費(fèi)洗錢的具體流程。
假如你想充100塊錢話費(fèi)，這時(shí)候洗錢人員會(huì)安排一個(gè)中間商跟你接洽。這個(gè)中間商告訴你只需85元，就能充100的額度，于是你毫不猶豫的把85元打給了他。
你以為這就結(jié)束了？這才只是開始。在這85元中，中間商會(huì)抽成5元，剩余的80塊錢則交給賭場(chǎng)。至于這條洗錢鏈的另一頭，則是線上賭客。
賭客們?cè)谙伦⒌臅r(shí)候，往往會(huì)把錢換成線上籌碼。在此期間，賭客用來充值的錢，其實(shí)就充到了你的手機(jī)上。如此一來，你的話費(fèi)就相當(dāng)于被他給交上了。
待整個(gè)流程一結(jié)束，賭場(chǎng)的錢也就洗干凈了。由于參與直接交易的都是賭客和充話費(fèi)的人，因此警方根本查不到賭場(chǎng)。
當(dāng)然了，雖然這種洗錢交易的損耗率很高，但只要收益達(dá)到70%，那就算是優(yōu)質(zhì)洗錢了。
至于充話費(fèi)的時(shí)候，為什么要等幾天？這個(gè)也很好理解，因?yàn)橘€場(chǎng)要給你匹配相應(yīng)的賭客，這一來一去，幾天時(shí)間也就過去了。
除了交話費(fèi)以外，像加油卡、水電費(fèi)、購物卡、游戲幣等，都可以用來洗錢。
總體來講，在這個(gè)洗錢鏈條中，你貪得了小便宜，賭場(chǎng)也獲得了巨大收益。至于代價(jià)的話，基本上就由賭客承擔(dān)了。這就是整個(gè)“充話費(fèi)洗錢”的全過程。
當(dāng)然了，像這些所謂“小便宜”，最好不要去貪。因?yàn)榫胶苋菀拙蜁?huì)順藤摸瓜，查到你的號(hào)碼和賬戶。一旦查出來，那這些錢就會(huì)被退還回去了，到頭來承擔(dān)代價(jià)的反而是你。
更嚴(yán)重的是，一旦你的賬戶被凍結(jié)的話，要想解封就比較麻煩了。可以說，只要參與到了這類活動(dòng)，分分鐘身陷囫圇。
跑分客和刷單貸
除了交話費(fèi)洗錢以外，還有一類洗錢方式也比較普遍，那就是跑分客。
按照部分跑分客的披露，他們?cè)趨⑴c活動(dòng)以后，會(huì)將自己的收款碼交給犯罪組織，并繳納一筆1000-5000元不等的押金。
在此之后，洗錢人員就會(huì)將那些黑錢，一小筆一小筆的打進(jìn)你的賬戶。隨后你在從中抽取5%的酬金，并返還剩余的錢。當(dāng)這一整套流程走完以后，這些黑錢就算是洗干凈了。
當(dāng)然了，在每次轉(zhuǎn)賬過程中，轉(zhuǎn)賬金額都不會(huì)高于押金，這樣就能防止你私吞。
除此之外，還有一種放貸款的方式，也能達(dá)到洗錢的目的。比如你信用額度不高，辦不了貸款的時(shí)候，他們會(huì)過來“幫”你，說能給你低門檻放貸。
只不過，他們有個(gè)前提條件。按照這些人的說法，由于你的賬戶流水不夠，因此也得他們的平臺(tái)刷單，這樣才能放款。
所謂的刷單，也就是不斷的轉(zhuǎn)賬、進(jìn)賬，就跟跑分客似的，達(dá)到一個(gè)洗錢的目的。待單刷夠以后，他們就會(huì)把貸款批下來了。
總之，關(guān)于小額洗錢的模式，數(shù)不勝數(shù)。但凡一個(gè)不注意，就掉進(jìn)人家設(shè)計(jì)的坑里面了。
當(dāng)然了，大家也不要心存僥幸，以為自己會(huì)在這類活動(dòng)中賺到錢。像這些所謂的跑分、刷單活動(dòng)，都是要坐牢的。
根據(jù)《刑法》第191條，為洗錢活動(dòng)提供資金賬戶的，會(huì)處五年以上十年以下有期徒刑。可見，你以為的賺錢，在執(zhí)法者眼中，純粹是在火坑邊試探。
給你錢但會(huì)“軟禁”你？
更有甚者，某些幕后操縱者，甚至?xí)苯咏o你一筆錢，然后“軟禁”你一段時(shí)間。這種洗錢方式玩的更大，涉及的金額也更多。
至于具體操作，也很容易理解。假如你某天突然缺錢，然后在網(wǎng)上看到一則廣告，被吸引了進(jìn)去。
這時(shí)候操盤者會(huì)告訴你，讓你用身份證去注冊(cè)一家公司，然后去銀行開公戶。緊接著再配合他的一系列行動(dòng)，事后就會(huì)給你1萬塊錢報(bào)酬了。
當(dāng)你受不了誘惑，和他聊上以后，接下來就準(zhǔn)備掉坑了。這時(shí)候?qū)Ψ綍?huì)讓你先填一張表，收集所謂的個(gè)人信息和信用記錄。
當(dāng)然了，這些步驟其實(shí)就是裝模作樣，讓你以為他這個(gè)平臺(tái)很正規(guī)。待收集完你的個(gè)人信息后，他們就會(huì)給你派一個(gè)線下聯(lián)系人，帶你去銀行開戶。
開完戶以后，這個(gè)人就會(huì)拿走你的身份證，以及開戶的銀行卡，說是要拿去辦業(yè)務(wù)。假如你問他用這些證件辦啥業(yè)務(wù)？他會(huì)說“合法避稅”，總之理由多種多樣。
緊接著，這個(gè)人會(huì)安排你住酒店，在里面待上幾周。等一切流程結(jié)束以后，對(duì)方就會(huì)給你打款1萬酬金了。
說到這里可能很多人會(huì)問了，還有這好事？住酒店還能給錢？醒醒吧，天上是不可能掉餡餅的，因?yàn)橄襁@些活動(dòng)，都屬于違法行為。
按照相關(guān)人士的說法，這就是所謂的“幫信罪”。對(duì)方把你的卡拿去干嘛？毫無疑問——洗錢。由于辦的是公戶，這類卡往往能一次性走款幾十萬，甚至上百萬。
前面提到，根據(jù)《刑法》第191條，為洗錢活動(dòng)提供資金賬戶的，將處五年以上十年以下有期徒刑?？梢?，你以為的餡餅，其實(shí)是一個(gè)深不可測(cè)的陷阱。
而且判多久，是根據(jù)走款金額而定的，你走款越多，判的就越久。在這種情況下，你還能笑得出來嗎？
按照業(yè)界的說法，像這種參與“幫信罪”，大多被稱為騾子，也就是幫黑錢客戶馱錢的。
像這類人，平時(shí)好吃懶做，整體就等著天上掉餡餅。由于長期欠債，征信也不好，因此很容易受不了誘惑，走上犯罪道路。
而且用騾子馱錢的話，警方在很多情況下，抓到的也都是騾子，畢竟走款用的都是騾子的賬戶。至于幕后操縱者，大概率都躲在國外了。
至于為啥帶你去酒店住幾周，原因也很簡(jiǎn)單，主要還是怕你私吞這些黑錢。有些騾子，看到自己卡里每天進(jìn)賬幾萬、十幾萬，意識(shí)到這是在洗黑錢，于是趕緊提現(xiàn)跑路。
等騾子跑路以后，相關(guān)操盤人找都找不到，這筆錢也就流失了。所以這些幕后布局者必須把你軟禁，等流程結(jié)束后才能放出來。
所以說，不要老是想著不勞而獲，你以為你是棋手，實(shí)際上只是棋子。某些人甚至連棋子都算不上，只能淪為棄子。
洗小錢？洗大錢？
說完了洗小錢，咱們?cè)賮碚f說洗大錢。以上提到的，基本上都是小額洗錢行為，真正的洗大錢，其實(shí)是資金出境。
比如你想轉(zhuǎn)移1億資金去境外，而手段卻不正經(jīng)，像這類行為，就屬于洗大錢。
那為什么會(huì)出現(xiàn)這種行為呢？因?yàn)槊咳嗣磕甑耐鈪R額度只有25萬。這25萬顯然做不到大額資金轉(zhuǎn)出，在這種情況下該怎么辦？毫無疑問，只能靠特殊手段了。
而這個(gè)特殊手段，就是賭。
假如你帶一個(gè)億去澳門，那邊就有專門做灰產(chǎn)的，來幫你操盤賭局。比如那個(gè)聲名狼藉的洗米華，即周焯華，就是干這個(gè)的。
你到澳門以后，對(duì)方會(huì)派人專車接送你，然后帶你去豪華賭場(chǎng)消費(fèi)。當(dāng)然了，事先會(huì)簽訂協(xié)議，不會(huì)讓你把錢都輸?shù)簟?/p>
你協(xié)議簽好后，直接把錢分批次換成籌碼，然后拿去賭就行了。賭完之后，錢歸賭場(chǎng)，這時(shí)候賭場(chǎng)會(huì)給你一張等值外幣卡。
待出境后，你拿著卡去專門機(jī)構(gòu)兌換，比如地下錢莊。這樣一來，巨額資金就出境了，錢也洗干凈了。畢竟澳門賭博不犯法，誰也查不到你。
像前些年，就有很多像周焯華這樣的人，經(jīng)常協(xié)助賭客進(jìn)行跨境資金兌付，并利用地下錢莊進(jìn)行結(jié)算。那時(shí)候國內(nèi)的許多錢，包括黑錢、灰產(chǎn)收入等，就是這樣流失海外的。
當(dāng)然了，隨著國家這些年的大力打擊，許多犯罪組織都已經(jīng)被順藤摸瓜、連根拔起了，包括周焯華也一樣。
還是那句話，常在河邊走，哪有不濕鞋。如果你真把自己當(dāng)設(shè)局者，那最后大概率就會(huì)被別人給設(shè)局。
結(jié)尾
總之，千萬不要做違法亂紀(jì)的事情，尤其不要當(dāng)騾子。因?yàn)橐坏┍成习傅椎脑?，那這輩子就完蛋了，到時(shí)候就連找工作都是一場(chǎng)奢望。
由于你有案底，工廠不會(huì)要你，外賣行業(yè)不會(huì)要你，快遞行業(yè)也不會(huì)要你。你既不能開滴滴，也不能去正常公司入職，直接進(jìn)入社死狀態(tài)。
最關(guān)鍵的是，很多“金融犯罪者”和“幫信罪者”，甚至連微信、支付寶里的許多功能都用不了，就問你絕不絕望？
所以說，在這個(gè)按勞分配的社會(huì)，能好好工作就好好工作，不行就回家躺平。千萬不要去法律的邊緣試探，不然的話，接下來的后半輩子都無力回天了。
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