為堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，盤(pán)龍警方雷霆出擊，深入推進(jìn)“斷卡行動(dòng)”，重拳整治非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、銀行卡（簡(jiǎn)稱“兩卡”）的違法犯罪行為！
警示案例
一
孔某某在刷短視頻時(shí)看到一個(gè)可以協(xié)助貸款的視頻，其點(diǎn)擊鏈接后和客服說(shuō)明了想要辦理貸款的意愿，并添加了對(duì)方微信。對(duì)方表示，孔某某的銀行卡流水不足，需要先刷一下資金流水，刷夠才可以辦理貸款。之后，對(duì)方向孔某某的銀行賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，并向其發(fā)送了另外的銀行賬戶信息，要求孔某某向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，直至孔某某銀行卡被凍結(jié)?？啄衬骋赞D(zhuǎn)賬的方式，幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移詐騙資金56360元，最終被警方依法處理。
二
查某某在社交平臺(tái)里找了一份幫某公司做財(cái)務(wù)的兼職，后查某某按照公司負(fù)責(zé)人要求，將一筆資金分別轉(zhuǎn)入自己名下的三張銀行卡內(nèi)，并將轉(zhuǎn)款憑證和銀行卡余額發(fā)在工作群里進(jìn)行“打卡”。查某某每天上班的任務(wù)就是按照公司負(fù)責(zé)人分配的額度進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，最終幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移詐騙資金107萬(wàn)余元，最終被警方依法處理。
現(xiàn)對(duì)近期查處的“兩卡”涉案人員予以公開(kāi)曝光： 他們因貪圖小利，將個(gè)人銀行卡、手機(jī)卡提供給詐騙團(tuán)伙，成為犯罪鏈條的“幫兇”，不僅面臨法律嚴(yán)懲、信用懲戒，更可能讓無(wú)數(shù)家庭陷入財(cái)產(chǎn)損失的深淵！
曝光人員
一
熊某某
身份證號(hào)：533522**********16
戶籍地：云南省臨滄市鳳慶縣
違法或犯罪事實(shí)：熊某某將自己名下的1個(gè)平安銀行賬戶非法提供給犯罪分子使用，以轉(zhuǎn)賬的方式幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移詐騙資金42000元，從中獲利500元。
熊某某因違反《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條第一款及第四十四條之規(guī)定，被公安機(jī)關(guān)依法予以行政處罰。
二
劉某某
身份證號(hào)：530127**********10
戶籍地：云南省昆明市嵩明縣
違法或犯罪事實(shí)：劉某某將自己名下的1張中信銀行卡非法提供給犯罪分子使用，以轉(zhuǎn)賬的的方式幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移詐騙資金24900元。
劉某某因違反《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條第一款及四十四條之規(guī)定，被公安機(jī)關(guān)依法予以行政處罰。
三
胡某某
身份證號(hào)：533222**********39
戶籍地：云南省麗江市永勝縣
違法或犯罪事實(shí)：胡某某將自己名下的4張銀行卡非法提供給犯罪分子使用，以轉(zhuǎn)賬的的方式幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移詐騙資金56950元。
胡某某因違反《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條第一款及第四十四條之規(guī)定，被公安機(jī)關(guān)依法予以行政處罰。
四
孔某某
身份證號(hào)：532722**********13
戶籍地：云南省普洱市寧洱哈尼族彝族自治縣
違法或犯罪事實(shí)：孔某某將自己名下的2張銀行卡非法提供給犯罪分子使用，以轉(zhuǎn)賬的的方式幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移詐騙資金56360元。
孔某某因違反《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條第一款及第四十四條之規(guī)定，被公安機(jī)關(guān)依法予以行政處罰。
五
李某某
身份證號(hào)：530127**********12
戶籍地：云南省昆明市嵩明縣
違法或犯罪事實(shí)：李某某網(wǎng)上聯(lián)系他人辦理貸款線上操作刷流水，過(guò)程中李某某使用了2張銀行卡和一個(gè)支付寶賬戶幫助他人轉(zhuǎn)賬，涉案期間共刷銀行流水11598元人民幣，其中涉案資金5998元人民幣。
李某某因違反《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條第一款及第四十四條之規(guī)定，被公安機(jī)關(guān)依法予以行政處罰。
六
查某某
身份證號(hào)：530322**********27
戶籍地：云南省昆明市五華區(qū)普吉辦事處大河埂
違法或犯罪事實(shí)：查某某將自己名下的3張銀行卡非法提供給犯罪分子使用，以轉(zhuǎn)賬的的方式幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移詐騙資金107萬(wàn)余元。
查某某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被公安機(jī)關(guān)依法予以刑事處罰。
七
張某
身份證號(hào)：530326**********38
戶籍地：云南省曲靖市會(huì)澤縣馬路鄉(xiāng)
違法或犯罪事實(shí)：張某將自己名下的浦發(fā)銀行卡非法提供給犯罪分子使用，以取現(xiàn)的方式幫犯罪分子轉(zhuǎn)移詐騙資金10000元。
張某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪被公安機(jī)關(guān)依法予以刑事處罰。
反詐課堂
總是聽(tīng)到警察蜀黍說(shuō)
管好自己的“兩卡”
不做電詐“工具人”
那“兩卡”到底指的是什么？
所謂“兩卡”是指手機(jī)卡、銀行卡。
手機(jī)卡：包括日常使用的移動(dòng)、電信、聯(lián)通、廣電等基礎(chǔ)電信運(yùn)營(yíng)商電話卡、虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。
銀行卡：包括個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶、結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即大眾常用的微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)。
“兩卡”違法犯罪到底是什么？
非法出租、出售、購(gòu)買(mǎi)“兩卡”(包括手機(jī)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、個(gè)人銀行卡、單位銀行賬戶及結(jié)算卡、支付賬戶等)用于犯罪活動(dòng)或者被他人用于犯罪，情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)罪，即通常所說(shuō)的“幫信罪 ”。除了廣為人知的出售、租借銀行卡用于跑分洗錢(qián)以外，電話卡以及電話卡關(guān)聯(lián)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)用于電詐違法犯罪的活動(dòng)更為隱蔽，帶來(lái)的法律后果卻更為直接。
“兩卡”違法犯罪的法律后果
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
根據(jù)刑法第三百一十二條規(guī)定，如果出借銀行卡、手機(jī)卡在明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的情況下而仍幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移資金的，那么還可能會(huì)構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，最高處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條 任何單位和個(gè)人不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。
《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條 違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。
根據(jù)《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》，涉“兩卡”人員還將面臨以下懲戒：
金融方面
01
被懲戒對(duì)象名下的銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢(qián)包的非柜面出金功能，將會(huì)受到限制。同時(shí)，也會(huì)限制其使用支付賬戶、實(shí)名數(shù)字人民幣錢(qián)包等功能。
02
電信網(wǎng)絡(luò)方面
懲戒對(duì)象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話，以及使用電話卡注冊(cè)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等功能都會(huì)受到限制。
信用方面
03
被判處刑事處罰的懲戒對(duì)象，將被納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單，并在“信用中國(guó)”網(wǎng)站向社會(huì)公示。
如何防范“兩卡”犯罪？
保護(hù)個(gè)人信息，妥善保管好自己的身份證、手機(jī)、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等；
不出租、出借、出售電話卡；
不出租、出借、出售金融賬戶，包括銀行卡、微信、支付寶賬戶及支付二維碼等；
不登錄或點(diǎn)擊來(lái)歷不明的網(wǎng)址、短信及郵件，不輕易添加陌生人為好友；
通過(guò)正規(guī)渠道辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)，在ATM機(jī)等自助設(shè)備操作時(shí)，注意安全防范；
從正規(guī)渠道下載安裝網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行安全控件和客戶端軟件，關(guān)閉計(jì)算機(jī)系統(tǒng)遠(yuǎn)程登錄功能；
設(shè)置較為復(fù)雜的賬戶密碼，不使用簡(jiǎn)單數(shù)字排列的密碼或以生日、證件號(hào)碼、電話號(hào)碼等為密碼；
如發(fā)現(xiàn)有買(mǎi)賣(mài)電話卡、銀行卡等違法犯罪行為，及時(shí)撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
警方提示
凡向違法犯罪分子出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)“兩卡”都是違法犯罪行為，易觸犯妨害信用卡管理罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、詐騙罪等罪名。
廣大居民要提高防范意識(shí)，切莫貪圖小利，成為犯罪的“幫兇”。一旦發(fā)現(xiàn)涉“兩卡”犯罪線索，應(yīng)當(dāng)立即向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
若已實(shí)施非法出租、出售、購(gòu)買(mǎi)“兩卡”的違法犯罪活動(dòng)，必須立即停止，主動(dòng)投案自首，爭(zhēng)取寬大處理。
來(lái)源：盤(pán)龍警方
編輯：黃瀟云
編審：李菁
終審：趙文
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