編輯 | 星仔
來源 | 星島環(huán)球網(wǎng)
今年首季港股再度回暖，新股市場尤其熾熱，吸引不少內(nèi)地人開立香港證券戶口，既可抽新股，亦可投資
“港股通”名單以外的股票。不過自
2023
年起，內(nèi)地人在多間香港券商開戶，若身處境內(nèi)，均被要求出示“存量投資者證明”（下稱存量證明），證明他們?cè)谥付ㄈ掌谇霸诰惩馊涕_戶。
由于很多內(nèi)地投資者過去從未開戶，自然拿不出這項(xiàng)證明。
《星島日?qǐng)?bào)》收到內(nèi)地讀者報(bào)料，指小紅書上有人聲稱，有特殊渠道可幫助內(nèi)地客開立香港各大券商戶口。星島記者實(shí)測所謂的“特殊渠道”，該名人士竟教唆提交虛假“存量證明”，以繞過內(nèi)地監(jiān)管，手法涉嫌違規(guī)。
業(yè)內(nèi)人士指出，偽造證明看似繞過門檻，實(shí)則面臨刑事追責(zé)、資金損失、賬戶失效等多重風(fēng)險(xiǎn)，理性投資需以合規(guī)為前提。投資者應(yīng)通過正規(guī)渠道開戶，如持有真實(shí)存量證明或符合香港券商合規(guī)要求的文件，避免輕信中介的“灰色服務(wù)”。
▲內(nèi)地社交平臺(tái)上有不少人聲稱，可協(xié)助取得存量證明。
自稱某香港券商“合作伙伴”
在內(nèi)地社交平臺(tái)如小紅書、抖音上，有五花八門的“開戶攻略”，表示可以協(xié)助內(nèi)地投資者解決香港券商開戶的存量證明要求。
記者根據(jù)讀者爆料，私信小紅書上一位發(fā)帖人，對(duì)方聲稱自己是某香港知名券商的“合作伙伴”，不用十幾分鐘就可協(xié)助解決存量證明問題，并強(qiáng)調(diào)此舉安全。
▲記者與其中一位用戶私信，他表示自己與香港券商有合作，可保送內(nèi)地投資者開戶。
他要求記者提供姓名及所居住城市，約 30 秒后便傳回一張印有本地另一券商標(biāo)志、記者提供的名字及地址的月結(jié)單文件檔案，日期為 2023 年 1 月，乍眼一看仿真度相當(dāng)高。
▲這名人士為記者制作的存量證明乍眼看仿真度相當(dāng)高。
該名騙徒指示記者用這張?zhí)摷俚拇媪孔C明開立戶口，說在券商內(nèi)部有熟人、走過場就完事了。接著他又開了一個(gè)群組，加入了自稱是該知名券商的客戶經(jīng)理Cathy（化名）。
該經(jīng)理即時(shí)接手開戶個(gè)案，但言語間表現(xiàn)得小心翼翼，她只介紹入金優(yōu)惠，當(dāng)記者向她查詢有關(guān)存量證明問題時(shí)，她再三表示按應(yīng)用程序的指示提交。
▲這名人士向記者介紹一位券商客戶經(jīng)理（下方回應(yīng)者），記者其后向該券商查詢，獲確認(rèn)她真為客戶經(jīng)理。
記者其后向該券商在線客服核實(shí)Cathy身份，獲確認(rèn)她真為客戶經(jīng)理。
事實(shí)上，有內(nèi)地博主曾發(fā)文，指有些自媒體網(wǎng)紅與香港券商銷售人員合作，引導(dǎo)申請(qǐng)人偽造存量證明來開戶，這些網(wǎng)紅可獲回傭。
涉事券商：不會(huì)發(fā)起這種合作
《星島》就事件向該券商查詢，發(fā)言人回應(yīng)稱公司沒有與社交平臺(tái)上合作伙伴合作，也不會(huì)發(fā)起這種合作，同時(shí)又強(qiáng)調(diào)有嚴(yán)格審核存量證明的流程，對(duì)于內(nèi)地用戶，內(nèi)部角度都是進(jìn)行合規(guī)審核的。
要求內(nèi)地客戶提交存量證明，主要涉及內(nèi)地資金支持的券商。不過，有業(yè)內(nèi)人士向《星島》表示，提交存量證明是內(nèi)地當(dāng)局一項(xiàng)指引，收取證明后，事實(shí)上亦沒有轉(zhuǎn)交監(jiān)管機(jī)構(gòu)核實(shí)的渠道。
存量證明要求源于中證監(jiān)整改
在2023年初，中證監(jiān)針對(duì)未在境內(nèi)持牌的境外機(jī)構(gòu)違規(guī)招攬境內(nèi)投資者作出整改工作，因而衍生內(nèi)地人于境內(nèi)開立香港券商戶口必須提交指定日期前的存量證明要求，即要提供其在香港或海外券商賬戶的文件，不過各券商要求的存量證明“死線”日期各有不同。
中證監(jiān)當(dāng)時(shí)引入新要求時(shí)，香港證監(jiān)會(huì)曾表示，持牌公司必須遵守其經(jīng)營所在地的所有法律和監(jiān)管要求，并以客戶的最佳利益行事。
事實(shí)上，內(nèi)地投資者要開立香港證券戶口的準(zhǔn)則不一，市場信息混亂。一些非內(nèi)地投資互聯(lián)網(wǎng)券商如盈透證券（Interactive Brokers），開戶沒有要求存量證明，只要求客戶申報(bào)財(cái)務(wù)狀況（如凈資產(chǎn)、凈收入、投資經(jīng)驗(yàn)等）。
然而，不少內(nèi)地投資者仍喜愛在這些內(nèi)地資金支持的券商開戶，皆因這類券商買賣股票及抽新股傭金低。不過，對(duì)于有意來港投資的內(nèi)地人，相關(guān)信息實(shí)在過于復(fù)雜難懂，因而衍生大量內(nèi)地社交平臺(tái)的教學(xué)攻略，甚至吸引不法之徒從中教唆造假謀利。
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