警惕詐騙新手法
不做電詐工具人
全民反詐在行動(dòng)
天下沒有免費(fèi)的午餐
網(wǎng)絡(luò)詐騙
洗錢
工具人
圈套
面對花樣百出、防不勝防的誘騙手法，公安機(jī)關(guān)呼吁公眾提高警惕。2024年“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月主題即為“警惕詐騙新手法 不做電詐工具人”，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有時(shí)與你我的距離就在指尖……
什么是電詐“工具人”？
是否涉及違法犯罪？
電詐“工具人”是一種比喻，是對幫助電詐團(tuán)伙實(shí)施違法犯罪行為相關(guān)人員的統(tǒng)稱。
電詐“工具人”
常見形式有哪些？
出租出借銀行卡
為完成違法犯罪行為，電詐分子大肆收購、獲取“兩卡”和個(gè)人信息，發(fā)展“跑分”洗錢、推廣引流等網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。
兼職采購洗錢
高薪“兼職”、飛來“橫財(cái)”？實(shí)際是電詐洗錢！
現(xiàn)金花束洗錢
將萬元現(xiàn)金做成“鮮花”裝進(jìn)禮盒，送給母親做生日禮物；在所謂結(jié)婚紀(jì)念日，定制內(nèi)藏?cái)?shù)萬元現(xiàn)金的蛋糕送給妻子……這些送的禮物，怎么就讓商家掉進(jìn)了圈套？
被蒙騙成為洗錢“工具人”的鮮花店、蛋糕店經(jīng)營戶，經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，不涉嫌違法犯罪。但由于卷入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有的商家不得不蒙受一定經(jīng)濟(jì)損失。因此，對任何形式的電詐“工具人”招攬手段，都要保持高度警惕。除鮮花禮盒、蛋糕外，煙酒、黃金、手機(jī)等價(jià)格高且容易變現(xiàn)的商品，都會(huì)成為電詐分子蒙騙“工具人”進(jìn)行洗錢的載體。
辦貸款刷流水洗錢
“馬上放款，無需抵押，無需征信……”警惕！
此類條件寬松、放款神速的貸款基本都是騙局。冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員的電詐分子會(huì)假意操作貸款流程，隨后稱貸款者“銀行流水太低”，需進(jìn)行“銀行流水包裝”。其實(shí)，貸款者的銀行賬戶被用于電詐洗錢。
話費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)慢充洗錢
有些“工具人”不涉嫌違法犯罪，但教訓(xùn)依然慘痛！
領(lǐng)取扶貧金刷流水洗錢
警惕！自稱可領(lǐng)取扶貧金是真是假？
“您好，本基金由國務(wù)院扶貧辦進(jìn)行發(fā)放，全程無須繳納任何費(fèi)用……”今年2月，60多歲的劉某突然收到這樣一條短信。劉某根據(jù)短信鏈接加對方為微信好友后，對方自稱是政府部門工作人員，劉某被確定為幫扶對象。之后，對方稱要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子，需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請項(xiàng)。劉某在對方要求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶。很快，他的賬戶顯示被凍結(jié)。當(dāng)民警找上門時(shí)，他如夢方醒。
使用Goip、Voip操作騙局
“幫忙架個(gè)設(shè)備就能收到傭金”
大部分電詐團(tuán)伙都藏匿于境外，有了GOIP設(shè)備后，犯罪分子就可以在境外遠(yuǎn)程控制國內(nèi)的手機(jī)、插卡設(shè)備撥打詐騙電話。目前已經(jīng)出現(xiàn)簡易GOIP設(shè)備，“兩個(gè)手機(jī)一條音頻線”就可以制造這樣一臺(tái)設(shè)備。詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學(xué)生、剛畢業(yè)的大學(xué)生撥打電話參與犯罪。
“吸粉引流”“掃碼送禮”？實(shí)際是電詐“前端服務(wù)”
“引流”是詐騙開始的“前端服務(wù)”。受害人被各類“引流”方式誘導(dǎo)加入指定微信群、QQ群或其他群組，而后被詐騙。其中，拉人進(jìn)群環(huán)節(jié)費(fèi)時(shí)費(fèi)力，且不利于“隱蔽幕后”，所以許多電詐分子招募他人成為“引流”工具人。
為不法分子線下取錢兼職
“幫人取錢就能賺傭金”，實(shí)際上是非法資金轉(zhuǎn)移！
“工資日結(jié)！薪資300元一天！美妝商場采購兼職招聘！”日前，浙江寧波的大學(xué)生小美在網(wǎng)絡(luò)上看到一則招聘廣告。小美聯(lián)系廣告發(fā)布者應(yīng)聘，對方告訴她：采購款會(huì)事先打到她的銀行賬戶，她去銀行取現(xiàn)后按要求到商場采購，全程有工作人員帶教，她只需要配合。然而，待小美將打到自己銀行賬戶的15萬元取現(xiàn)并交給“工作人員”后，對方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知，隨后就音信全無。小美領(lǐng)到了1500元的報(bào)酬，但也等來了警察。她這才知道，取出的15萬元都是電詐分子騙來的錢款。
電詐分子誘騙群眾成為“工具人”的手法還有哪些？
當(dāng)前，電詐犯罪形勢嚴(yán)峻復(fù)雜。在電詐犯罪鏈條中，電詐分子需要將詐騙錢款分散轉(zhuǎn)入多個(gè)層級的他人銀行賬戶中，隱蔽詐騙錢款來源，逃避公安機(jī)關(guān)追查。境外電詐分子通常遠(yuǎn)程操控境內(nèi)的手機(jī)、插卡設(shè)備撥打詐騙電話，冒充境內(nèi)電話。電詐分子還使用他人互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)，或冒用身份向親友騙錢，或用來發(fā)布違規(guī)廣告、推廣引流信息，實(shí)名認(rèn)證的支付賬戶也會(huì)被用來洗錢…
“工具人”安全嗎？
你要注意啦！
電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多?！半娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙各環(huán)節(jié)都需要‘工具人’，有供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型的‘工具人’?！毙虃删钟嘘P(guān)負(fù)責(zé)人介紹，根據(jù)法律規(guī)定，如果“工具人”具有犯罪的故意、過失，則構(gòu)成幫信罪、詐騙罪共犯。
怎樣避免
成為電詐“工具人”？
牢記防范電信詐騙“六不一要”
六不：不輕信、不匯款、不透露、不掃碼、不點(diǎn)擊鏈接、不接聽轉(zhuǎn)接電話。
一要：要及時(shí)報(bào)案。萬一上當(dāng)受騙或聽到親戚朋友被騙，請立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，可直接撥打110，并提供騙子的賬號(hào)和聯(lián)系電話等詳細(xì)情況，以便公安機(jī)關(guān)開展偵查破案。
提高防范意識(shí)和分辨能力
警惕詐騙新手法
不做電詐“工具人”！
來源丨公安部刑偵局
編輯丨平安古藺新媒體工作室
校對丨田野
審核丨易勇
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