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這是法務(wù)六叔2025年
原創(chuàng)的第74篇文章
總計(jì)3600字
對(duì)的，你沒有看錯(cuò)，整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)上你能看見的“總對(duì)總管控”解除教程全是錯(cuò)的，這是一份標(biāo)準(zhǔn)版的銀行內(nèi)部解除總對(duì)總管控的流程，但是這個(gè)流程在實(shí)務(wù)中，他只有一半的流程，還剩下那一半，銀行也不知道怎么做。
兩卡名單、斷卡懲戒、總對(duì)總管控、涉詐黑名單這些稱謂，解除流程都差不多，只要你沒有出租出借出售提交準(zhǔn)確的材料，就可以申請(qǐng)解除，但是解除過后呢？你還是所有的功能無法使用，還是被管控。
六叔長(zhǎng)期說的就是：你被管控后，就像你踩縫紉機(jī)三年畢業(yè)了，看起來是刑滿釋放，但是你所有的后遺癥還在，你不能跑滴滴、不能送外賣、不能送快遞，總對(duì)總管控也是一樣，你看起來是解除了，但是你還是不能新增賬戶，去銀行還是不能辦理業(yè)務(wù)。
那些律師告訴你的方法看起來是正確的，但是只是看起來，實(shí)務(wù)中他就執(zhí)行不下去，就好像你踩縫紉機(jī)的時(shí)候，看著電影里律師都是在法庭上大殺四方、引經(jīng)據(jù)典、上罵法官、下懟公安，一會(huì)程序錯(cuò)誤、一會(huì)證據(jù)不足事實(shí)不清，你被無罪釋放。。。
而實(shí)際上的法庭，檢察院公訴人只需要一句話就能讓律師閉嘴：你是不認(rèn)罪咯？
對(duì)的，你沒有看錯(cuò)，事實(shí)和實(shí)務(wù)是有區(qū)別的，在你開庭之后，宣判之前，你的判決書都是打好了的。
經(jīng)常踩縫紉機(jī)的朋友都知道，他們開庭之前，自己的量刑都能準(zhǔn)確的判斷出來，誤差不超過一個(gè)月。
話題扯遠(yuǎn)了，今天給大家聊聊兩件事，一是一個(gè)經(jīng)典的涉詐黑名單管控解除案例，一個(gè)是總對(duì)總管控解除的標(biāo)準(zhǔn)流程。
這個(gè)客戶是抖音來的，事主是做餐飲的，平時(shí)喜歡網(wǎng)絡(luò)上買點(diǎn)球，被4個(gè)地方止付過，然后因?yàn)橐患?jí)涉詐被浙江叔叔凍結(jié)，找到抖音網(wǎng)紅沈某律師，這個(gè)律師給他出了個(gè)餿主意做游戲裝備買賣的假圖，蒙混過關(guān)，浙江叔叔給其開了個(gè)不涉案情況說明。
律師收了300塊錢咨詢費(fèi)，然后給了一個(gè)做假游戲截圖的聯(lián)系方式。
確實(shí)有效，凍結(jié)地叔叔直接解凍了卡，開具了情況說明，但是很遺憾，一級(jí)涉案必上名單，律師也沒辦法了，叫事主投訴管控的反詐叔叔。
事主的卡司法凍結(jié)是解除了，但是名單沒解除啊，怎么辦，律師報(bào)價(jià)2.4萬。
然后律師教他不斷地投訴反詐叔叔，有用嗎？毫無卵用。。。
事主找到六叔，花了500元，我?guī)推淇焖俚恼砹税盖椋紫炔淮_定是否上了兩卡名單、斷卡懲戒、總對(duì)總管控、涉詐黑名單到底是哪個(gè)名單，事主自查和律師告訴他上了斷卡懲戒名單，但是拿不出證據(jù)。
優(yōu)勢(shì)就是拿到了凍結(jié)地的不涉案證明。
劣勢(shì)就是證據(jù)材料是假的（花了300塊錢被律師坑了），各位小伙伴，參與網(wǎng)絡(luò)賭博千萬不要提供假材料，但是你知道全國(guó)每天都多少凍結(jié)嗎？到時(shí)候叔叔一看全尼瑪玩得一個(gè)游戲？
即使你一時(shí)僥幸提供了假的游戲裝備交易截圖解凍了你的銀行賬戶，后續(xù)的解除管控，你根本提供不了證據(jù)材料，你玩的什么游戲？你游戲的PK機(jī)制是什么？裝備哪個(gè)地圖爆的？
不要用你的業(yè)余去挑戰(zhàn)叔叔們的十年寒窗專業(yè)?。。?/p>
此時(shí)，事主手里就有一個(gè)不涉案證明，由凍結(jié)地傳到了開卡地反詐中心，本來有了這個(gè)材料就能走申請(qǐng)解除流程了，但是事主其他銀行賬戶因?yàn)閰⑴c網(wǎng)絡(luò)賭博曾經(jīng)被4個(gè)地方止付過。
開卡地反詐叔叔要讓其提供4個(gè)止付機(jī)構(gòu)的不涉案證明，這就是天大的難度了。
咨詢的律師也是方向在思考，所以報(bào)價(jià)2.4萬，事主也覺得這是天大的困難，根本搞不定，自己嘗試了一下，止付地區(qū)的叔叔根本不理他。
并且明確告訴他不允許解除管控，除非你拿到4個(gè)地方的不涉案證明，即使給你解除了管控，也不讓你使用網(wǎng)銀。
事主找到了六叔，不斷地哭訴，六叔報(bào)價(jià)三萬元，給其整理了思路，首先我們要確定自己上的到底是什么名單，只有確定了名單后，才能針對(duì)性的去提供材料申訴。
止付記錄不需要開具不涉案的情況說明，因?yàn)橹垢侗旧砭蜎]有立案，但是律師告訴他不行，所以事主也堅(jiān)定不移的相信律師，即使把錢給了六叔（可伶兮兮的給了5000塊錢，說下個(gè)月發(fā)了工資再給），都要叫六叔去幫其開不涉案證明。
每天都給我壓力，什么不行啊，流程走不通啊，開卡地反詐叔叔說了，巴拉巴拉。
六叔頂住了壓力，為了證明自己，事主再三保證不會(huì)跑單，我相信了他，只收了5000塊錢首付款，就開始啟動(dòng)。
花了半個(gè)月左右的時(shí)間，我們得到權(quán)威的回復(fù)：沒有上兩卡名單、斷卡懲戒，那么排除了前面最嚴(yán)重的東西，就是一個(gè)總對(duì)總管控而已，以及管控單位（事主告訴我們，沒有上兩卡名單，能不能只給2萬啊。。。）
（這一步，市面上所有的律師、同行都不會(huì)給你做，他們也不知道怎么做，恰恰是最關(guān)鍵的步驟）。
所以，遇到一級(jí)涉案，最開始必須要做的就是拿到不涉案證明，第二步就是確定上了什么名單，到底是誰給你管控的，找到承辦機(jī)構(gòu)，你才能走下一步。
而其他地方的4個(gè)止付記錄，涉案卡開卡地沒有管轄權(quán)，事主也沒有涉案，我們提供了下面的文書：
“本人沒有參與任何電信詐騙的事情以及沒有出租出借出售銀行卡等行為，本人在凍結(jié)銀行賬戶的浙江****有權(quán)機(jī)構(gòu)處排除涉案嫌疑并由該單位開具能夠證明自己不涉案的情況說明后，“XX反詐”理應(yīng)解除本人因此事件導(dǎo)致的身份管控，但又根據(jù)其他有權(quán)機(jī)關(guān)之前的止付記錄來管控本人，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第二十條：“國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、及時(shí)解凍和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施?！?br/>
本人不是不法分子，沒有受到過任何刑事打擊和治安處罰，包括其他有權(quán)機(jī)關(guān)也沒有因止付之事對(duì)本人進(jìn)行過任何的傳喚或訊問，其他銀行賬戶能夠獲得止付解除沒有立案?jìng)刹?，理?yīng)認(rèn)定為是已經(jīng)排除了涉案嫌疑，否則就沒有任何解除止付的現(xiàn)實(shí)意義?！?/p>
于是開卡地叔叔認(rèn)同了我們的建議和申訴，逐級(jí)提交了建議解除管控的文書，至此用戶有點(diǎn)贊同我們了，因?yàn)橹耙恢备嬖V六叔說律師說、律師說、律師說，用律師告訴他的話來質(zhì)疑我們。
我說律師要是專業(yè)為什么不給你解決問題呢，只叫你去投訴，你也投訴了幾次，也這么多年了，為什么還搞不定呢？
這個(gè)星期一的時(shí)候有結(jié)果了，主動(dòng)聯(lián)系我說費(fèi)用打個(gè)8折吧。。
六叔告訴他7.8折吧。。。
下午高高興興的聯(lián)系六叔，卡解了。
但是支付寶的限制不允許解控，這點(diǎn)小事他們自己都搞不定，還要六叔手把手的教，你給提供不涉案的情況說明加卡恢復(fù)正常的流水記錄就可以了啊，管控了一年多的支付寶終于解除了管控。
這就是一個(gè)總對(duì)總管控解除的標(biāo)準(zhǔn)流程，最重要的核心關(guān)鍵點(diǎn)就是整理案情，找到解決辦法，確定上了什么名單，確定誰給你管控的，這里的專業(yè)就值2萬塊，然后有理有據(jù)的把材料整理好，提交給叔叔，叔叔逐級(jí)提交就可以了。
你以為這就完了？
不，沒完，因?yàn)槟阍倬W(wǎng)上看見的解除總對(duì)總管控的教程都是錯(cuò)的。
六叔給你畫了一個(gè)圖，這個(gè)教程價(jià)值3萬元，今天免費(fèi)給大家公布，免得你總被那些律師騙。
這就是一個(gè)完整的總對(duì)總解除流程，但是沒有實(shí)戰(zhàn)的律師就會(huì)根據(jù)法律法規(guī)來進(jìn)行下一步，最終也是走不下去，要原始PDF的可以添加六叔，不結(jié)束白嫖哈。
六叔通過文字再給你整理一下：
發(fā)現(xiàn)銀行卡被總對(duì)總管控后，你首先要確定的就是司法凍結(jié)已經(jīng)主動(dòng)解除了，而不能是時(shí)間到期了自動(dòng)解除的，如果還在凍結(jié)狀態(tài)，那么就先去申請(qǐng)銀行賬戶的解凍，并且拿到排除涉案嫌疑的證明。
這時(shí)候分兩條線走，如果你自己去申請(qǐng)，就向開戶行所在地（或者戶籍地）的反詐中心申請(qǐng)，自己寫好材料標(biāo)題為“關(guān)于消除總對(duì)總管控恢復(fù)正常公民權(quán)利有關(guān)問題的申訴書”。
如果你提交給銀行，那么就讓他出具一個(gè)《涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)審查表》，和解除材料，讓銀行幫你提交給銀行所在地的反詐中心，當(dāng)他們接收到材料審核通過后，就會(huì)逐級(jí)提交直至審核通過解除。
但是六叔建議你直接提交給反詐，如果銀行提交流程和時(shí)間非常長(zhǎng)，你也不知道進(jìn)度，你所有的問題和困難關(guān)他們工作人員毛事。
關(guān)鍵點(diǎn)來了，沒實(shí)務(wù)的律師會(huì)告訴你，最大的叔叔同意解除后就會(huì)把信息同步至央行，然后央行審核后就給你同步到各大商業(yè)銀行，這個(gè)流程其實(shí)沒有錯(cuò)，依據(jù)的就是109號(hào)文件，異議申訴流程。
但是你特么是誰呢，還想讓最大部門的叔叔幫你做事？
所以理論是理論，現(xiàn)實(shí)是現(xiàn)實(shí)，兄弟們，別把自己當(dāng)回事。
這些小事情，你本地的反詐叔叔就能做，這就是那些律師沒有實(shí)務(wù)只看法條所犯的錯(cuò)誤，公仆們還為人民服務(wù)呢，認(rèn)清自己吧。
所以，你只需要求著反詐中心的叔叔把建議解除管控的函發(fā)到開戶行就行了，你沒那么大本事讓央（人）行給你做事。
你找央（人）行他們也讓你本地分行的人執(zhí)行，都是小弟做事，沒事別麻煩大佬們了。
這時(shí)候你的開戶行拿到審批表就可以上傳給總行，總行審批通過就可以解除你本行的總對(duì)總管控了。
這時(shí)候，還沒完，你涉案行的管控解除了，你就需要去其他銀行解除管控，這叫涉案賬戶名下關(guān)聯(lián)賬戶，你可以一個(gè)一個(gè)去跑，也可以讓你開卡地叔叔發(fā)送一個(gè)《關(guān)于解除相關(guān)人員銀行賬戶管控措施的函》至人民銀行當(dāng)?shù)胤中小?/p>
當(dāng)然，叔叔也不會(huì)給你發(fā)，因?yàn)槟悴粚I(yè)，那么請(qǐng)求他們?cè)诠ぷ魅豪锇l(fā)給銀行對(duì)接反詐的工作人員吧，這是最快速的方法，要不然你就需要一家一家銀行的跑了。
還是那句話，理論是理論，現(xiàn)實(shí)是現(xiàn)實(shí)。
看清楚了沒，兄弟們，這是全網(wǎng)都沒人教你的干貨，六叔這里免費(fèi)公布了，過了今天抖音上又有抄襲的文案出來了。
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