洗不白的錢，逃不掉的罪
“洗錢犯罪的罪與罰”系列報(bào)道之一
金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分。近年來(lái)，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視反洗錢工作。黨的二十大和二十屆二中、三中全會(huì)都對(duì)加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管作出重要部署。今年1月1日，新修訂的反洗錢法開(kāi)始施行。今年全國(guó)兩會(huì)上，多位代表委員就懲治洗錢犯罪建言獻(xiàn)策。檢察機(jī)關(guān)是依法懲治洗錢犯罪的重要責(zé)任主體。為深入展現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)協(xié)同各方力量懲治洗錢犯罪的質(zhì)與效，《檢察日?qǐng)?bào)》記者深入各地采訪，圍繞洗錢犯罪成因、洗錢犯罪手段、洗錢犯罪治理等采寫(xiě)了系列報(bào)道，向社會(huì)公眾揭示洗錢犯罪的罪與罰，敬請(qǐng)關(guān)注。
◆洗錢犯罪的根本動(dòng)因是要將非法所得合法化。洗錢犯罪與毒品犯罪、有組織犯罪、金融犯罪、腐敗犯罪等上游犯罪有著緊密聯(lián)系，被洗的錢都是上游犯罪的所得及其收益。
◆自最高檢2020年部署推進(jìn)反洗錢工作以來(lái)，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)采取系列反洗錢工作舉措，不斷加大反洗錢工作力度，不斷增強(qiáng)“一案雙查”意識(shí)，發(fā)現(xiàn)了一批洗錢犯罪線索，辦理了一批洗錢犯罪案件。
◆2021年，刑法修正案（十一）擴(kuò)大洗錢犯罪的主體范圍，將“自洗錢”納入打擊范圍，對(duì)洗錢罪的定罪量刑產(chǎn)生重大影響。2024年8月，最高法、最高檢聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，進(jìn)一步明確法律適用標(biāo)準(zhǔn)，回應(yīng)司法實(shí)踐需求。
為什么要洗錢，直接花不行嗎？
當(dāng)我們上網(wǎng)檢索關(guān)于洗錢犯罪的相關(guān)信息時(shí)，一定會(huì)看到這樣一條熱門(mén)提問(wèn)。
而在這條提問(wèn)之下，有一個(gè)高贊回答：如果錢是干凈的，隨便花。如果錢是不干凈的，敢花嗎？小時(shí)候從外面撿十塊錢買個(gè)棒棒糖，家長(zhǎng)還要問(wèn)錢是哪兒來(lái)的，說(shuō)不出來(lái)真打。
顯然，那些需要“洗”的錢，一定是不干凈的錢，通過(guò)“洗”這一行為，試圖將贓款變“白”。而洗錢，也一定是非法行為。
既是非法，為何仍有許多人相繼跳入洗錢犯罪的漩渦？是利的誘惑，還是情的捆綁，抑或是其他不得而知的選擇？日前，《檢察日?qǐng)?bào)》記者深入全國(guó)多個(gè)省份采訪多起真實(shí)洗錢犯罪案件，以期從中找到答案。
被“洗”的錢，從何而來(lái)
提及洗錢，則不得不提到與之相關(guān)的一個(gè)故事，據(jù)說(shuō)這也是“洗錢”一詞的由來(lái)。
上世紀(jì)20年代，美國(guó)某黑幫組織為處理手中的贓款，便購(gòu)買投幣洗衣機(jī)開(kāi)了一家洗衣店。每天結(jié)算營(yíng)業(yè)額時(shí)，偷偷將贓款加入其中，一并依法納稅，贓款搖身一變成了合法收入。此后，人們便把此類將非法所得合法化的行為叫作洗錢。
可以說(shuō)，洗錢犯罪的根本動(dòng)因便是要將非法所得合法化?！跋村X犯罪與毒品犯罪、有組織犯罪、金融犯罪、腐敗犯罪等上游犯罪有著緊密聯(lián)系，被洗的錢都是上游犯罪的所得及其收益?！弊罡呷嗣駲z察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察廳廳長(zhǎng)杜學(xué)毅告訴記者，為了“洗白”非法所得，切斷其與原始犯罪活動(dòng)之間的聯(lián)系，上游犯罪人員會(huì)“發(fā)展”各類洗錢人員，借助多樣的手段，讓非法所得的來(lái)源和性質(zhì)變得模糊，從而逃避監(jiān)管機(jī)構(gòu)的追蹤和法律制裁。這嚴(yán)重危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定，應(yīng)依法懲處。
毒販安某便是為了將毒資“洗白”，找上了莉莉（化名）。
最初，年輕的莉莉?yàn)橹\生計(jì)，選擇出國(guó)打拼，在柬埔寨開(kāi)了一家美容院。時(shí)間久了，有顧客詢問(wèn)能否進(jìn)行小額換匯。為留住顧客，莉莉開(kāi)始提供換匯服務(wù)，安某便是與其經(jīng)常交易的人員之一。
在逐步試探下，安某問(wèn)莉莉能否進(jìn)行大額換匯，并將換好的人民幣送到國(guó)內(nèi)。莉莉雖然沒(méi)有進(jìn)行大額換匯的能力，但害怕拒絕安某會(huì)影響生意，就托關(guān)系介紹他人幫助安某。
起初，莉莉并不知道安某做什么生意，直到2021年12月的一天，兩人聊天時(shí)，安某說(shuō)自己是做毒品相關(guān)生意的。
然而，知道此事的莉莉并未停止與安某交易。她不僅聯(lián)系介紹境內(nèi)外人員通過(guò)地下錢莊為安某轉(zhuǎn)移毒品犯罪所得，還用自己和親友的賬戶為其轉(zhuǎn)移贓款。檢察機(jī)關(guān)查明，莉莉幫助安某洗錢的金額高達(dá)580萬(wàn)元。
最終，江蘇省濱?？h檢察院以涉嫌洗錢罪對(duì)莉莉提起公訴。2023年12月，莉莉因犯洗錢罪被法院判處刑罰。
莉莉深知制毒、販毒是犯法的，幫助他人洗錢也是犯法的，但她總抱有幻想，認(rèn)為在異國(guó)他鄉(xiāng)不會(huì)被抓。殊不知當(dāng)她選擇幫助安某轉(zhuǎn)移贓款時(shí)，結(jié)局已經(jīng)注定。
近年來(lái)，司法機(jī)關(guān)不斷加大對(duì)洗錢犯罪的懲治力度，這從最高檢公布的一組數(shù)據(jù)中也可窺見(jiàn)一二：2024年檢察機(jī)關(guān)共起訴洗錢犯罪3032人，是2019年起訴洗錢犯罪人數(shù)的20余倍。
記者了解到，自最高檢2020年部署推進(jìn)反洗錢工作以來(lái)，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)采取系列反洗錢工作舉措，不斷加大反洗錢工作力度。其中，最值得一提的是，培育“一案雙查”意識(shí)，深化“一案雙查”機(jī)制，即在辦理上游犯罪案件時(shí)，檢察機(jī)關(guān)同步審查是否存在洗錢犯罪線索，及時(shí)追捕追訴洗錢漏罪漏犯。
為此，多地檢察機(jī)關(guān)出臺(tái)工作機(jī)制，加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部合力。如江蘇省檢察院印發(fā)指導(dǎo)意見(jiàn)，明確在辦理上游犯罪案件時(shí)，要同步審查是否存在洗錢犯罪線索，并把其作為開(kāi)展訊問(wèn)、詢問(wèn)時(shí)的必問(wèn)事項(xiàng)；上海市檢察院出臺(tái)實(shí)施方案，要求通過(guò)引導(dǎo)偵查、立案監(jiān)督、追捕追訴等，強(qiáng)化洗錢犯罪線索審核。
隨著“一案雙查”意識(shí)的不斷增強(qiáng)，檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)了一批洗錢犯罪線索，辦理了一批洗錢犯罪案件，打擊洗錢犯罪力度不斷增強(qiáng)。
明知是洗錢，為何不回頭
電影《第二十條》里有一句話深入人心：我們辦的不是案子，是別人的人生。人生是多么寶貴，我們從不愿相信，有人會(huì)選擇犯罪而讓人生蒙上污點(diǎn)。
可現(xiàn)實(shí)中，總有人因犯罪毀掉人生。洗錢犯罪分子，是如何走上這條歧途的？
阿強(qiáng)（化名）從未想過(guò)，自己同意妻子阿梅（化名）去他姐姐家當(dāng)保姆，竟將妻子推入了犯罪的深淵。
阿強(qiáng)的姐夫是某村村委會(huì)主任。用阿強(qiáng)的話講，他這個(gè)姐夫“很猖狂”，手下小弟眾多，勢(shì)力大，經(jīng)常干一些違法犯罪的事，姐姐也有參與。2020年，阿強(qiáng)的姐夫和姐姐分別因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪被判刑。
在對(duì)上述案件依法介入引導(dǎo)偵查時(shí)，江西省鷹潭市月湖區(qū)檢察院發(fā)現(xiàn)了阿梅涉嫌洗錢犯罪的線索，并開(kāi)展立案監(jiān)督工作。
“我知道他姐姐、姐夫在外面做了一些違法犯罪的事，阿強(qiáng)囑咐過(guò)我不要參與。但那是他親姐姐，我又在她家?guī)『?，她要拿我的銀行卡去用，我也不好不給。”到案后，阿梅如實(shí)供述洗錢罪行。
當(dāng)問(wèn)及阿梅是否知道對(duì)方拿銀行卡是去洗錢時(shí)，她說(shuō)：“開(kāi)始不知道，后來(lái)就知道了。她經(jīng)常用我的卡進(jìn)行大額資金流轉(zhuǎn)，并讓我到銀行簽字或拍照。她用我的卡流轉(zhuǎn)的是賭場(chǎng)上的資金和高利貸?！?/p>
明知幫他人流轉(zhuǎn)的錢是非法所得，阿梅卻礙于親情，從未拒絕。她僥幸地認(rèn)為，自己沒(méi)有參與開(kāi)賭場(chǎng)等犯罪行為，便查不到自己。殊不知，隨著我國(guó)反洗錢工作機(jī)制的不斷完善，洗錢犯罪已然無(wú)處遁形。
“近年來(lái)，我國(guó)反洗錢工作機(jī)制不斷完善，各部門(mén)之間密切配合，可以說(shuō)，打擊洗錢犯罪的實(shí)戰(zhàn)能力穩(wěn)步提升?！痹诒本┐髮W(xué)法學(xué)院教授王新看來(lái)，各部門(mén)之間建立起的“一案雙查”、情報(bào)線索研判、案件會(huì)商等工作機(jī)制，進(jìn)一步提升了洗錢犯罪的打擊力度，且成效明顯。
2022年，中國(guó)人民銀行、公安部等11部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)，要求依法打擊各類洗錢違法犯罪行為。
2023年，國(guó)家監(jiān)委辦公廳、最高檢辦公廳、公安部辦公廳聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于在辦理貪污賄賂犯罪案件中加強(qiáng)反洗錢協(xié)作配合的意見(jiàn)》，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢協(xié)作配合，加大辦案力度。
與之相適應(yīng)的是，各地檢察機(jī)關(guān)也在不斷探索區(qū)域內(nèi)協(xié)作機(jī)制。例如，江西省檢察院與中國(guó)人民銀行江西省分行、南昌海關(guān)等部門(mén)聯(lián)合印發(fā)關(guān)于辦理洗錢犯罪案件若干疑難問(wèn)題的會(huì)議紀(jì)要，就反洗錢刑事政策把握、協(xié)作配合、法律適用等問(wèn)題形成共識(shí)；山東省檢察院牽頭，會(huì)同該省反洗錢聯(lián)席會(huì)議部分成員單位制定洗錢犯罪線索處置工作辦法，規(guī)定了各辦案機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索后的處置程序，進(jìn)一步凝聚反洗錢工作合力。
利字當(dāng)頭，一錯(cuò)再錯(cuò)
洗錢犯罪，終歸逃不開(kāi)一個(gè)“錢”字。利字當(dāng)頭，總有人一錯(cuò)再錯(cuò)，在違法犯罪的泥潭里越陷越深。然而，當(dāng)東窗事發(fā)，那些費(fèi)盡心思取得的不義之財(cái)，終成泡影。
紅葉（化名）拿著320萬(wàn)元現(xiàn)金買房的故事，至今都讓河北某售樓處工作人員印象深刻。如今，隨著紅葉因犯洗錢罪落入法網(wǎng)，房子也被查封。
曾經(jīng)的紅葉生活簡(jiǎn)單，沒(méi)有大額存款，也沒(méi)有高額消費(fèi)，每月還需還貸。但后來(lái)，紅葉過(guò)上了“有錢人”的生活——開(kāi)豪車、買名表、出國(guó)游，家庭消費(fèi)水平迥異于前。
變化發(fā)生在紅葉的丈夫呂某與他人成立某商貿(mào)公司之后。該公司名為商貿(mào)公司，實(shí)則干著非法集資的勾當(dāng)。自2016年公司成立至案發(fā)，呂某等人共集資詐騙40余億元。
河北省唐山市檢察院在審查起訴呂某等人非法集資一案時(shí)發(fā)現(xiàn)，作為呂某的妻子，紅葉通過(guò)購(gòu)置房產(chǎn)的方式，協(xié)助呂某將犯罪所得轉(zhuǎn)變?yōu)槠渌问降呢?cái)產(chǎn)，以掩蓋其非法來(lái)源，涉嫌洗錢犯罪。
“她曾拿320萬(wàn)元現(xiàn)金去買房，證據(jù)顯示這筆錢是商貿(mào)公司的財(cái)務(wù)人員從集資賬戶上取現(xiàn)的。由于售樓處不收現(xiàn)金，這筆錢在同一天又存入她父親的賬戶，兩天后，她以父母的名義購(gòu)買了兩套房產(chǎn)。此前，紅葉還曾以女兒的名義購(gòu)買一處房產(chǎn)，用的也是集資款。”唐山市檢察院承辦檢察官說(shuō)，經(jīng)自行補(bǔ)充偵查，該院追加起訴紅葉涉嫌洗錢罪。
然而，法院一審判決認(rèn)為，現(xiàn)有證據(jù)無(wú)法證明紅葉知道商貿(mào)公司非法的經(jīng)營(yíng)模式，因此洗錢罪不成立。
“認(rèn)定洗錢犯罪，主觀要素的證明非常重要，要看犯罪嫌疑人是否知道或者應(yīng)當(dāng)知道這些錢是上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益?！焙颖笔z察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部檢察官趙爽解釋說(shuō)，只有證明其知道或者應(yīng)當(dāng)知道，洗錢犯罪才有可能成立。
那么，紅葉是否知道呢？
趙爽告訴記者，圍繞紅葉是否主觀明知，檢察機(jī)關(guān)通過(guò)引導(dǎo)偵查和自行補(bǔ)充偵查進(jìn)一步完善證據(jù)體系，證實(shí)紅葉存在為該商貿(mào)公司虛假墊資、介紹他人參與集資并提取返利的行為。于是，唐山市檢察院提出抗訴，河北省檢察院支持抗訴。最終，二審法院經(jīng)審理全部采納了檢察機(jī)關(guān)的抗訴意見(jiàn)，對(duì)紅葉以洗錢罪定罪處罰。
記者了解到，長(zhǎng)期以來(lái)，洗錢罪主觀要素的認(rèn)定是影響司法機(jī)關(guān)查處洗錢犯罪的棘手問(wèn)題之一。為了統(tǒng)一執(zhí)法司法標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)提高辦案質(zhì)效，2021年3月，最高檢、中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布6件懲治洗錢犯罪典型案例。2022年11月，最高檢再次發(fā)布5件檢察機(jī)關(guān)懲治洗錢犯罪典型案例，加強(qiáng)辦案指導(dǎo)。
值得一提的是，為積極應(yīng)對(duì)洗錢犯罪新形勢(shì)，2021年，刑法修正案（十一）擴(kuò)大洗錢犯罪的主體范圍，將“自洗錢”納入打擊范圍，對(duì)洗錢罪的定罪量刑產(chǎn)生重大影響。2024年8月，最高法、最高檢聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，進(jìn)一步明確法律適用標(biāo)準(zhǔn)，回應(yīng)司法實(shí)踐需求。
防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，是金融工作的根本性任務(wù)。習(xí)近平總書(shū)記強(qiáng)調(diào)：“要做到‘管住人、看住錢、扎牢制度防火墻’?！眹?yán)懲洗錢犯罪，推動(dòng)金融在法治軌道上高質(zhì)量發(fā)展任重道遠(yuǎn)，但檢察機(jī)關(guān)一直在路上。
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