◆嚴(yán)查細(xì)查資金流水賬目，既有利于明確上游受賄犯罪所得資金去向和各類賬戶的往來聯(lián)系，區(qū)分資金性質(zhì)，也有利于輔助判斷犯罪嫌疑人有沒有達(dá)到掩飾、隱瞞的目的，從而更好實(shí)現(xiàn)追贓挽損。
◆2024年11月8日，反洗錢法完成修訂。這部反洗錢法律制度的基本法，通篇貫徹了“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，明確了反洗錢工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持總體國家安全觀，完善監(jiān)督管理體制機(jī)制，健全風(fēng)險(xiǎn)防控體系。
◆2024年12月發(fā)布的《最高人民檢察院關(guān)于全面深化檢察改革、進(jìn)一步加強(qiáng)新時(shí)代檢察工作的意見》明確強(qiáng)調(diào)，依法從嚴(yán)打擊金融詐騙、破壞金融管理秩序等金融犯罪。近期，最高檢黨組更明確提出，要把反洗錢法的相關(guān)精神和要求全面準(zhǔn)確落實(shí)到法律監(jiān)督工作中，以高質(zhì)效檢察履職護(hù)航金融高質(zhì)量發(fā)展。
被洗的錢，能追回來嗎？
幾乎所有與“錢”相關(guān)的犯罪，人們都在關(guān)注錢能不能回來，洗錢犯罪也不例外。那些被“洗白”的錢，不僅會(huì)嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，還會(huì)為毒品、走私、黑社會(huì)性質(zhì)組織等違法犯罪活動(dòng)提供資金支持，成為滋長欺詐、罪惡的“惡之花”。
不讓“惡之花”野蠻生長，司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)如何做？“打擊洗錢犯罪是遏制上游犯罪的關(guān)鍵一環(huán)，也是提升追贓挽損質(zhì)效的重要舉措。司法機(jī)關(guān)應(yīng)切實(shí)提高洗錢犯罪案件辦理質(zhì)效，持續(xù)加大反洗錢工作力度。”最高人民檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察廳廳長杜學(xué)毅如是說。
堅(jiān)持治罪與治理并重，打擊犯罪的同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)也在不斷通過強(qiáng)化協(xié)作配合、制發(fā)檢察建議、運(yùn)用大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型等方式加強(qiáng)犯罪治理。
通力協(xié)作，依法追回涉案贓款
面對(duì)利益的誘惑，一些人鋌而走險(xiǎn)，不惜違法犯罪，為轉(zhuǎn)移贓款、清洗犯罪所得，又想方設(shè)法將贓款“洗白”。
然而積重難返，欲壑難填。被“洗白”的資金、未被發(fā)現(xiàn)的僥幸心理，持續(xù)不斷地滋生著貪婪的欲望。打擊犯罪，不僅要依法懲治犯罪分子，也要努力鏟除滋生犯罪的土壤。
2018年，剛滿30歲的季梅（化名）成了已婚的某國企物資采購中心主任王北（化名）的情人。隨著兩人感情的升溫，季梅向王北提及自家想換新房的事情，并表示看好的房子價(jià)格在900萬元左右，自己還缺300萬元購房資金。對(duì)此，王北異?？犊骸板X不夠，我來支持你?！?018年6月，王北讓季梅去辦理一張新的銀行卡，說會(huì)有資金轉(zhuǎn)入這張卡中。
“后來他告訴我，支持我買房的錢是供應(yīng)商送他的1000萬元好處費(fèi)，一直存在別處。”盡管知道這筆錢來路不正，季梅還是按照王北的吩咐去辦理了銀行卡，最終到賬金額有1045萬元。
2020年3月，王北被相關(guān)部門調(diào)查并談話。因擔(dān)心這筆賄賂款被發(fā)現(xiàn)，王北與行賄方、季梅決定偽造借條，將其偽裝成“借款”。此后，三方又決定以“償還借款”名義退回部分款項(xiàng)。季梅便以原卡原路徑退款617萬余元，繼續(xù)保管、使用余款。
后王北受賄一案案發(fā)。2022年7月，該案審查起訴期間，江蘇省揚(yáng)州市江都區(qū)檢察院從中發(fā)現(xiàn)洗錢線索，初步核實(shí)后通報(bào)監(jiān)委，由其將相關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)立案偵查。
“案件偵辦期間，我們對(duì)季梅進(jìn)行了訊問，并商請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)依法介入，明確辦案思路，隨后調(diào)取相關(guān)流水，進(jìn)行資金追蹤?！睋P(yáng)州市公安局江都分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長張峰介紹，相關(guān)流水非常復(fù)雜，5天內(nèi)有6人分16筆將總計(jì)1045萬元的金額轉(zhuǎn)至季梅名下，且后續(xù)又涉及理財(cái)、購房等多類型交易。
“嚴(yán)查細(xì)查資金流水賬目，既有利于明確上游受賄犯罪所得資金去向和各類賬戶的往來聯(lián)系，區(qū)分資金性質(zhì)，也有利于輔助判斷犯罪嫌疑人有沒有達(dá)到掩飾、隱瞞的目的，從而更好實(shí)現(xiàn)追贓挽損?！苯紖^(qū)檢察院檢察官助理王智進(jìn)一步補(bǔ)充道。
案發(fā)后，季梅將余款退回。2022年12月，經(jīng)江都區(qū)檢察院提起公訴，法院以洗錢罪判處季梅相應(yīng)刑罰。一審判決作出后，季梅提出上訴。2023年3月，二審裁定維持原判。
“該案的成功辦理和追贓挽損，得益于各部門通力協(xié)作?！睋P(yáng)州市檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部門副主任武飛告訴記者，對(duì)洗錢犯罪七類上游犯罪的立案偵查分屬不同部門，且涉案贓款交易流水的調(diào)取、查證等涉及的金融機(jī)構(gòu)類型、層級(jí)也頗為復(fù)雜，如果沒有各部門的協(xié)作配合，打擊犯罪質(zhì)效必然大打折扣。
記者了解到，2021年，中國人民銀行江蘇省分行就已聯(lián)合江蘇省監(jiān)委、省高級(jí)法院、省檢察院、省公安廳等部門印發(fā)《關(guān)于預(yù)防打擊洗錢犯罪的合作意見》，共同維護(hù)全省金融管理秩序穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)金融安全。
為了進(jìn)一步深化各部門之間的協(xié)作配合，2024年，揚(yáng)州市檢察院聯(lián)合揚(yáng)州市公安局、中國人民銀行揚(yáng)州市分行在高郵市檢察院成立高郵市打擊治理洗錢犯罪工作聯(lián)絡(luò)站?！肮ぷ髀?lián)絡(luò)站直接對(duì)接縣域相關(guān)協(xié)作部門，不僅夯實(shí)了縣域打擊治理洗錢犯罪工作跨部門、跨層級(jí)協(xié)作基礎(chǔ)，還有利于提升縣域洗錢犯罪案件辦理質(zhì)效?！敝袊嗣胥y行揚(yáng)州市分行反洗錢部門工作人員介紹。
提起抗訴，依法懲處洗錢犯罪
“投資1萬元，一天返300元！”如此“高息”的回報(bào)，讓不少人心動(dòng)不已。然而，高利潤的背后其實(shí)是犯罪分子精心設(shè)下的一場(chǎng)騙局。通過“拆東墻補(bǔ)西墻”，他們利用新投資人的錢向老投資人返利，制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多資金。
楊莉（化名）便是如此。2018年6月至2019年8月，楊莉等人在全國成立60余個(gè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)，以能夠提供及時(shí)、高額回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品為誘餌，騙取社會(huì)不特定人資金上億元。2021年12月，法院以集資詐騙罪判處楊莉無期徒刑。
在該案審查起訴期間，辦案檢察官發(fā)現(xiàn)楊莉大量使用親友的銀行卡轉(zhuǎn)移非法集資所得，遂引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)全面調(diào)查涉案賬戶。就此，劉香（化名）涉嫌洗錢犯罪的線索浮出水面。
劉香是一名農(nóng)村婦女，但有著一個(gè)特殊身份——“看事的”，經(jīng)常為人占卜、看風(fēng)水。楊莉慕名而來，與她結(jié)識(shí)。慢慢地，兩人關(guān)系越來越好。在知道楊莉進(jìn)行非法集資后，劉香仍然向楊莉提供本人及丈夫的多張銀行卡用于接收非法集資款，并進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)、幫助取現(xiàn)等。
2022年2月，山東省平度市檢察院以涉嫌洗錢罪對(duì)劉香提起公訴。但一審判決對(duì)檢察機(jī)關(guān)起訴的2000余萬元洗錢犯罪事實(shí)未予認(rèn)定。
“這部分資金性質(zhì)如何認(rèn)定很關(guān)鍵，不僅關(guān)乎定罪量刑，也關(guān)乎能否依法追贓挽損?！痹摪赋修k人、時(shí)任平度市檢察院檢察官代麗娜告訴記者，圍繞上述資金是否屬于洗錢犯罪金額，該院進(jìn)一步收集證據(jù)，強(qiáng)化證據(jù)體系。
劉香辯稱這2000余萬元是“香主”所匯的香火錢，并不是楊莉集資詐騙所得。但檢察機(jī)關(guān)重新調(diào)取并梳理證據(jù)發(fā)現(xiàn)，這一辯解明顯不符合常理。
證據(jù)顯示，在2019年6月11日至13日短短三天內(nèi)，劉香銀行賬戶收到來自全國各地23人的銀行匯款48筆，共計(jì)2000余萬元。之后，劉香將這筆錢通過丈夫等人的賬戶分散轉(zhuǎn)移。“這23人中，匯款金額最少的是8萬元，最多的高達(dá)400余萬元。劉香稱這些錢都是‘香主’給的，但卻說不出匯款人的姓名和身份，這太異常了。”代麗娜告訴記者，在進(jìn)一步追查資金來源時(shí)，檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)部分打款的銀行卡是地下錢莊使用的銀行卡，在該案中為楊莉調(diào)撥資金使用，進(jìn)一步否定了劉香的辯解。
2023年3月，檢察機(jī)關(guān)依法提出抗訴后，法院采納了檢察機(jī)關(guān)的抗訴意見，認(rèn)定上述資金為洗錢犯罪金額。如今，辦案機(jī)關(guān)已追回大部分涉案資金，剩余資金仍在依法追繳中。
推進(jìn)反洗錢工作提質(zhì)增效，要充分發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)立案監(jiān)督、審判監(jiān)督等職能，既對(duì)洗錢犯罪線索深挖細(xì)查，也對(duì)判決錯(cuò)誤的案件依法提起抗訴。為增強(qiáng)檢察人員對(duì)洗錢犯罪案件線索發(fā)現(xiàn)、深挖徹查、證據(jù)研判、追訴犯罪等能力，山東省檢察機(jī)關(guān)不斷強(qiáng)化實(shí)務(wù)培訓(xùn)，持續(xù)推進(jìn)反洗錢專業(yè)化建設(shè)。
江西省檢察機(jī)關(guān)也通過加強(qiáng)專題培訓(xùn)、編發(fā)典型案例等方式，引導(dǎo)一線檢察辦案人員增強(qiáng)洗錢犯罪證據(jù)收集和審查判斷能力。天津市檢察機(jī)關(guān)與該市監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)開展專題培訓(xùn)，提高反洗錢意識(shí)與偵查、調(diào)查工作針對(duì)性。河北省檢察院則強(qiáng)化對(duì)下指導(dǎo)的針對(duì)性，深入上游犯罪案件數(shù)量較多的基層檢察院重點(diǎn)督導(dǎo)，著力解決基層檢察院在事實(shí)證據(jù)認(rèn)定和法律適用等方面存在的問題。
以案促治，守護(hù)金融健康秩序
習(xí)近平總書記多次強(qiáng)調(diào)，金融安全是國家安全的重要組成部分。在堅(jiān)定不移走中國特色金融發(fā)展之路的進(jìn)程中，嚴(yán)厲打擊金融犯罪、全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，是促進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措。
2024年11月5日，中國人民銀行行長潘功勝向全國人大常委會(huì)報(bào)告2023年10月以來金融工作情況時(shí)也專門提及，政府加強(qiáng)了金融監(jiān)管，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行。
這也是反洗錢法修訂的背景與動(dòng)因。2024年11月8日，反洗錢法完成修訂。這部反洗錢法律制度的基本法，通篇貫徹了“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，明確了反洗錢工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持總體國家安全觀，完善監(jiān)督管理體制機(jī)制，健全風(fēng)險(xiǎn)防控體系。
記者了解到，近年來，立足檢察職能，檢察機(jī)關(guān)聚焦金融犯罪辦案重點(diǎn)，不斷創(chuàng)新工作機(jī)制，全面加強(qiáng)懲治和預(yù)防金融犯罪各項(xiàng)工作；堅(jiān)持治罪與治理相結(jié)合，持續(xù)推動(dòng)落實(shí)“三號(hào)檢察建議”，優(yōu)化金融生態(tài)；持續(xù)推進(jìn)反洗錢工作，積極協(xié)同人民銀行等部門依法打擊洗錢違法犯罪行為。
但不可否認(rèn)的是，打擊治理洗錢違法犯罪仍有一些難題亟待解決。據(jù)辦案人員介紹，當(dāng)前洗錢犯罪形勢(shì)不斷變化，鏈條化、組織化、團(tuán)伙化特征凸顯。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)的影響下，利用虛擬資產(chǎn)進(jìn)行洗錢等網(wǎng)絡(luò)化、智能化犯罪手段更是不斷涌現(xiàn)，給司法辦案帶來新的挑戰(zhàn)，打擊洗錢犯罪力度有待進(jìn)一步加大。
在中國人民銀行江西省分行反洗錢處一級(jí)調(diào)研員花象清看來，提升打擊治理洗錢犯罪質(zhì)效，既要不斷提升金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力，也要不斷提高司法機(jī)關(guān)的辦案質(zhì)效，更要全社會(huì)共同努力?！熬拖駝児S一樣，打擊洗錢犯罪也要逐層突破，而在逐層突破的過程中，需要人民銀行、公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院等的協(xié)作配合，合力剝?nèi)ハ村X犯罪的各種‘外殼’‘硬偽裝’。”花象清告訴記者。
北京大學(xué)法學(xué)院教授王新進(jìn)一步建議：“司法機(jī)關(guān)應(yīng)貫徹落實(shí)新修訂的反洗錢法，進(jìn)一步健全案件辦理中的反洗錢工作機(jī)制，準(zhǔn)確把握洗錢犯罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，依法從嚴(yán)打擊洗錢犯罪，提高辦案質(zhì)效。”
聚焦反洗錢工作，2024年12月，反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第十一次全體會(huì)議明確提出，要強(qiáng)化打擊洗錢和相關(guān)犯罪活動(dòng)等各項(xiàng)重點(diǎn)工作，全面提升反洗錢工作水平。
對(duì)于如何提升反洗錢工作質(zhì)效，檢察機(jī)關(guān)也有著自己的思考。2024年12月發(fā)布的《最高人民檢察院關(guān)于全面深化檢察改革、進(jìn)一步加強(qiáng)新時(shí)代檢察工作的意見》明確強(qiáng)調(diào)，依法從嚴(yán)打擊金融詐騙、破壞金融管理秩序等金融犯罪。近期，最高檢黨組更明確提出，要把反洗錢法的相關(guān)精神和要求全面準(zhǔn)確落實(shí)到法律監(jiān)督工作中，以高質(zhì)效檢察履職護(hù)航金融高質(zhì)量發(fā)展。
路在腳下，行將致遠(yuǎn)。作為參與反洗錢工作的重要一員，新的征程上，檢察機(jī)關(guān)將有怎樣新的作為？我們期待著新的檢察答案。
（來源：檢察日?qǐng)?bào)·要聞版）
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