Steven Fan是一位居住在新西蘭北地的華人。
他以為自己遇到了靠譜的理財機會，結(jié)果被騙百萬。
在這個過程中新西蘭金融市場管理局（簡稱“FMA”）還有銀行，因為監(jiān)管不利，被批了。
曾經(jīng)有人進行投訴
2022年12月，就有人覺得這家公司不對勁。
當時，有人向FMA舉報一家名叫Magnitude Financial的公司，說這家公司可能在搞詐騙。
在新西蘭本地論壇上，也有人提出過這家公司不靠譜。
其實這家公司在澳洲確實存在，但他們在新西蘭并沒有注冊，而且這次所謂的“投資”還奇怪地是用南非貨幣結(jié)算。
再加上他們宣傳的“年利率9%”在當時完全不合理，一聽就不對勁。
于是，一位金融顧問打電話給FMA，并在2022年12月19日提交了所有相關(guān)資料。
但問題來了——FMA直到2023年1月24日才發(fā)布詐騙警告。
從第一份舉報算起，已經(jīng)過去47天。
華人被騙百萬
在FMA發(fā)布警告之前，新西蘭華人Steven Fan接到了一個自稱是“Magnitude Financial投資顧問”的電話，對方很會說話，推薦他購買“高利率的澳洲債券”。
他起初已經(jīng)打了一次款，但因為名字登記問題取消了。
然而就在2023年1月13日，他再次轉(zhuǎn)出了100萬紐幣。
那時候，F(xiàn)MA還沒發(fā)出警告。
如果警示早點出來，Steven和銀行也許會提高警覺，悲劇本可以避免。
“騙子不過節(jié)，但監(jiān)管機構(gòu)卻休假去了?！?/p>
Steven說，“我真的感到被坑了?！?/p>
另一位受害者Anthony Lipanovic也被騙走了95萬紐幣。
他甚至是在FMA發(fā)出警告之后兩天，還是在銀行協(xié)助下把錢打給了騙子。
這些資金最終都進了奧克蘭一位商人Carel Viljoen的賬戶。
銀行覺得可疑但未阻止
Viljoen今年61歲，是南非出生、在新西蘭大型工程咨詢公司Beca任職的成本顧問。
案件曝光后他因涉嫌洗錢已被公司停職。
他聲稱已花掉10萬紐幣請律師，自己沒錢賠償受害者，但他哥哥承諾會代他支付約130萬紐幣，用來補償兩位受害者——其中一人已經(jīng)去世。
Viljoen承認自己是通過WhatsApp被騙子找上，被要求充當“中間人”來協(xié)助轉(zhuǎn)賬。他同意使用自己的Westpac銀行賬戶收款，再將資金匯往海外，并從中賺取傭金。
他甚至帶著合約去銀行申請?zhí)嵘咳辙D(zhuǎn)賬上限到100萬紐幣。
銀行工作人員起初有所懷疑，但上級回復(fù)說：“那是他的錢，他想怎么用就怎么用?！?/p>
于是限額被放寬，轉(zhuǎn)賬得以執(zhí)行。
但諷刺的是，這名員工一邊幫他提額，一邊向Westpac內(nèi)部的反洗錢部門提交了“可疑交易報告”。
但該報告后續(xù)是否被調(diào)查、何時被處理，至今仍不清楚。
最終，Westpac是通過另一家銀行的提醒才發(fā)現(xiàn)這起詐騙活動，為時已晚。
節(jié)假日成詐騙“高發(fā)期”
詐騙犯的律師都說，圣誕節(jié)假期是他們下手的“黃金時間”。
人們放假、不上網(wǎng)、銀行也休假，正好趁虛而入。
這起事件也讓許多專家批評FMA。
消費者協(xié)會負責人表示：像這種情況，F(xiàn)MA必須第一時間發(fā)出警告，保護投資者。
梅西大學金融學者Claire Matthews提到：這類延誤很危險，因為等你發(fā)現(xiàn)時，錢早就沒影了，騙子也跑路了。
FMA自己回應(yīng)說，他們一開始收到的舉報，并不是明確的“有人被騙”，而只是“這家公司看起來不太靠譜”。
他們需要調(diào)查核實，才可以正式發(fā)出警告。
而且雖然圣誕期間大部分員工放假，還是有小團隊值班處理緊急事件。
他們還表示，近幾年正在加快升級處理速度，現(xiàn)在也會把警告第一時間發(fā)給銀行，讓他們也有機會攔截可疑交易。
不管怎樣，投資需謹慎，大家一定要小心。
ref:https://www.nzherald.co.nz/nz/westpac-bank-under-fire-over-2m-fraud-auckland-money-launderer-carel-viljoen-on-leave-from-beca/FVPR557LRRHY3KS2UYXQL76744/
https://www.nzherald.co.nz/nz/fma-criticised-for-delayed-investment-scam-warning-after-retiree-loses-1m/GREW6URIQFGTVOG7QNKMDSLGN4/
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