近年來，電信網(wǎng)絡詐騙案件持續(xù)高發(fā)，越來越多的群眾因輕信“冒充公檢法”“刷單返利”等騙局蒙受損失。隨著詐騙手段不斷翻新，如何識別陷阱、守護“錢袋子”成為公眾關注的焦點。今年以來，中國銀行成武支行開展多次反詐騙典型案例學習，仔細落實各項聯(lián)動措施，于近期成功堵截一起電信詐騙事件。
4月14日上午9:30，客戶王某到中國銀行成武支行詢問跨境匯款未到賬問題，表示這筆錢是用于店鋪升星的錢，還差3.5萬元就能升為五星店鋪。憑借多年的外匯與反詐經(jīng)驗，該行工作人員覺得此事蹊蹺便繼續(xù)追問細節(jié)?？蛻舻莱鍪录寄阂粋€月前在網(wǎng)站瀏覽時發(fā)現(xiàn)在國際版抖音TIKTOK上開設店鋪比較容易賺錢并且提供開店教程與教學，客戶很感興趣添加客服后下載了所謂的“TIKTOK”并按要求開設了店鋪。第一周時客戶店鋪盈利一萬余美元并成功提現(xiàn)，第二周繼續(xù)產(chǎn)生盈利2萬多美元，就在客戶準備繼續(xù)提現(xiàn)時收到系統(tǒng)通知“系統(tǒng)檢測到您的上一筆提現(xiàn)違規(guī)，您的店鋪已被降級為一星店鋪無法進行提現(xiàn)，如想恢復為五星店鋪請聯(lián)系客服?！痹诶骝?qū)使下，客戶聯(lián)系客服后告知需要3萬美元才能恢復，客戶想到店鋪一周一萬多美元的盈利便迫不及待向?qū)Ψ较群筠D(zhuǎn)賬2萬多美元，在用中行卡進行轉(zhuǎn)賬時發(fā)現(xiàn)遲遲不能到賬便到我行網(wǎng)點進行咨詢。
該行工作人員立即對客戶進行勸阻，告知客戶這是典型的詐騙，犯罪分子先給予客戶甜頭在客戶上鉤后再進行收網(wǎng)?？蛻舸藭r被點撥后幡然醒悟，這時才發(fā)現(xiàn)所謂店鋪也不過是在一個網(wǎng)頁上操作甚至沒有專門的APP。鑒于客戶銀行卡歸屬于外地，該行工作人員立即指導客戶進行了電話掛失操作然后聯(lián)系客戶開戶行外匯業(yè)務人員進行協(xié)助操作，待客戶回到開戶行便能取回這3.5萬元風險資金?？蛻艋诓划敵?，稱自己利欲熏心忘記了防范，并對工作人員的幫助表示感謝，表示以后將加強反詐意識守護好自己財產(chǎn)安全。
防范電信詐騙，關鍵在于提高警惕、破除僥幸心理。接到陌生電話要求轉(zhuǎn)賬時，牢記“不輕信、不透露、不匯款”；遇到可疑鏈接，務必通過官方渠道核實。國家反詐中心提醒：下載“國家反詐中心”APP、開通來電預警功能是有效防護手段。只有全社會共同筑牢反詐防線，才能讓詐騙分子無機可乘，守護好每個人的財產(chǎn)安全。（陳博）