作者 | 唐婧
編輯 | 周炎炎
新媒體編輯丨實習生 張一珂
4月21日，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、國家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》（以下簡稱《行動方案》），從提高跨境結算效率、優(yōu)化匯率避險服務、強化融資服務、加強保險保障和完善綜合金融服務等五方面提出了18條重點舉措。
4月23日下午，中國人民銀行舉辦新聞發(fā)布會，介紹《行動方案》的有關情況。中國人民銀行黨委委員、副行長陸磊，上海市委常委、常務副市長吳偉，中國人民銀行研究局局長王信，金融監(jiān)管總局財產保險監(jiān)管司司長尹江鰲，國家外匯局外匯研究中心主任陳之為，中國人民銀行上?？偛奎h委委員、副主任蘇赟出席并答記者問。
陸磊：提升跨境投融資便利化水平，助力上海國際金融中心建設
陸磊介紹，《行動方案》 包括了總體要求、主要內容和保障措施三個部分。主要內容包括了五個方面。
一是提高跨境結算效率，便利企業(yè)全球資金管理，包括優(yōu)化外匯業(yè)務管理模式和展業(yè)流程、完善企業(yè)集團全球資金管理體系、拓展自由貿易賬戶功能及其應用場景、推動金融機構提升數(shù)字化服務水平、提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）的功能和全球網絡覆蓋。
二是優(yōu)化匯率避險服務，提高全球經營背景下的外匯風險管理與應對能力。包括開發(fā)多樣化的匯率避險產品和服務、促進人民幣的跨境使用。
三是強化融資服務，助力企業(yè)全球投融資。包括集聚跨境銀團貸款中心和業(yè)務，試點通過再貼現(xiàn)窗口開展貿易再融資業(yè)務，拓展境內外雙向融資渠道，運用區(qū)塊鏈技術規(guī)范發(fā)展供應鏈金融，便利融資租賃公司等機構資金跨境融通。
四是加強保險保障，提升全球經營背景下的風險管理水平。包括加大對出口企業(yè)的保險支持力度、提升出口信用保險保單服務能級、提供高質量再保險服務。
五是完善綜合金融服務，提升全球配置能力，包括增強重要金融平臺配置全球資源功能、提升全球資產管理便利化程度、完善各類綜合服務平臺功能。
陸磊指出，這個《行動方案》有兩大核心要點，一是突出上海國際金融中心建設，二是聚焦提升跨境金融服務便利化。下一步，中國人民銀行將會同相關部門推動《行動方案》各項舉措落地落實，認真做好提升跨境投融資便利化工作，切實支持企業(yè)“走出去”，不斷增強上海國際金融中心的競爭力和影響力。
吳偉：更好服務企業(yè)跨境展業(yè)興業(yè)，讓金融為企業(yè)全球化賦能
吳偉表示，本次出臺的《行動方案》提出18條跨境金融便利化措施，將對上海加快建設國際金融中心、更好地服務企業(yè)“走出去”起到重要作用。
一是助力企業(yè)增強全球化的經營能力。提高跨境結算效率、優(yōu)化外匯業(yè)務管理模式等措施，有助于減少企業(yè)跨境交易時間和資金成本，提升企業(yè)資金管理效率，拓寬企業(yè)融資渠道，助力企業(yè)擴大海外市場份額，完善匯率避險服務，加強保險保障等措施可以幫助企業(yè)更好的應對跨境業(yè)務相關風險，增強企業(yè)參與國際經濟合作的信心和能力。
二是提升金融服務國際化的水平和能力。優(yōu)化外匯業(yè)務管理模式，拓展自由貿易賬戶功能等措施，將吸引更多的國際金融機構和企業(yè)參與上海國際金融中心建設，提升國際化水平與能力。推動跨境銀團貸款中心的集聚、支持銀行開展跨境融資業(yè)務等內容，將進一步提升上海金融服務的開放度，促進與其他國家和地區(qū)的金融合作交流，為上海國際金融中心建設營造良好的外部環(huán)境。
三是增強金融創(chuàng)新與基礎設施的建設能力。推動金融機構數(shù)字化轉型、運用區(qū)塊鏈技術規(guī)范發(fā)展供應鏈金融等措施，將促進上海金融市場在技術應用和業(yè)務模式等方面的創(chuàng)新，提高金融服務效率和質量。提升人民幣跨境支付系統(tǒng)功能和全球網絡覆蓋等舉措，將推動上海進一步完善金融基礎設施體系，更高效地支持全球貿易和投資活動，為國際金融中心建設奠定更加堅實的基礎。
四是提升配置全球金融資源的能力。通過提升跨境金融服務便利化水平，可以為企業(yè)“走出去”和外資“引進來”提供更高效率、更便捷的金融服務，助力上海更好鏈接國內國際兩個市場、兩種資源，增強全球金融資源的配置能力，提升上海國際金融中心服務企業(yè)全球布局的質效，引領并帶動更多中國企業(yè)“走出去”，構建新發(fā)展格局。
吳偉表示，將全力配合金融監(jiān)管部門抓緊推動《行動方案》的落地落實，確保每項舉措都能轉化為企業(yè)看得見、摸得著的實際紅利，更好服務企業(yè)跨境展業(yè)興業(yè)，為企業(yè)全球化發(fā)展注入更多的金融“活水”。
王信：持續(xù)優(yōu)化跨境金融服務政策工具箱，提升業(yè)務效率與體驗
王信表示，本次《行動方案》立足跨境金融服務便利化，這是“走出去”企業(yè)的核心訴求，以業(yè)務流程優(yōu)化和技術賦能為支撐，兼顧效率與安全，有四個方面的亮點。
一是多項政策先行先試?！缎袆臃桨浮吩谝婪ê弦?guī)和風險可控的前提下，積極探索便利化舉措，為在其他地區(qū)復制推廣提供“上海經驗”。例如，試點通過再貼現(xiàn)窗口支持人民幣跨境貿易再融資，這項舉措已于2024年12月在上海正式啟動，可助推緩解外貿企業(yè)融資難題、盤活內外貿資產，激勵引導商業(yè)銀行進一步提升對外貿企業(yè)的支持力度；又如，《行動方案》支持浦東新區(qū)率先制定有利于企業(yè)集團財資中心集聚的財政、人才等扶持政策，提升企業(yè)集團財資中心等總部經濟能級，有利于為企業(yè)財資管理提供更加豐富的選擇，助力企業(yè)集團提高對其全球資金管理的效率和重要性資金安全。
二是優(yōu)化業(yè)務流程。《行動方案》提出了一系列優(yōu)化流程的措施，力求為“走出去”企業(yè)構建一個安全、便捷、高效參與國際競爭與合作的金融服務環(huán)境。例如，允許優(yōu)質客戶免于逐筆的審核單證，在銀行憑交易指令就可以直接辦理相關業(yè)務；又如，完善上海自貿區(qū)全功能資金池跨境資金調撥，鼓勵銀行逐步實現(xiàn)資金跨境支付自動化處理，延長對重點企業(yè)集團跨境資金池等業(yè)務的服務時間，實現(xiàn)全球資金實時調撥；再如，優(yōu)化外債登記管理和跨境擔保流程，支持開展銀團貸款份額跨境轉讓試點，有效滿足境內企業(yè)海外項目建設、跨境并購等日益增長的資金需求。
三是創(chuàng)新產品和服務。《行動方案》針對企業(yè)融資、外匯風險管理等多個場景進行產品創(chuàng)新。例如，支持銀行不斷增加境內市場人民幣外匯衍生品種類，開發(fā)匯率避險專項擔保產品，由財政提供擔保費補貼。《行動方案》還支持具備條件的銀行參照國際慣例，探索在上海自貿區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購貸款服務，將貸款金額放寬至并購交易價款的80%，期限也延長到10年。
四是數(shù)字化賦能?！缎袆臃桨浮穼@著優(yōu)化“走出去”企業(yè)跨境融資、結算、風險管理等環(huán)節(jié)的業(yè)務效率與體驗。例如，鼓勵銀行開展對個人與企業(yè)的數(shù)字身份跨境認證和電子識別，有助于擴大跨境收付業(yè)務中的數(shù)字化服務覆蓋面；支持金融機構依托“航貿數(shù)鏈”等落地應用，通過電子單證上鏈存證和交叉匹配等方式，為鏈上主體開展貿易結算、貿易融資、跨境保險等提供輔助驗證。
王信介紹，下一步，中國人民銀行將持續(xù)優(yōu)化跨境金融服務政策工具箱，有效支持企業(yè)“走出去”。
尹江鰲：支持將上海打造成為具有國際競爭力的再保險中心
《行動方案》提出，提供高質量再保險服務。尹江鰲表示，近年來，金融監(jiān)管總局與有關部門和上海市密切協(xié)同，以上海國際再保險登記交易中心為重點，積極推進再保險中心建設，已經取得了階段性進展。主要體現(xiàn)在制度、機構、業(yè)務三個方面。
第一是制度機制逐步建立，金融監(jiān)管總局會同上海市政府先后出臺三份關于推進上海國際再保險中心建設的政策文件，從準入、監(jiān)管、財稅等方面支持再保險機構、業(yè)務、人才在上海聚集。
第二是機構聚集初具規(guī)模，積極推動再保險運營機構入駐登記上海國際再保險登記交易中心，截至2025年3月末，已經有22家再保險運營中心和再保險分公司等機構在上海臨港設立。
第三是登記交易業(yè)務平穩(wěn)起步，支持再保險運營機構推動信息登記和場內交易，實現(xiàn)跨境資金便利化結算。目前登記交易中心再保險業(yè)務的登記規(guī)模已經超過1100億元，今年登記金額和交易金額有望躍上新臺階。
展望未來，尹江鰲表示，從我們國家再保險市場兩個主要的指標來看，再保險發(fā)展的空間還是比較大的。第一個指標是再保險的市場排名，2024年我國再保險市場規(guī)模大概316億美元，占全球再保險保費規(guī)模9000億美元的3.5%，這9000億是一個估算數(shù)，我國排在全球第七位。我們國家的再保險市場的地位與我們國家的經濟體量以及國家直保市場的地位相比，目前還不匹配。
另外一個指標是再保險的滲透比例，2024年我國再保險保費占直保保費的比例大概是4%，全球這個比例大概是12.5%，我們的比例明顯低于全球的平均水平。
尹江鰲介紹，下一步，金融監(jiān)管總局將持續(xù)強化與有關部門和上海市政府等的協(xié)調配合，積極推動建設要素聚集、業(yè)務集中、交易活躍、規(guī)則完善的登記交易中心，支持將上海打造成為具有國際競爭力的再保險中心。
陳之為：圍繞“五篇大文章”強化外匯服務，統(tǒng)籌金融開放和安全
陳之為表示，《行動方案》在外匯領域出臺了一系列首創(chuàng)性改革和引領性開放舉措，推動金融業(yè)對外開放，提升金融服務質量。主要體現(xiàn)在以下四個方面：
首先，在提升總部經濟能效方面，重點聚焦支持企業(yè)集團全球資金管理體系。具體包括優(yōu)化本外幣一體化資金池管理政策，完善上海自貿試驗區(qū)全功能資金池跨境資金調撥，支持浦東新區(qū)率先制定有利于企業(yè)集團財資中心集聚的扶持政策，鼓勵企業(yè)集團在滬設立資金池，等等?！斑@些政策將進一步滿足跨國公司集團內成員之間資金歸集和余缺調劑等需求，實現(xiàn)全球資金便捷、高效的管理和使用?！?/p>
第二，在推動“走出去”企業(yè)開拓國際市場方面，重點聚焦強化融資服務和外匯風險管理能力。一是優(yōu)化外債登記管理和跨境擔保流程，更好滿足境內企業(yè)“走出去”過程中存在的銀團貸款需求。二是拓展境內外雙向融資渠道，支持具備條件的銀行探索研究在上海自貿試驗區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購貸款服務。三是開發(fā)多樣化匯率避險產品和服務，鼓勵更多銀行接入“銀企外匯交易服務平臺”直接報價，便利各類企業(yè)開展外匯業(yè)務。
第三，在提升貿易投資自由化便利化方面，重點聚焦提高跨境結算服務效率。一方面，拓展自由貿易賬戶功能和應用場景，支持符合一定要求的銀行通過創(chuàng)新自由貿易賬戶服務為跨境電商提供與國際接軌的結算服務。另一方面，推動金融機構提升數(shù)字化服務水平。鼓勵銀行開展數(shù)字化身份認證和識別服務，支持金融機構利用區(qū)塊鏈技術等優(yōu)化真實性整合?！斑@些措施將有利于進一步提高跨境貿易投資結算效率，優(yōu)化外匯營商環(huán)境，支持涉外經濟高質量發(fā)展?！?/p>
第四，在優(yōu)化外匯業(yè)務管理模式方面，重點聚焦實施外匯業(yè)務流程優(yōu)化和系統(tǒng)再造。一方面，對企業(yè)進行外匯合規(guī)風險等級分級并提供差異化、便利化金融服務，并鼓勵在滬銀行積極參與。另一方面，建立試點銀行外匯業(yè)務盡職免責申述評議機制，提升跨境金融服務質效?！半S著上述改革措施的不斷擴圍，將惠及更多的市場經營主體，‘越誠信越便利’的外匯政策導向將為上海營造更為優(yōu)質的營商環(huán)境，進一步發(fā)揮上海國際金融中心的集聚功能?！?/p>
陳之為介紹，下一步，國家外匯局將圍繞做好金融“五篇大文章”強化外匯服務，統(tǒng)籌金融開放和安全，支持上海國際金融中心邁向更高能級。
蘇赟：在風險有效隔離的基礎上，實現(xiàn)跨境資金自由收付
蘇赟表示，為支持上海國際金融中心建設，服務上海自貿區(qū)探索更高水平金融開放，創(chuàng)新符合新發(fā)展要求的跨境資金管理模式，中國人民銀行上?？偛繉⒃陲L險有效隔離的基礎上，實現(xiàn)跨境資金自由收付，擴展自由貿易賬戶支持離岸經貿功能，進一步提升跨境貿易、投資便利化水平。
在便利外債管理方面，在上海自貿試驗區(qū)臨港新片區(qū)開展跨境貿易投融資高水平開放試點，允許試點區(qū)域符合一定條件的中小微高新技術企業(yè)在一定額度內根據(jù)企業(yè)實際經營需要自主借用外債，同時適度放寬試點區(qū)域非金融企業(yè)外債流出入幣種一致的限制。
新片區(qū)內非金融企業(yè)跨境擔保外匯登記可直接由上海市內銀行辦理，并簡化相關材料要求。推動跨境融資便利化試點業(yè)務主體擴圍，上海符合條件的高新技術、專精特新和科技型中小企業(yè)，均可在不超過等值1000萬美元額度內自主借用外債，切實解決初創(chuàng)企業(yè)融資難、融資貴的問題，助力企業(yè)發(fā)展和產業(yè)升級。
將銀行直接辦理外債登記業(yè)務擴圍至上海市，符合條件的注冊在上海且選擇全口徑跨境融資宏觀審慎模式借用外債的非金融企業(yè)可直接在銀行辦理簽約（變更）登記，同時優(yōu)化事中事后監(jiān)管流程，進一步降低企業(yè)“腳底成本”。
在便利融資租賃公司開展跨境資金融通方面，在此前政策基礎上，通過本次《行動方案》，擬進一步放寬政策適用主體，進一步拓寬租金使用范圍，便利融資租賃公司（含金融租賃公司）在境內收取的外幣租金流轉使用，用于符合規(guī)定的用途。此項政策有利于融資租賃公司根據(jù)資金需求和融資條件靈活調配額度，避免資金閑置，實現(xiàn)集團內部資源的高效配置。
蘇赟介紹，下一步，中國人民銀行上?？偛繉⒊掷m(xù)推進跨境金融領域深層次改革和高水平開放，以科技金融、綠色金融為重點，配合總行總局研究制定綠色外債政策、提高科技企業(yè)跨境融資便利化額度，提升跨境金融服務“五篇大文章”的能力，探索試點特殊情形外債項下行政許可業(yè)務下放銀行辦理，鼓勵和支持首創(chuàng)性、集成性探索政策在上海率先落地，助力上海國際金融中心建設邁向更高能級。
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