【導讀】金融監(jiān)管總局發(fā)布新規(guī)，加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員任職資格管理
中國基金報記者 馬嘉昕
4月25日，國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2025年6月1日起施行。
嚴把銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員準入關(guān)口
修訂后的《辦法》包括總則、任職資格條件、任職資格核準與報告、金融機構(gòu)的管理責任、監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管、法律責任、附則等七章共四十五條，修訂包括以下內(nèi)容：
一是秉持過罰相當原則，調(diào)整監(jiān)管處罰對高管人員任職的影響，進一步區(qū)分處罰類型明確影響期限。
二是壓實金融機構(gòu)主體責任，要求金融機構(gòu)健全高管人員選拔任用程序和標準，明確金融機構(gòu)及擬任高管人員應當對任職資格申請材料和報告材料的真實性、完整性負責。
三是其他修訂事項，包括對適用報告制的任職資格管理事項予以規(guī)范，統(tǒng)一明確報告事項時限要求；與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管制度加強銜接，完善部分任職資格基本條件表述等。
國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)負責人表示，自2013年原《辦法》發(fā)布以來，在強化資質(zhì)條件要求、嚴把準入關(guān)口、加強任職資格持續(xù)監(jiān)管等方面發(fā)揮了積極作用，但隨著近年來銀行業(yè)的改革發(fā)展，出現(xiàn)了一些需要重點關(guān)注的問題。
為進一步完善銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員任職資格條件要求和管理規(guī)定，壓實金融機構(gòu)選人用人主體責任，推動高管人員恪守誠信、履職盡責、廉潔從業(yè)，促進金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展，該《辦法》結(jié)合近年來銀行業(yè)運行和監(jiān)管工作實際進行修訂。
現(xiàn)任高管受處罰一年內(nèi)不得任命更高職務
記者注意到，本次《辦法》修訂根據(jù)過罰相當?shù)脑瓌t，進一步區(qū)分行政處罰種類設(shè)置影響期限，對相關(guān)人員流動、提拔作出更為嚴格的限制：
一是對警告、通報批評及罰款類行政處罰設(shè)置一年影響期。規(guī)定擬任人受到警告、通報批評或罰款的行政處罰未滿一年的，不予核準其任職資格申請；現(xiàn)任高管人員受到警告、通報批評或罰款的，金融機構(gòu)一年內(nèi)不得任命該人員擔任更高級職務。
二是對禁業(yè)類行政處罰額外設(shè)置五年影響期。規(guī)定被監(jiān)管機構(gòu)采取市場禁入措施、期滿未逾五年的，視為不符合任職資格基本條件。
三是對取消任職資格類行政處罰，按照處罰明確的期限執(zhí)行。規(guī)定被取消一定期限任職資格未屆滿的或被取消終身任職資格的，視為不符合任職資格基本條件。
此外，對于《辦法》與其他任職資格監(jiān)管規(guī)定的銜接問題。國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)負責人表示，《辦法》主要規(guī)定了銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員任職資格基本條件，不同類型金融機構(gòu)需經(jīng)核準任職資格的高管人員具體范圍及條件（如學歷、從業(yè)經(jīng)歷、職業(yè)資格要求等），由中資商業(yè)銀行、農(nóng)村中小銀行機構(gòu)、外資銀行、信托公司、非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法另行規(guī)定，二者互為補充，共同構(gòu)成高管人員準入規(guī)則體系。
《辦法》修訂后，其相關(guān)規(guī)定與行政許可事項實施辦法不一致的，以本《辦法》為準。
以下為《辦法》全文：
銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法
(2025年4月22日國家金融監(jiān)督管理總局令2025年第1號公布 自2025年6月1日起施行)
第一章 總 則
第一條 為完善銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理，促進銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國行政許可法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)），是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行、開發(fā)性銀行。
在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、理財公司以及經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。
在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表的任職資格管理，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構(gòu)總部及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風險控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。
金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員須經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)核準任職資格或按照監(jiān)管規(guī)定報告，具體人員范圍按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第四條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)根據(jù)法律法規(guī)授權(quán)，對金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格實行監(jiān)督管理。
國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機構(gòu)）在任職資格監(jiān)督管理中的職責分工，按照國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二章 任職資格條件
第五條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員，應當遵守法律法規(guī)和國家金融監(jiān)督管理總局的有關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，恪守誠信，履職盡責，廉潔從業(yè)，不得利用職務之便牟取非法利益，不得損害國家利益、社會公眾利益和金融消費者合法權(quán)益。
第六條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有擔任相應職務所需的知識、經(jīng)驗及能力；
（三）具有良好的守法合規(guī)記錄和廉潔從業(yè)記錄；
（四）具有良好的品行、聲譽；
（五）具有良好的金融、經(jīng)濟等從業(yè)記錄；
（六）個人及家庭財務穩(wěn)??；
（七）具有擔任相應職務所需的獨立性；
（八）履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務。
第七條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第六條第（三）項、第（四）項、第（五）項規(guī)定之條件：
（一）因危害國家安全、實施恐怖活動、貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)、黑社會性質(zhì)的組織犯罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利以及有其他故意或重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有直接責任或領(lǐng)導責任，情節(jié)嚴重的；
（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；
（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；
（七）因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應當在銀行業(yè)領(lǐng)域受到相應懲戒，或者最近五年內(nèi)具有其他嚴重失信不良記錄的；
（八）被取消一定期限任職資格未屆滿的，或被取消終身任職資格的；
（九）被監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門采取市場禁入措施，期滿未逾五年的；
（十）有本辦法規(guī)定的不符合任職資格條件的情形，采用不正當手段獲得任職資格核準的。
第八條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第六條第（六）項、第（七）項規(guī)定之條件：
（一）本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款；
（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)５％以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)５％以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；
（四）本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)５％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明相應授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外（本項規(guī)定不適用于企業(yè)集團財務公司）；
（五）存在其他所任職務與其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形。
本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
第九條 除不得存在第七條、第八條所列情形外，金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨立董事（理事）還不得存在下列情形：
（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)１％以上股份或股權(quán)；
（二）本人或其近親屬在持有該金融機構(gòu)１％以上股份或股權(quán)的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職；
（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬任職、現(xiàn)任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務聯(lián)系或債權(quán)債務等方面的利益關(guān)系，以至于妨礙其履職獨立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被該金融機構(gòu)主要股東、高管層控制或施加重大影響，以至于妨礙其履職獨立性的其他情形。
第十條 金融機構(gòu)擬任董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)對其任職資格不予核準：
（一）存在不符合本辦法和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的任職資格條件情形的；
（二）自受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門警告、通報批評或罰款的行政處罰未滿一年的；
（三）因涉嫌嚴重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論的。
第十一條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。
第十二條 各類金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員應當具備的學歷、專業(yè)資格和從業(yè)年限等其他條件按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三章 任職資格核準與報告
第十三條 金融機構(gòu)任命董事（理事）和高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級管理人員職責前，應當嚴格對照本辦法及國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定，確認其符合任職資格條件。
對于須經(jīng)任職資格核準的董事（理事）和高級管理人員，金融機構(gòu)應當在其任職前向監(jiān)管機構(gòu)提出任職資格申請，有關(guān)人員在獲得任職資格核準前不得履職；對于適用報告制的董事（理事）和高級管理人員，金融機構(gòu)應按有關(guān)規(guī)定要求及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。
第十四條 各類金融機構(gòu)報送任職資格申請的材料和程序按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
適用報告制的董事（理事）和高級管理人員的報告材料按照監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十五條 除審核金融機構(gòu)報送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機構(gòu)可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件：
（一）在有關(guān)信息系統(tǒng)中查詢涉及擬任人的相關(guān)信息；
（二）調(diào)閱涉及擬任人的監(jiān)管檔案；
（三）征求相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或其他管理部門意見；
（四）通過有關(guān)國家機關(guān)、擬任人曾任職機構(gòu)等渠道查證擬任人的相關(guān)信息；
（五）通過考察談話等方式了解擬任人的專業(yè)知識及能力。
第十六條 具有董事（理事）和高級管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職一年以上的擬任人，在同質(zhì)同類金融機構(gòu)間平級調(diào)動（平級兼任）同類職務或改任（兼任）較低同類職務的，不需重新申請核準任職資格。金融機構(gòu)應當在相關(guān)人員任職后十日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。
存在下列情形的，相關(guān)人員不適用于前款規(guī)定，應當重新申請任職資格：
（一）調(diào)動、改任、兼任法人董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、總裁、主任、首席執(zhí)行官）等主要負責人職務的；
（二）由其他職務調(diào)動、改任、兼任董事會秘書以及風險總監(jiān)、首席合規(guī)官、總審計師、總會計師、首席信息官、合規(guī)官等有關(guān)許可規(guī)定有特定任職條件的職務的。
監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)相關(guān)人員不符合任職資格條件或不適用報告制管理的，應當要求金融機構(gòu)調(diào)整任職人員或重新申請任職資格，有關(guān)人員在重新獲得任職資格核準前應停止履職。
第十七條 金融機構(gòu)董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、總裁、主任、首席執(zhí)行官）及分支機構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）、分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、信用社主任、代表處首席代表等缺位時，金融機構(gòu)應當按照監(jiān)管規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并自指定之日起十日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。各類金融機構(gòu)代為履職人員范圍按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
金融機構(gòu)應當確保代為履職人員符合相應的任職資格條件。
第十八條 監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格條件的，應當責令金融機構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。
代為履職的期限應當符合國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)規(guī)定，無正當理由不得超過規(guī)定期限。金融機構(gòu)應當在期限內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員。
第十九條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)核準或不予核準任職資格的書面決定后，應當立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。
任職資格獲得核準的擬任人到任后，金融機構(gòu)應在十日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。
第四章 金融機構(gòu)的管理責任
第二十條 金融機構(gòu)應當制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，按照法律法規(guī)和公司章程合理設(shè)置高級管理人員崗位。
第二十一條 金融機構(gòu)應當確保擬任人在任職前接受必要的反洗錢和反恐怖融資培訓，具備相應的反洗錢和反恐怖融資履職能力。
第二十二條 金融機構(gòu)應健全董事（理事）和高級管理人員選拔任用程序和標準，在委派或聘任董事（理事）和高級管理人員前，應當對擬任人進行調(diào)查并確保其符合任職資格條件，同時將調(diào)查結(jié)果納入任職資格申請或報告材料。
金融機構(gòu)及其擬任董事（理事）和高級管理人員應當對任職資格申請材料和報告材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
第二十三條 金融機構(gòu)應當確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間持續(xù)符合相應的任職資格條件。
董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)第八條、第九條所列的不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應當責令其限期改正；逾期不改正的，應當停止其任職并在十日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。
金融機構(gòu)確認本機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員不符合其他任職資格條件時，應當停止其任職。該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應在十日內(nèi)報告監(jiān)管機構(gòu)。
第二十四條 董事長（理事長）和高級管理人員離任的，金融機構(gòu)應當于該人員離任之日起三個月內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報送履職情況審計報告。
第二十五條 金融機構(gòu)董事長（理事長）的履職情況審計報告應當至少包括對以下情況及其所負責任（包括直接責任和領(lǐng)導責任）的評估結(jié)論：
（一）貫徹執(zhí)行國家政策、法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況；
（二）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風險管理是否有效；
（三）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風險；
（四）本人是否涉及所任職機構(gòu)經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；
（五）董（理）事會運作是否合法有效。
履職情況審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十六條 金融機構(gòu)高級管理人員的履職情況審計報告至少應當包括對以下情況及其所負責任（包括直接責任和領(lǐng)導責任）的評估結(jié)論：
（一）貫徹執(zhí)行國家政策、法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況；
（二）所任職機構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)；
（三）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風險管理是否有效；
（四）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風險；
（五）本人是否涉及所任職機構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。
履職情況審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十七條 已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應當在十日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告：
（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，未實際到任履行相應職責，且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當理由的；
（二）因死亡、失蹤或者喪失民事行為能力，而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；
（三）因主動辭職，被金融機構(gòu)解聘、罷免、調(diào)整職務，或退休等不再擔任金融機構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務的；
（四）因被有權(quán)機關(guān)限制人身自由或被追究刑事責任而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的。
第二十八條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格決定的，應當立即停止該人員相應職務。被取消任職資格的，執(zhí)行期限內(nèi)不得將其調(diào)整到平級或更高級職務。
現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員雖未被取消任職資格或未被采取市場禁入措施，但受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門警告、通報批評或罰款的行政處罰的，金融機構(gòu)自處罰決定作出之日起一年內(nèi)不得任命該人員擔任更高級職務。
第五章 監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管
第二十九條 監(jiān)管機構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式，對金融機構(gòu)及其董事（理事）和高級管理人員執(zhí)行本辦法的情況及履職情況進行監(jiān)督檢查。
發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)行為的，監(jiān)管機構(gòu)可以依法對其負有直接責任或領(lǐng)導責任的董事（理事）和高級管理人員出具風險提示函、進行監(jiān)管談話、采取監(jiān)管強制措施或作出行政處罰。
第三十條 監(jiān)管機構(gòu)應當建立和維護有關(guān)信息系統(tǒng)。金融機構(gòu)應按照監(jiān)管規(guī)定在相關(guān)信息系統(tǒng)中報送董事（理事）和高級管理人員的有關(guān)信息，包括但不限于下列內(nèi)容：
（一）任職基本信息及變動情況；
（二）受到的刑事處罰、行政處罰、監(jiān)管強制措施、行政處分或者紀律處分；
（三）其他影響履職的信息。
第三十一條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管時，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，可視情形將上述情況及時向負有直接責任或領(lǐng)導責任的董事（理事）和高級管理人員的任免機構(gòu)或組織通報。
第三十二條 監(jiān)管機構(gòu)應加強與中央及地方黨委組織部門的溝通交流和信息共享，根據(jù)中央及地方黨委組織部門需要向其提供有關(guān)機構(gòu)和人員情況。
第六章 法律責任
第三十三條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定委派或者聘任董事（理事）和高級管理人員的，該委派或者聘任無效。
第三十四條 有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應當撤銷已做出的任職資格核準決定：
（一）監(jiān)管機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ环先温氋Y格條件的人員核準其任職資格的；
（二）金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時存在不符合任職資格條件的情形，監(jiān)管機構(gòu)在審核時未發(fā)現(xiàn)，但在核準其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；
（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；
（四）依法應當撤銷任職資格核準決定的其他情形。
第三十五條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條對其進行處罰：
（一）未經(jīng)任職資格審查，任命董事（理事）和高級管理人員，或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級管理人員職責的；
（二）未及時對任職資格被終止人員的職務作出調(diào)整的；
（三）以其他職務名稱任命不具有相應任職資格的人員，授權(quán)其實際履行董事（理事）和高級管理人員職責的；
（四）報送虛假的任職資格申請材料、報告材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的；
（五）提交的履職情況審計報告與事實嚴重不符的；
（六）對于本辦法規(guī)定的應當報告情形不予報告，經(jīng)責令改正后拒不改正的；
（七）代為履職時間超過規(guī)定期限仍實際履職且無正當理由，或長期不選配導致關(guān)鍵崗位長期缺位的。
第三十六條 金融機構(gòu)有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三項規(guī)定，視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）和高級管理人員一年以上五年以下任職資格：
（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的；
（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；
（三）違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；
（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的；
（五）未按照規(guī)定進行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；
（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)較為嚴重的；
（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的；
（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機構(gòu)要求采取行動的。
第三十七條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三項規(guī)定，視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）和高級管理人員五年以上十年以下任職資格：
（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的；
（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；
（三）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；
（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料，情節(jié)嚴重的；
（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；
（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴重的；
（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的。
第三十八條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三項規(guī)定，視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）和高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：
（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的；
（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；
（三）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；
（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴重的；
（五）披露虛假信息，嚴重損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；
（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴重的；
（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風險的。
第七章 附 則
第三十九條 金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)從當?shù)仄刚埖亩拢ɡ硎拢┖透呒壒芾砣藛T不適用本辦法。
金融機構(gòu)首席合規(guī)官、合規(guī)官另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第四十條 金融機構(gòu)對董事長（理事長）和高級管理人員進行年度審計的，董事長（理事長）和高級管理人員上一年度的年度審計報告可視為其履職情況審計報告。
國有及國有控股金融機構(gòu)董事長（理事長）和高級管理人員的任期經(jīng)濟責任審計報告可視為其履職情況審計報告。
外資金融機構(gòu)董事長和高級管理人員的離職評價或在其任期內(nèi)原任職機構(gòu)出具的履職評價可視為其履職情況審計報告。
上述審計報告應當包含第二十五條、第二十六條規(guī)定的履職情況審計報告的基本內(nèi)容，否則不得作為履職情況審計報告使用。
第四十一條 本辦法涉及的向監(jiān)管機構(gòu)報告事項，具體應由金融機構(gòu)向履行本機構(gòu)監(jiān)管主體職責的監(jiān)管機構(gòu)報告。
第四十二條 本辦法所稱的其他金融管理部門，是指中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局，以及境外金融管理部門等。
第四十三條 本辦法中的“以上”均含本數(shù)或本級，“以下”不含本數(shù)或本級。
本辦法中的“日”均指工作日。
第四十四條 本辦法自2025年6月1日起施行?！躲y行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》（中國銀監(jiān)會令2013年第3號）同時廢止；本辦法施行前發(fā)布的規(guī)章、規(guī)范性文件內(nèi)容與本辦法不一致的，以本辦法為準。
第四十五條 本辦法由國家金融監(jiān)督管理總局負責解釋。
校對：喬伊
編輯：艦長
審核：許聞
版權(quán)聲明
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