中新經(jīng)緯5月9日電 (宋亞芬)近日，長(zhǎng)沙銀行發(fā)布首份可持續(xù)發(fā)展(ESG)報(bào)告。

報(bào)告顯示，2024年，長(zhǎng)沙銀行在實(shí)現(xiàn)較好經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)，在環(huán)境、社會(huì)及公司治理等方面也積極實(shí)踐并斬獲多項(xiàng)榮譽(yù)。2024年長(zhǎng)沙銀行資產(chǎn)總額為11467.48億元，營(yíng)業(yè)收入為259.36億元，歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為78.27億元。同時(shí)，長(zhǎng)沙銀行還獲得了中國上市公司協(xié)會(huì)“2024年上市公司董事會(huì)優(yōu)秀實(shí)踐”、《銀行家》雜志“2024銀行家年度ESG金融創(chuàng)新卓越機(jī)構(gòu)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。

為響應(yīng)“雙碳”戰(zhàn)略及做好金融“五篇大文章”的戰(zhàn)略部署，長(zhǎng)沙銀行將ESG可持續(xù)理念納入發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)策略，已連續(xù)6年披露社會(huì)責(zé)任報(bào)告，連續(xù)4年披露環(huán)境信息報(bào)告。2024年又啟動(dòng)可持續(xù)發(fā)展(ESG)報(bào)告編制。

多維發(fā)力綠色金融與低碳運(yùn)營(yíng)實(shí)踐

綠色金融是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的重要力量。金融機(jī)構(gòu)通過綠色信貸、綠色債券等金融產(chǎn)品和服務(wù)，可將資金引導(dǎo)到節(jié)能環(huán)保、清潔能源等領(lǐng)域，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型的發(fā)展目標(biāo)。順應(yīng)這一發(fā)展需要，2024年，長(zhǎng)沙銀行將ESG與氣候風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將綠色金融政策要求融入授信業(yè)務(wù)全流程，通過信貸投向政策及考核引導(dǎo)、授信客戶準(zhǔn)入、盡職調(diào)查、審查審批、融資發(fā)放、貸后管理等各環(huán)節(jié)實(shí)施相應(yīng)政策及管理要求，全力支持綠色低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展。截至2024年末，長(zhǎng)沙銀行綠色金融貸款余額為528.29億元，增長(zhǎng)23.14%，年末綠色信貸客戶數(shù)達(dá)1210戶。

此外，長(zhǎng)沙銀行還通過發(fā)行綠色金融債券、搭建綠色供應(yīng)鏈金融平臺(tái)等方式支持企業(yè)的需求。長(zhǎng)沙銀行通過整合供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的綠色金融需求，為企業(yè)提供一站式金融服務(wù)，將環(huán)境保護(hù)和可持續(xù)發(fā)展理念融入供應(yīng)鏈管理的模式，通過減少資源消耗、降低污染排放、提高能源效率等手段，實(shí)現(xiàn)從原材料采購、生產(chǎn)、運(yùn)輸、銷售到回收的全生命周期環(huán)境友好管理。

為踐行低碳理念，長(zhǎng)沙銀行自身也打造了一套循環(huán)經(jīng)濟(jì)管理體系。如制定《長(zhǎng)沙銀行網(wǎng)點(diǎn)裝修標(biāo)準(zhǔn)手冊(cè)》，嚴(yán)控改造范圍，有效節(jié)約資源，減少建筑垃圾排放。推廣綠色建材，逐步推廣重復(fù)利用的新型復(fù)合材料，摒棄石材、礦物質(zhì)材料等全生命周期污染較大的建材等。

控制廢棄物與污染物排放也是保護(hù)環(huán)境的重要一環(huán)。在這方面，長(zhǎng)沙銀行制定了專門制度，明確了報(bào)廢標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)廢處置的審批流程以及報(bào)廢資產(chǎn)回收處理。2024年長(zhǎng)沙銀行共產(chǎn)生廢棄硒鼓2730千克，廢棄墨盒1553千克，已全部通過專業(yè)的回收渠道進(jìn)行處理和再利用。

深耕實(shí)體經(jīng)濟(jì)，以金融“活水”賦能高質(zhì)量發(fā)展

在中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和升級(jí)過程中，新興產(chǎn)業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)快速崛起。針對(duì)這一發(fā)展變化，長(zhǎng)沙銀行精準(zhǔn)對(duì)接產(chǎn)業(yè)融資需求，不斷拓展業(yè)務(wù)范圍，這為其持續(xù)提升盈利能力打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

在重點(diǎn)支持領(lǐng)域方面，長(zhǎng)沙銀行緊跟國家政策，積極支持新質(zhì)生產(chǎn)力培育和實(shí)體企業(yè)發(fā)展，通過稅收減免、財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)等推動(dòng)政策紅利落地。此外，長(zhǎng)沙銀行還構(gòu)建了涵蓋企業(yè)資信、科企標(biāo)簽、科創(chuàng)能力、營(yíng)銷建議、風(fēng)險(xiǎn)提示等五個(gè)維度、60余個(gè)數(shù)據(jù)指標(biāo)的科技型企業(yè)畫像體系，并對(duì)科技型企業(yè)實(shí)施單獨(dú)的準(zhǔn)入與評(píng)級(jí)政策，實(shí)施FTP優(yōu)惠，創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等產(chǎn)品，賦能新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

長(zhǎng)沙銀行黨委書記、董事長(zhǎng)趙小中在報(bào)告中表示，2024年，長(zhǎng)沙銀行圍繞湖南現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的“四梁八柱”，重點(diǎn)對(duì)接長(zhǎng)沙“4433”現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，大力服務(wù)先進(jìn)制造業(yè)產(chǎn)業(yè)集群，全年累計(jì)支持省市重點(diǎn)項(xiàng)目165個(gè)，新增投放金額211.40億元。

此外，長(zhǎng)沙銀行還積極參與核心企業(yè)供應(yīng)鏈金融支持，通過系列創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，助力傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。報(bào)告顯示，截至2024年末，長(zhǎng)沙銀行的制造業(yè)貸款余額為471.28億元，較年初增長(zhǎng)11.50%。

實(shí)體經(jīng)濟(jì)受宏觀周期、市場(chǎng)供需變化、技術(shù)變革等因素影響較大。一旦行業(yè)進(jìn)入下行周期，不僅企業(yè)經(jīng)營(yíng)會(huì)陷入困難，也將對(duì)地方銀行的可持續(xù)發(fā)展造成影響。為此，長(zhǎng)沙銀行進(jìn)一步完善貸后管理體系，提升企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量，以此促進(jìn)實(shí)體企業(yè)與銀行可持續(xù)發(fā)展。在支持方式上，長(zhǎng)沙銀行也進(jìn)行了積極創(chuàng)新，以“產(chǎn)業(yè)+交易銀行”“產(chǎn)業(yè)+投資銀行”“產(chǎn)業(yè)+結(jié)算銀行”多輪驅(qū)動(dòng)，推動(dòng)科技金融、產(chǎn)業(yè)金融、普惠金融和零碳金融齊頭并進(jìn)，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)效。

公司治理與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理多頭并進(jìn)

黨的二十大報(bào)告指出，要推動(dòng)國有資本和國有企業(yè)做強(qiáng)做優(yōu)做大，提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。而良好的公司治理有助于提高公司的價(jià)值，增強(qiáng)公司的競(jìng)爭(zhēng)力。

在公司治理上，長(zhǎng)沙銀行致力于打造“各司其職、各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)、有效制衡”的公司治理結(jié)構(gòu)，為此構(gòu)建了“董事會(huì)戰(zhàn)略決策、監(jiān)事會(huì)依法監(jiān)督、高管層執(zhí)行落實(shí)”的治理架構(gòu)，并將公司治理作為新十年發(fā)展戰(zhàn)略的重要內(nèi)容。

此外，建立有效的監(jiān)督和制衡機(jī)制，對(duì)于防范公司治理風(fēng)險(xiǎn)也有重要作用。在這方面，長(zhǎng)沙銀行構(gòu)建了完善的公司治理架構(gòu)和公司治理制度體系，通過監(jiān)事會(huì)、審計(jì)委員會(huì)執(zhí)行監(jiān)督職責(zé)。

當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)不確定性加劇，部分行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)敞口尚未完全出清，疊加人口老齡化等結(jié)構(gòu)性挑戰(zhàn)，可能導(dǎo)致銀行資產(chǎn)質(zhì)量承壓。與此同時(shí)，金融監(jiān)管持續(xù)強(qiáng)化，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)操作等提出更高要求。

針對(duì)這一情況，長(zhǎng)沙銀行建立了由董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任、監(jiān)事會(huì)有效監(jiān)督、高級(jí)管理層有效執(zhí)行，以風(fēng)險(xiǎn)管理部門為依托，業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司密切配合，審計(jì)部門獨(dú)立審計(jì)，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)及流程的全面風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)。

在精細(xì)管理方面，長(zhǎng)沙銀行落地全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引要求，不斷完善“全面覆蓋、全程管理、全員參與”的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。同時(shí)細(xì)化授信政策管理，深化授信后風(fēng)險(xiǎn)防控，優(yōu)化信貸系統(tǒng)建設(shè)。2024年，長(zhǎng)沙銀行出臺(tái)產(chǎn)業(yè)授信指引，并建立了客群、行業(yè)與評(píng)級(jí)三維矩陣式的客戶授信集中度管理體系，以防范過度授信。在完善貸后管理體系方面，重構(gòu)預(yù)警模型規(guī)則，實(shí)現(xiàn)貸后預(yù)警任務(wù)“發(fā)現(xiàn)早”+“預(yù)測(cè)準(zhǔn)”。

趙小中表示，2025年，長(zhǎng)沙銀行將繼續(xù)扎根實(shí)體經(jīng)濟(jì)，聚焦主責(zé)主業(yè)，優(yōu)化金融服務(wù)，強(qiáng)化特色經(jīng)營(yíng)，守牢風(fēng)險(xiǎn)底線，以可持續(xù)理念引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展，全力打造“創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、特色鮮明、價(jià)值領(lǐng)先”的現(xiàn)代生態(tài)銀行。(中新經(jīng)緯APP)

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