財聯(lián)社4月9日訊（記者 王晨）自2024年12月4日首批14家券商正式展業(yè)以來，粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通2.0”業(yè)務已展業(yè)滿四個月。

各券商展業(yè)情況有何新動態(tài)？據(jù)記者了解，業(yè)務開展初始，各券商投入較多的工作是開戶，其中華泰證券等券商的開戶量領跑行業(yè)。

記者一線調(diào)研發(fā)現(xiàn)，投資者參與熱情高漲，整體上呈現(xiàn)穩(wěn)中向上趨勢，有券商稱客戶申請開通跨境理財通的數(shù)量甚至呈倍數(shù)級增長。券商展業(yè)從初期的以開戶為主，逐步轉(zhuǎn)變?yōu)樘嵘a(chǎn)品配置率，中信建投證券有關人士透露客戶復購占比高達63%，海外資產(chǎn)投資需求強烈。

從中信建投、銀河證券、國泰海通、廣發(fā)證券、平安證券等券商展業(yè)情況來看，普遍采用產(chǎn)品和服務雙輪驅(qū)動展業(yè)成效。在跨境理財通的產(chǎn)品布局上，各券商基于自身優(yōu)勢打造差異化競爭力；服務模式方面，則是通過技術(shù)創(chuàng)新與資源整合提升跨境投資便利性。

從客戶情況來看，跨境理財通客戶以高凈值人群為主，但年輕化趨勢初現(xiàn)，各家通過線上線下活動拓展新一代投資者。從戰(zhàn)略角度來看，以“跨境理財通”為契機打造全球資產(chǎn)配置能力已成券商共識。

政策升級推動市場擴容，投資者熱情高漲

跨境理財通2.0版本的最大亮點在于引入證券公司作為試點主體，并放寬投資者準入條件。此前，業(yè)務僅限銀行參與，而新政允許券商加入，進一步豐富了產(chǎn)品供給和服務模式。此外，可投資產(chǎn)品范圍從低風險擴展至中高風險類別，涵蓋股票型基金、混合型基金等，同時允許投資者通過線上渠道完成全流程操作，大幅提升了便利性。

中信建投證券經(jīng)管委有關負責人表示，展業(yè)初期投資者以開戶體驗為主，現(xiàn)階段投資者產(chǎn)品配置率逐步提升，且復購占比達63%，顯示投資者對于海外資產(chǎn)的投資需求較為強烈。

國泰海通證券表示，自2024年11月公司成為首批試點以來，業(yè)務進展順利，吸引了大量投資者參與，跨境理財通賬戶開戶數(shù)量不斷增長，業(yè)務規(guī)模和交易活躍度不斷提升。

平安證券相關負責人表示，自跨境理財通擴容進入2.0時代以來，市場對于跨境投資熱情持續(xù)升溫，客戶申請開通跨境理財通的數(shù)量呈倍數(shù)級增長，目前跨境理財通業(yè)務整體上呈現(xiàn)一個穩(wěn)中向上的趨勢。

產(chǎn)品與服務雙輪驅(qū)動展業(yè)成效

在跨境理財通的產(chǎn)品布局上，各家券商基于自身優(yōu)勢打造差異化競爭力。

中信建投經(jīng)管委有關負責人告訴記者，當前跨境理財通投資者主要聚焦低波動產(chǎn)品，受全球市場波動加劇影響，客戶偏好追求“穩(wěn)健增值”，絕大多數(shù)投資者投資南向通產(chǎn)品傾向于優(yōu)先配置低風險、高流動性的美元貨幣基金、美國國債。

中信建投精選南向通合資格基金，包括亞洲股票基金、短債基金、國際債券基金、亞洲債券基金、香港債券基金、股債混合基金和貨幣基金等多種類型的產(chǎn)品。并提供美國國債等海外高信用評級債券，期限覆蓋1個月至30年。

廣發(fā)證券代銷產(chǎn)品數(shù)量超200只，涵蓋貨幣、債券、股混、ETF等類型，并與20余家境內(nèi)外知名資管機構(gòu)合作，提供多幣種、多份額選擇。

平安證券南向通貨架上線超120支產(chǎn)品，中資與外資機構(gòu)占比均衡，涵蓋貨幣型、債券型、股債混合型、股票型基金，覆蓋多主題、多區(qū)域。

銀河證券則依托境內(nèi)外協(xié)同優(yōu)勢，構(gòu)建“跨資產(chǎn)、跨地區(qū)、跨策略”的全品類產(chǎn)品池，并通過專業(yè)投研優(yōu)勢嚴格篩選出優(yōu)質(zhì)基金，實現(xiàn)客戶多維度適配。

服務模式方面，券商通過技術(shù)創(chuàng)新與資源整合提升跨境投資便利性。

銀河證券在APP內(nèi)集成開戶、資金匯劃、貨幣兌換等功能，客戶可“足不出戶”完成跨境投資全流程。銀河證券相關業(yè)務負責人介紹，公司會定期或不定期組織內(nèi)部培訓，邀請銀河國際專家及資深基金管理人，為展業(yè)員工進行跨境理財通業(yè)務專業(yè)培訓，全面賦能分支機構(gòu)投顧。

中信建投為高凈值客戶提供“1+1”專屬服務，即內(nèi)地客戶經(jīng)理與國際客戶經(jīng)理協(xié)同跟進，解決跨境投資中的信息不對稱問題。

廣發(fā)證券通過“易淘金”實現(xiàn)業(yè)務辦理無縫銜接。廣發(fā)證券相關業(yè)務負責人透露，公司利用相關大數(shù)據(jù)模型輔助一線客戶經(jīng)理精確定位需求度更高的潛在客群，進行業(yè)務概念普及，并在充分尊重客戶意愿的情況下為客戶提供業(yè)務辦理服務。

平安證券則推出“每日早餐”“月刊”等投教內(nèi)容，幫助客戶熟悉了解跨境理財通的規(guī)則和相關投資知識。

國泰海通證券則是充分依托公司產(chǎn)品評價優(yōu)勢，增加多種評價篩選維度，提供多種策略產(chǎn)品。公司開展一系列線下沙龍、社區(qū)路演、投教推廣會等投資者教育活動，在君弘APP跨境通專區(qū)以及公司官方視頻號布局“跨境理財通”業(yè)務的投教展示，為客戶快速提升跨境投資認知提供支撐。

高凈值群體主導，年輕化趨勢初現(xiàn)

當前，跨境理財通的主要客戶仍以高凈值人群為主，且呈現(xiàn)地域集中、學歷較高、中年投資者占比大的特點。中信建投證券經(jīng)管委有關負責人透露，廣深兩地客戶占比集中，多數(shù)具備較強的風險認知能力。

廣發(fā)證券相關業(yè)務負責人告訴記者，目前參與跨境理財通業(yè)務的客戶來源廣泛，主要包括對跨境產(chǎn)品較為感興趣的客群、認可資產(chǎn)配置理念，有意愿通過跨境理財通豐富全球資產(chǎn)配置的客群或與海外產(chǎn)業(yè)關聯(lián)度較高的工作者等。

銀河證券則是錨定具有一定資產(chǎn)規(guī)模、具備跨境投資視野、追求多元化資產(chǎn)配置的合資格高凈值客戶群體，以及對海外資產(chǎn)投資持開放態(tài)度、渴望拓展投資邊界的合資格客群作為核心目標受眾。

隨著市場認知度的提升，多家券商已開始布局年輕客群。中信建投表示，基于客戶結(jié)構(gòu)與市場潛力，將“側(cè)重下沉年輕投資者”，通過線上觸達和一對一交流吸引新一代財富人群。

為吸引目標客戶，在營銷策略上，線下活動與線上推廣并重是所有券商的共同選擇。銀河證券在大灣區(qū)內(nèi)地9市的60家分支機構(gòu)舉辦投資講座、客戶交流活動，面對面解讀政策紅利與潛在投資機遇；國泰海通開展線下沙龍、社區(qū)路演、投教推廣會等活動；平安證券通過沙龍活動和客戶經(jīng)理一對一推廣精準觸達目標群體。

以“跨境理財通”為契機打造全球資產(chǎn)配置能力成券商共識

對于跨境理財通業(yè)務的未來發(fā)展，試點券商已制定長遠戰(zhàn)略。國泰海通證券表示，公司將參與“跨境理財通”業(yè)務試點作為打造全球資產(chǎn)配置能力的重要舉措。

華泰證券在2024年年報中透露，公司將以“跨境理財通”為契機，積極打造境內(nèi)外財富管理服務新生態(tài)。平安證券將優(yōu)化用戶體驗和投教體系，推動跨境理財通成為客戶資產(chǎn)配置的“重要版塊”。

銀河證券計劃整合境內(nèi)外資源，憑借在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地9市業(yè)務全覆蓋的網(wǎng)點、投顧團隊、財富管理服務經(jīng)驗，打造“專業(yè)+陪伴+敏捷”的財富管理品牌，強化投研能力向客戶服務的轉(zhuǎn)化。

廣發(fā)證券強調(diào)以客戶需求為中心，通過科學配置方案提升全球資產(chǎn)配置服務競爭力，廣發(fā)證券還利用相關大數(shù)據(jù)模型輔助一線客戶經(jīng)理精確定位需求度更高的潛在客群。