近期，信陽市潢川縣農(nóng)商銀行通過敏銳的風(fēng)險識別能力和高效的警銀聯(lián)動機制，在中國人民銀行信陽市分行的指導(dǎo)下，連續(xù)成功攔截兩起電信詐騙案件，為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失共11.1萬余元，以實際行動守護(hù)了人民群眾的“錢袋子”。
火眼金睛，識破10萬元取現(xiàn)騙局
2月28日，潢川縣公安局接到居民李某報警，揭露了一場持續(xù)五天的連環(huán)詐騙。詐騙分子通過“快遞贈品掃碼入群—誘導(dǎo)刷單—系統(tǒng)故障需解凍”的套路，逐步誘導(dǎo)李某投入資金。2月23日，李某收到一個內(nèi)含紙巾和三只松鼠禮品卡的快遞，掃碼入群后獲得“電熱鍋”贈品，隨后被誘導(dǎo)下載“Nova”軟件參與刷單。詐騙分子以“系統(tǒng)故障”“信譽分不足”等話術(shù)步步緊逼，李某先后投入2.3萬元后，又被要求取現(xiàn)7萬元置于牛奶箱中送往外地。2月27日，當(dāng)詐騙分子以“救援金”為由要求李某追加10萬元時，李某前往潢川農(nóng)商銀行魏崗支行取款。
當(dāng)班柜員發(fā)現(xiàn)李某賬戶資金為剛申請的網(wǎng)貸，利率高達(dá)“一分”，且客戶對用途解釋含糊。她以“大額取現(xiàn)需預(yù)約登記”為由暫緩操作，同時通過“131機制辦”平臺上報信息，與警方實時聯(lián)動。經(jīng)數(shù)據(jù)比對確認(rèn)詐騙風(fēng)險后，銀行與警方迅速介入，最后攔截該筆資金，避免了李某遭受更大的經(jīng)濟(jì)損失。
快速響應(yīng)，警銀協(xié)作守護(hù)資金安全
3月22日，客戶謝某神色慌張地來到潢川農(nóng)商銀行踅孜支行，要求修改非柜面限額。當(dāng)班柜員察覺異常，主動詢問情況。謝某透露，抖音客服稱其購買商品有問題，要求關(guān)閉支付功能并索要驗證碼、進(jìn)行掃臉，還讓其來銀行提額，當(dāng)時詐騙分子電話未掛斷。工作人員聽到電話那頭疑似外地口音，便與謝某周旋，詐騙分子察覺后匆忙掛斷電話。
了解事情的來龍去脈后，柜員判定該賬戶存在風(fēng)險，隨即暫停其非柜面交易并建議報警。僅7分鐘后，民警便陪同謝某返回銀行。在警方監(jiān)督下，支行將賬戶內(nèi)剩余的11350元現(xiàn)金安全交付客戶，并聯(lián)合民警對謝某進(jìn)行反詐知識宣教，揭露“虛假平臺誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬”等常見詐騙手段，幫助其認(rèn)清風(fēng)險，避免更大損失。
兩起案件的快速處置，得益于人民銀行信陽市分行的大力指導(dǎo)和和警銀協(xié)作的高效響應(yīng)，是潢川農(nóng)商銀行堅守金融為民初心的生動體現(xiàn)。一直以來，該行高度重視金融反詐工作，通過“風(fēng)險動態(tài)管控+警銀協(xié)作閉環(huán)+全民反詐宣教”機制，持續(xù)提升風(fēng)險防控水平，筑牢反詐“防火墻”，保障客戶財產(chǎn)安全。下步，潢川農(nóng)商銀行將繼續(xù)秉持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，持續(xù)深化賬戶分級分類管理，優(yōu)化“線上+線下”反詐宣教矩陣，同時加強與監(jiān)管部門、公安、社區(qū)等單位的協(xié)同聯(lián)動，織密織牢金融安全防護(hù)網(wǎng)，共同守護(hù)人民群眾的“錢袋子”，為維護(hù)地方金融穩(wěn)定和社會和諧貢獻(xiàn)農(nóng)商力量。（通訊員：陳亞慧）
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