點(diǎn)藍(lán)字關(guān)注及時(shí)接收通知信息來源：漢源縣公安局
只要將銀行卡、手機(jī)卡“借”給別人
躺著就能賺大錢
這樣的噱頭誘惑到了你沒？
等等，先別行動(dòng)！
這等“好事兒”不簡(jiǎn)單
倘若你真的這樣做
極有可能?。。?/p>
成為詐騙犯罪分子的“幫兇”
輕則違法 重則犯罪
近日
漢源縣公安局富林派出所
成功查處一起
非法出租、出借銀行卡案件
案例回顧
4月22日，漢源縣公安局富林派出所接到反詐中心下發(fā)的線索核查，在富林轄區(qū)某社區(qū)居住的李某某有出租出借銀行卡的違法行為，接到指令后，富林派出所立即展開調(diào)查。經(jīng)查，李某某在其朋友李某的邀約下，非法將名下的一張銀行卡出租、出借，并從中獲利，經(jīng)詢問，李某某對(duì)其違法行為供認(rèn)不諱。
目前，違法行為人李某某已被公安機(jī)關(guān)行政處罰。
漢源公安在此溫馨提醒大家?。。?/strong>
以任何理由要借你的銀行卡、電話卡
都不要借！
否則，你很可能涉嫌幫信
造成違法甚至犯罪
“兩卡”違法犯罪到底是什么？
01
什么是“兩卡”？
所謂“兩卡”是指手機(jī)卡、銀行卡。
手機(jī)卡：包括日常使用的移動(dòng)、電信、聯(lián)通、廣電等基礎(chǔ)電信運(yùn)營(yíng)商電話卡、虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。
銀行卡：包括個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶、結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即大眾常用的微信、支付寶等第三方支付。
02
什么是“兩卡”違法犯罪？
“兩卡”違法犯罪是指非法出租、出售、購買“兩卡”的違法犯罪活動(dòng)。
（一）非法買賣、出租、出借、假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行卡（ 含企業(yè)對(duì)公賬戶及其單位結(jié)算卡、非銀行支付機(jī)構(gòu)支付賬戶）、電話卡（ 含物聯(lián)網(wǎng)卡、流量卡）、電信線路、短信端口等。
（二）非法制造、買賣、提供或者使用電話卡批量插入設(shè)備，具有改變主叫號(hào)碼、虛擬撥號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件。
（三）非法出售、提供個(gè)人信息，用于注冊(cè)或出租、出借互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)或幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式轉(zhuǎn)移、隱匿涉案資金。
03
收購“兩卡”用來做什么？
銀行卡：在電詐鏈條中，犯罪分子為了保證自身和贓款的安全，需要把詐騙得來的錢“洗一洗”才能轉(zhuǎn)入自己的賬戶，這個(gè)過程被稱為“跑分”，大量租借或購買來的銀行卡，就是“洗白”的工具。
電話卡：電話卡可被用來撥打詐騙電話或群發(fā)詐騙短信，身在境外的犯罪分子還會(huì)利用GOIP設(shè)備，遠(yuǎn)程操控境內(nèi)手機(jī)撥出詐騙電話，這種電話一般不會(huì)被標(biāo)記為境外電話，具有極強(qiáng)的迷惑性。
互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)：犯罪分子為了行騙并逃避監(jiān)管，有大量賬號(hào)需求，這些租來或買來的賬號(hào)，可能被冒用身份向親友騙錢，可能被用來發(fā)布違規(guī)廣告、垃圾營(yíng)銷，實(shí)名認(rèn)證的支付賬戶還會(huì)被用來洗錢。
04
“兩卡”犯罪涉及的罪名有哪些？
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，妨害信用卡管理罪，竊取、收買、非法提供信用卡信息罪，侵犯公民個(gè)人信息罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，以詐騙罪、開設(shè)賭場(chǎng)罪等共犯論處等。
05
“兩卡”違法犯罪的法律后果？
【刑事處罰】《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十八條組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。
【金融通信業(yè)務(wù)懲戒、信用懲戒】對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出售、出借、買賣銀行（卡）賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位或個(gè)人，將違法違規(guī)行為記錄至個(gè)人征信，相關(guān)單位和個(gè)人的信息將被納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并向社會(huì)公布，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、網(wǎng)上支付類所有業(yè)務(wù)5年內(nèi)不得開立賬戶。對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出售、出借、買賣手機(jī)卡的失信用戶，將注銷名下所有手機(jī)卡，5年內(nèi)不得開辦新卡。
如何防范“兩卡”違法犯罪？
01
保護(hù)個(gè)人隱私
保護(hù)個(gè)人信息，妥善保管好自己的身份證、手機(jī)、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等。
02
不貪圖小便宜
不出租、出借、出售電話卡、金融賬戶，包括銀行卡、微信、支付寶賬戶及支付二維碼等。
03
提高防范意識(shí)
朋友、陌生人、網(wǎng)友要求出借、出售電話卡、銀行卡或支付賬號(hào)供其使用，并聲稱給予報(bào)酬的，切勿提供，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)反映。
04
關(guān)注身邊人
警惕朋友、親人被不明人員誘導(dǎo)，利用兩卡從事可疑活動(dòng)。
05
注意網(wǎng)絡(luò)安全
不登錄或點(diǎn)擊來歷不明的網(wǎng)址、短信及郵件，不輕易添加陌生人為好友。從正規(guī)渠道下載安裝網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行安全控件和客戶端軟件，關(guān)閉計(jì)算機(jī)系統(tǒng)遠(yuǎn)程登錄功能。
06
及時(shí)報(bào)警
如發(fā)現(xiàn)有買賣電話卡、銀行卡等違法犯罪行為，及時(shí)撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
非法出售、出租、出借“兩卡”人員，應(yīng)攜帶本人身份證主動(dòng)前往相應(yīng)銀行、電信運(yùn)營(yíng)商網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)注銷相關(guān)“兩卡”。凡不主動(dòng)注銷相關(guān)銀行卡、手機(jī)卡的人員，一旦相關(guān)“兩卡”涉案，公安機(jī)關(guān)將依法嚴(yán)厲打擊，并對(duì)其實(shí)施懲戒。
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