株洲新聞網(wǎng)4月28日訊(通訊員 余晴)近日，湖南銀行株洲五一支行在辦理客戶賬戶查詢業(yè)務(wù)時(shí)，工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，成功識(shí)別并攔截一起疑似出租出借銀行賬戶的異常交易事件，有效防范了潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)天，一名男性客戶前往株洲五一支行營(yíng)業(yè)大廳，反映其工資卡無(wú)法正常交易，并堅(jiān)稱銀行卡一直由本人保管和使用。然而，經(jīng)工作人員查詢發(fā)現(xiàn)，該賬戶近期存在多筆頻繁大額交易，交易模式異常。面對(duì)銀行詢問(wèn)，客戶起初解釋稱資金用于“住房裝修”，但在支行工作人員的深入核查下，客戶最終承認(rèn)，其因急于申請(qǐng)網(wǎng)貸，添加了所謂“網(wǎng)貸平臺(tái)客服”的微信，并在對(duì)方誘導(dǎo)下提供銀行卡用于“刷流水”以提升貸款額度。然而，在多次交易后，賬戶被銀行系統(tǒng)風(fēng)控鎖定，導(dǎo)致無(wú)法使用。

鑒于客戶行為涉嫌出租出借銀行賬戶，可能涉及過(guò)渡非法資金，株洲五一支行立即采取風(fēng)險(xiǎn)管控措施，拒絕其解除賬戶控制的申請(qǐng)，并向客戶詳細(xì)宣講了銀行卡使用相關(guān)法律法規(guī)，強(qiáng)調(diào)出租、出借銀行卡的法律風(fēng)險(xiǎn)及后果。

湖南銀行株洲五一支行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，近期部分不法分子以“提高貸款額度”“快速放款”等名義，誘騙客戶提供銀行卡進(jìn)行“刷流水”操作，實(shí)則可能涉及洗錢、詐騙等違法犯罪活動(dòng)。銀行提醒廣大市民，務(wù)必妥善保管個(gè)人銀行賬戶，切勿輕信非正規(guī)渠道的貸款服務(wù)，避免因小失大，陷入法律風(fēng)險(xiǎn)。該行表示，未來(lái)將繼續(xù)強(qiáng)化客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)，以高度的責(zé)任感和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，筑牢金融安全防線，切實(shí)維護(hù)廣大客戶的資金安全。

一審：文櫻

二審：李苗

三審：王莉