原標題：反洗錢打擊力度加大 又有兩家金融機構(gòu)被罰355萬元

央行對違反反洗錢規(guī)定的金融機構(gòu)毫不手軟。2月17日，央行寧波市中心支行就反洗錢開出2張罰單，中國工商銀行寧波市分行、申萬宏源證券寧波分公司以及6名相關(guān)責任人合計被罰355萬元。2月14日，央行官網(wǎng)前后公示27張罰單，因反洗錢工作不到位分別處罰華泰證券、光大銀行、民生銀行及其相關(guān)人員，合計罰款金額高達5275.5萬元，其中華泰證券共被罰1027萬元、光大銀行共被罰1843.5萬元、民生銀行共被罰2405萬元。

行政處罰信息公示表顯示，中國工商銀行寧波銀行因存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告和可疑報告三項違法違規(guī)行為。根據(jù)《反洗錢法》，央行寧波市支中心對其處以罰款285萬元，對4名相關(guān)責任人共罰款12萬元。

申萬宏源證券因存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存交易記錄，根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，被央行寧波支中心罰款55萬元，2名相關(guān)責任人共被處罰款3萬元。

公開信息顯示，2020年以來，監(jiān)管部門針對“反洗錢”行為的相關(guān)處罰持續(xù)呈現(xiàn)出高壓態(tài)勢。目前已有多家大型國有銀行、知名證券公司以及支付機構(gòu)收到返單，而且罰款金額巨大，不乏“千萬”級別的巨額罰單。

僅2月14日，央行官網(wǎng)就公示27張罰單，華泰證券、光大銀行、民生銀行及其相關(guān)人員被處罰，合計罰款金額高達5275.5萬元，其中華泰證券共被罰1027萬元、光大銀行共被罰1843.5萬元、民生銀行共被罰2405萬元。

而在今年1月22日，開聯(lián)通和銀盈通兩家支付機構(gòu)也因為違反反洗錢規(guī)定分別被央行營業(yè)管理部處以罰款2372.67萬元和1854.76萬元。

從央行公示的罰單信息來看，反洗錢方面的處罰原因主要集中在四大方面：一是未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；二是未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；三是未按規(guī)定履行報送可疑交易義務；四是與身份不明的客戶進行交易。

根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)有未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的等行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款。

今年1月3日，銀保監(jiān)會在發(fā)布的《關(guān)于進一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》中明確指出，要加強銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作，提升銀行保險機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作水平。

目前，中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告已通過金融行動特別工作組全會審議。2020年中國人民銀行工作會議強調(diào)，將進一步加強反洗錢協(xié)調(diào)機制建設，繼續(xù)強化反洗錢監(jiān)管力度。

作者：程婕