我們常聽到社會各界叫股民的另一個名稱是散戶。顧名思義，散戶就是拿不多的錢來股市博弈的群體，他們希望通過“以小博大”，最終改變自己的命運(yùn)。但在現(xiàn)實(shí)生活中，散戶長期賺錢的概率是非常小的。這倒不是因?yàn)樯舳疾欢垂杉夹g(shù)，學(xué)技術(shù)并不能使你炒股致富，而很多散戶輸錢輸在了其特有的“窮人思維”上面，如果是這樣的話，那么多數(shù)散戶炒股肯定難有勝算。
股市最典型的窮人思維有以下幾種，如果有這樣思維的股民應(yīng)該及時關(guān)注到自身的問題，并且及時做出調(diào)整：第一種，很多股民喜歡購買低價股、小市值股票，他們覺得低價股容易上漲，而且還能買到很多籌碼，太劃算了。但是低價股它便宜有便宜的道理，可能業(yè)績不佳，成長性不好等原因。而高價股之所以高價，也有其內(nèi)在價值的支撐。如果專門盯著低價股買，很容易踩上垃圾股的地雷。
第二種，很多股民買股票喜歡滿倉，從來沒有一天是空倉，而且從不分倉。喜歡滿倉的原因是，由于散戶的本金太少，如果還要拿出一部分來炒股票，那更加賺不到錢，所以，這些人要么不操作，一旦操作就是滿倉。而散戶入市多數(shù)是在牛市行情的尾聲，股價天天上漲的階段，結(jié)果是追漲被套，要么割肉或者死拿。
第三種，炒股只要每天賺到生活費(fèi)就滿足了。很多股民常把每天去股市賺點(diǎn)生活費(fèi)作為小目標(biāo)。他們覺得，要是每天能在股市賺個幾百元就非常開心了。但這樣的頻繁操作，短期內(nèi)有輸有贏，但時間長了的結(jié)果肯定是做得越多虧損越大。而且，每天只想賺點(diǎn)生活費(fèi)的股民，一旦遇到大牛市，也會拾了一點(diǎn)芝麻，而丟了牛市的這只大西瓜。所以，要想在股市中賺大錢，要有大的格局，做大的趨勢。
第四種，賺點(diǎn)小錢就要跑，稍有套牢就割肉。我有一個長輩，已經(jīng)年近七十了，他就是這類股民，有點(diǎn)小賺頭就忍不住要逃走了，生怕后面被套，而一看到自己追漲后，高位被套就選擇割肉，這樣做法就很容易使得自己很難在股市賺到錢。因?yàn)楣墒猩杂猩蠞q就跑了，很可能會錯失后面股價繼續(xù)上漲的機(jī)會，而盲目追漲被套后，毫不手軟就進(jìn)行割肉出局。但這種肉割多了，本金也所剩無幾了。
第五種，只想到自己能在股市中賺大錢，卻從來沒有想過虧錢后該咋辦？很多股民抱著發(fā)財(cái)致富的夢想進(jìn)入股市，他們希望股市天天上漲，厭惡風(fēng)險(xiǎn)。但是，股市85%的時間是下跌的，只有15%的時候是上漲的，所以厭惡風(fēng)險(xiǎn)沒有用，要直面風(fēng)險(xiǎn)。很多散戶通常在股市天天上漲的時候買股票，他們光想著賺錢了，卻忘記行情最有一天會結(jié)束，行情會出現(xiàn)大逆轉(zhuǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)果剛開始還是賺了錢的，后來把錢都還給股票市場不算，還被深深套牢。
投資者在買進(jìn)股票之后，都想知道別人的成本在多少，尤其是想知道莊家的成本在多少，這樣才能給自己一個持股或是賣出的理由。而主力要操作一只股票，往往會經(jīng)歷試盤、吸籌、洗盤、拉升、出貨5個階段，一般散戶介入的最佳時間點(diǎn)在洗盤階段，籌碼分析能在一定程度上發(fā)現(xiàn)主力的動作，找到主力的成本，讓投資者的交易成功率更高。前三個階段，經(jīng)歷的時間比較長，沒有幾個散戶有這個耐心。當(dāng)洗盤結(jié)束后，拉升幾天就可能翻番。我們怎么去找出主力洗盤完成，來跟上主力的節(jié)奏。
1、籌碼柱：籌碼圖由一根根長短不一的籌碼柱子所組成，每一根橫向柱力都代表了一個價格，柱子的長短就代表了這個價格對應(yīng)的成交量的多少，柱子越長就說明該價格成交的量就越多。如果股價在某一個價位附近長時間停留且存在著大量成交通常對應(yīng)的籌碼都會非常的密集，形成一個小小三頭狀，這種小山頭也就是我們常說的籌碼峰
2、籌碼的顏色：紅色就是獲利盤，藍(lán)色就是套牢盤了;紅色與黃色交界就是現(xiàn)價。
3、平均成本線：中間黃色線就是目前市場所有持倉者的平均成本線，它是整個成本分布的重點(diǎn)。
4、獲利比例：就是目前價位的市場獲利盤的比例。獲利比例越高就說明越多人處在獲利狀態(tài)。
5、獲利盤：任意價位情況下的獲利盤數(shù)量
6、90%與70%的區(qū)間，表明市場90%和70%的籌碼分布在什么價格區(qū)間。
7、集中度：說明了籌碼的密集程度。數(shù)值越高，就表明越發(fā)散，反之就越集中。
8、籌碼乖離率：獲利籌碼價格與平均成本的遠(yuǎn)近距離，獲利籌碼價格在平均價格下面為負(fù)乖離，離得越遠(yuǎn) 負(fù)乖離就越大。在上方就是正乖離。
什么是籌碼集中度？
籌碼集中度反映了在某一價位區(qū)間內(nèi)，股票的持有者數(shù)量的分布情況。具體來說，衡量的是在某個價格區(qū)間內(nèi)，流通股的集中程度?；I碼集中度越低，表明籌碼越集中，籌碼持有者的持倉成本也越接近。
籌碼集中度的計(jì)算公式為：籌碼集中度 = (價格區(qū)間的最高值 ? 最低值) / (價格區(qū)間的最高值 + 最低值)
籌碼集中度12%的含義
當(dāng)某只股票的籌碼集中度達(dá)到12%左右時，意味著大多數(shù)持有者的持倉成本集中在一個較為窄小的價格區(qū)間內(nèi)，籌碼高度集中。通常情況下，這意味著主力已經(jīng)完成了吸籌，也就是通過長時間的低價位收集了大量籌碼。此時，股價在較低區(qū)域橫盤的時間可能較長，市場上的拋壓減少，主力在低位吸籌的階段已經(jīng)接近尾聲。
主力鎖倉意味著他們已經(jīng)不再輕易拋售手中的籌碼，而是計(jì)劃通過拉升股價來實(shí)現(xiàn)利潤。當(dāng)籌碼集中度如此之低時，散戶手中的籌碼較為分散，市場上流通的籌碼供應(yīng)不足，主力可以輕易控制股價的走勢。這為后續(xù)的股價拉升提供了有利條件。
籌碼集中度與股價拉升的關(guān)系
股票的拉升通常分為幾個階段：吸籌、拉升、派發(fā)和收尾。
吸籌階段：主力通過打壓股價或制造假象，嚇退散戶，低價收集籌碼。此時，籌碼逐漸集中在主力手中，集中度隨著時間的推移而下降。
拉升階段：當(dāng)籌碼集中度達(dá)到一定程度（如12%），主力完成了吸籌，接下來就是拉升股價的階段。由于主力持有大量籌碼，他們可以通過控制市場買盤和賣盤，推動股價迅速上升。
派發(fā)階段：主力在股價高位時逐步賣出手中的籌碼，實(shí)現(xiàn)利潤。此時，籌碼開始從主力手中轉(zhuǎn)移到散戶手中，集中度逐漸提升。
收尾階段：主力在高位完成籌碼的派發(fā)，股價開始進(jìn)入橫盤或下跌階段，籌碼重新分散。
用前推法測量主力的倉位情況
前推法，顧名思義，就是將軟件中的十字光標(biāo)向前移動，也就是向右移動的方法。這種方法適用于股價在低位不漲，一直橫盤震蕩整理的股票。
我們看具體的圖例：
如圖1-16所示，這是京東方(000725)2014年4月至2014年7月的日線圖。我們看到股價在下跌一段后在低位形成了箱體整理的格局，而且該股接連走出了兩個箱體，底部開始逐漸地抬高。我們用軟件中的十字光標(biāo)以第一個箱體第一根K線為定格基準(zhǔn)點(diǎn)，此時我們看到股價右側(cè)籌碼分布圖上獲利盤的數(shù)值顯示為11.13%，這說明該股的主力也是剛剛進(jìn)入到吸籌的狀態(tài)。
股價形成兩個箱體，箱體開始時獲利盤11.13%
圖1-16 京東方籌碼圖1
主力剛開始吸籌只是我們一廂情愿地判斷，事實(shí)究竟如何，我們還要接著向后看，也就是將十字光標(biāo)向右移動，看看橫盤整理后的籌碼分布情況。
如圖1-17所示，這是京東方(000725)的股價在經(jīng)過兩個箱體整理后的籌碼分布圖。我們將十字光標(biāo)向右移動到股價突破箱體時的K線上面，以這一天作為基準(zhǔn)定格點(diǎn)，再看籌碼分布圖，此時籌碼分布圖上獲利盤的數(shù)值顯示為58.59%。
這一刻我們就理解了。股價在一個狹小的區(qū)間內(nèi)反復(fù)地震蕩，就是不漲，而獲利盤卻逐漸地增多，說明有人在刻意壓制股價不讓其上漲，并在其中采用來回震蕩的手法折磨散戶的神經(jīng)，這種長達(dá)3個月，長時間的消耗戰(zhàn)一般散戶是受不了的。散戶的特點(diǎn)是為了追求市場上的熱點(diǎn)而將手中的籌碼不斷的輪換，能如此有耐心進(jìn)行籌碼搜集的只有主力。主力不是慈善家，搜集籌碼的目的也絕不是為了鍛煉耐心，而是為了日后獲利的需要。
圖1-17 京東方籌碼圖2
最后，我們看看主力在掌握了市場上近半數(shù)的流通籌碼后所做出的動作。
如圖2-18所示，這是京東方(000725)的周線圖，其中十字光標(biāo)定格的位置就是日線圖中第二個箱體完成后的時間點(diǎn)。通過這幅周線全景圖我們就更能清晰地看懂主力的意圖。在十字光標(biāo)定格的地方，股價右側(cè)的籌碼分布圖已經(jīng)在低位形成了一個密集的山峰，說明這個位置堆積了市場上大部分的籌碼。主力在充分地吸貨后開始推升股價，并一直將股價推升到5.81元的高位。從吸貨的2.1元算起，漲幅高達(dá)176%。要知道京東方流通盤高達(dá)234億，是典型的大象股(指流通盤龐大的股票)，若沒有足夠的籌碼支撐，實(shí)現(xiàn)這么大的漲幅就算主力也很難做到，究其根源就在于底部那兩個箱體為后面的上漲打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
1-18 京東方周線圖
如果投資人能及時發(fā)現(xiàn)主力的行蹤并成功地搭車上轎，那時才可以驕傲地說，我們真正做到了與主力共舞。
通過京東方這只股票的講解，相信大家對前推法估算主力持倉情況已經(jīng)有了大致的了解，下面我們將這種方法的步驟整理一下，便于投資人理清思路：
1、前推法適用于股價橫盤，進(jìn)行箱體整理的股票;
2、投資人若發(fā)現(xiàn)股票在相對低位進(jìn)行箱體震蕩后，可以利用軟件中的十字光標(biāo)，以進(jìn)入箱體的第一根K線為定格基準(zhǔn)點(diǎn)，讀取股價右側(cè)籌碼分布圖上獲利盤的數(shù)值;
3、當(dāng)投資人發(fā)現(xiàn)股價突破了箱體時，可以將十字光標(biāo)定格在突破箱體的K線上，以其作為基準(zhǔn)點(diǎn)，觀察股價右側(cè)的籌碼分布圖，并讀取獲利盤的數(shù)值;
4、如果獲利盤的比值漲幅不大，或雖然有一定漲幅，但還未達(dá)到獲利80%的程度，說明主力前面的動作是吸納籌碼，后市應(yīng)該看好，股價還有漲升空間，投資者可在參考其他指標(biāo)，諸如成交量變化的情況等等，可適當(dāng)介入;如果獲利盤的比值短時間內(nèi)就達(dá)到甚至超過80%的幅度，此時要慎入，避開主力進(jìn)行箱體突破后的洗盤動作，待股價縮量企穩(wěn)后再擇機(jī)進(jìn)入。
無論投資還是投機(jī)，想賺錢必須做好這兩件事
不論是投資還是投機(jī)，想賺到錢無非就是做好兩件事，一是在機(jī)會來臨之前做好充分的準(zhǔn)備工作，二是保持足夠的耐心靜待機(jī)會降臨并耐心等待利益最大化。而要做到這兩點(diǎn)，必須能夠知行合一，克服任性。所以，這其實(shí)是一個打怪升級的過程，最簡單的是做好準(zhǔn)備工作，進(jìn)階是保持足夠耐心，最難的是知行合一。
——準(zhǔn)備——
投資也好，投機(jī)也罷，都有相應(yīng)的工具和方法，而學(xué)習(xí)并尋找適合自己的工具和方法的過程就是做準(zhǔn)備的過程。
比如巴菲特和芒格的投資理念不同于格雷厄姆，但都屬于價值投資范疇，只是工具和方法升級了。格雷厄姆要求有足夠的安全墊即足夠便宜，而芒格告訴巴菲特買便宜的一般公司不如以合適的價格買好公司。
再比如發(fā)明神奇公式的喬爾.格林布拉特同樣是價值投資，但方法又不一樣了。他看重的是資本收益率和股票收益率，而不是看ROE、ROA和PE、PB。
亦或股票大作手李佛摩爾，他因1929年美國股災(zāi)大舉做空而舉世聞名。他的方法是不斷測試市場的反轉(zhuǎn)，用最小的損失博取最大的收益，投機(jī)本領(lǐng)登峰造極。
還有很多投資（投機(jī)）大師，威廉.江恩、彼得林奇、吉姆.羅杰斯、雷.達(dá)里奧、喬治.索羅斯等等，他們都有各自的投資（投機(jī)）工具和方法。這些工具和方法中哪一種適合我們自己呢？
想做好投資（投機(jī)）就要依據(jù)自己的性格特征找到適合自己的投資（投機(jī)）工具和方法。這個尋找的過程道阻且長，并不輕松，需要極大的勇氣，堅(jiān)定的信心，頑強(qiáng)的意志，不斷學(xué)習(xí)提高自己。在失敗中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷完善，最終形成自己的投資（投機(jī)）方法論。
當(dāng)我們做好準(zhǔn)備之后，剩下的就是靜待機(jī)會降臨。也只有做好了充足的準(zhǔn)備才能發(fā)現(xiàn)機(jī)會，不讓機(jī)會從身邊偷偷溜走。
——耐心——
美劇《億萬》中男主角之一的紐約南區(qū)檢察長查克曾經(jīng)講過一個小故事，他小時候和父親出去打獵，到處尋找也找不到獵物的蹤跡，后來遇到一個老獵人，教了他們一個小技巧，最終父子倆打到獵物高興的回家了。
這個技巧就是趴在地上不動，非常簡單，唯一需要的就是耐心，父子倆趴了大半天，終于在傍晚等到了獵物出現(xiàn)，一擊即中。
雖然只是個故事，但寓意很明確，就是要有“耐心”。同樣的，投資（投機(jī)）中也需要有足夠的耐心。我把在投資中的耐心分為兩種，一種是等待機(jī)會出現(xiàn)的耐心，還有一種是堅(jiān)定持有的耐心。
通過不斷學(xué)習(xí)、實(shí)踐，我們做好了一切準(zhǔn)備，但是機(jī)會不是隨時都有的，這就需要有足夠的耐心去等待。等待的過程即煎熬又充滿期待，即痛苦又興奮，一旦機(jī)會出現(xiàn)，毫不猶豫一擊必中。
在耐心等待后抓住了投資機(jī)會，買入了心儀已久的資產(chǎn)，但事情并沒有結(jié)束，還要有足夠的耐心去持有，等待它逐漸升值。比如以合適的價格買入了好公司的股票，不要頻繁買賣，堅(jiān)定持有到其基本面發(fā)生重大變化再賣出也不遲。
亦或是耐心等待后抓住了一個投機(jī)的機(jī)會，做多（或做空）了某個資產(chǎn)，也需要有足夠的耐心去實(shí)現(xiàn)利益最大化。比如在趨勢交易中，要相信趨勢的力量，不要輕易獲利了結(jié)，要有耐心等待趨勢結(jié)束再離場。
總結(jié)一下，光有等待機(jī)會降臨的耐心還不夠，還要有堅(jiān)定持有的耐心，這樣才能使利益最大化，才能賺到應(yīng)該賺到的錢。
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