【案例詳情】

某天，XX銀行營業(yè)網(wǎng)點迎來了一位客戶申請開立個人銀行賬戶用于收取工資，經(jīng)工作人員核實客戶信息無誤后為其開立了賬戶。該賬戶在開戶后的2個月內(nèi)資金交易多為工資發(fā)放及日常消費，并無異常。但同年的8月，該賬戶在收到4筆不同交易對手轉(zhuǎn)入的資金（合計金額約1萬元）后出現(xiàn)交易異常的情況?？蛻綦S即立馬前往就近銀行網(wǎng)點咨詢，銀行工作人員告知其賬戶因涉案被有權機關進行了司法凍結，客戶恐慌表示他只是幫朋友收幾筆款項，他連交易對手是誰都不認識，銀行工作人員告知客戶立馬報案并說明情況。

【案例分析】

該案例中，客戶因幫助朋友代收幾筆款項，看似是幫朋友的小忙，實則已經(jīng)構成出借賬戶的行為，在不知情的情況下已成為犯罪的“幫兇”。出租出借賬戶不僅可能使個人承擔法律責任，還可能導致信用記錄受損、經(jīng)濟損失、個人信息泄露等風險。

【風險提示】

保護賬戶信息，不向他人透露賬戶密碼、驗證碼等敏感信息，定期修改密碼，提高賬戶安全性。

警惕賬戶異常交易，若賬戶突然收到大額或頻繁的異常資金，尤其是來自陌生交易對手的資金，可能是賬戶被用于非法活動的信號，應立即聯(lián)系銀行并配合調(diào)查。

提高防范意識，切記勿將自己的銀行卡和電話卡出租、出借、出售給他人，警惕成為不法分子的幫兇。

來源：廣發(fā)銀行珠海分行