從認(rèn)同到專業(yè)的蛻變
在正式踏入保險行業(yè)之前，我與保險已結(jié)緣多年。我的第一份保單購于2010年，直至2018年才毅然辭職投身保險事業(yè)。與許多人相似，雖早早認(rèn)同保險的價值，卻從未想過自己會成為保險銷售從業(yè)者。
此前，我一直在外企市場部任職，專注于銷售支持工作。面對公司內(nèi)部多次轉(zhuǎn)崗銷售的機會，我都毫不猶豫地拒絕了。原因有三：一是自認(rèn)無法承受業(yè)績壓力；二是性格內(nèi)向慢熱，自覺缺乏銷售特質(zhì)；三是當(dāng)時的工作深得我心，不舍輕易放棄。
然而，轉(zhuǎn)行的契機悄然降臨。當(dāng)時，懷了二胎，家庭責(zé)任愈發(fā)重大，而家中老人身體狀況不佳，無法繼續(xù)幫忙照顧孩子。我迫切希望有更多時間陪伴孩子成長，而之前的工作性質(zhì)決定了我難以兼顧家庭。加班與出差是家常便飯，與家人相處的時間寥寥無幾。我意識到，若繼續(xù)在原公司任職，將會錯過孩子成長的關(guān)鍵時刻，這讓我心生愧疚與不舍。
恰在此時，身邊親戚朋友的反饋給了我莫大的信心。他們知道我購買保險多年，積累了一定的經(jīng)驗與知識，時常向我咨詢保險相關(guān)的問題。令我驚喜的是，他們紛紛表示我講解保險產(chǎn)品比專業(yè)的代理人還要清楚易懂。
這讓我恍然大悟，原來自己在保險領(lǐng)域竟有如此潛力。我開始認(rèn)真權(quán)衡這份職業(yè)的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)，發(fā)現(xiàn)從事保險行業(yè)不僅能讓我有更多時間陪伴家人，還能充分發(fā)揮自己的專業(yè)優(yōu)勢，幫助他人解決保險難題。轉(zhuǎn)行的念頭一旦萌生，便一發(fā)不可收拾，我開始認(rèn)真思考這份職業(yè)的可能性。
精準(zhǔn)識別與滿足需求
在深耕保險行業(yè)的過程中，我深刻體會到“做對事，幫到人，成人達己”的真諦。從業(yè)至今，我經(jīng)手了眾多保單，也辦理了大量理賠案件，積累了豐富的經(jīng)驗。幫助客戶識別真正的需求是保險服務(wù)的關(guān)鍵一步。許多客戶在咨詢時，往往只提出了表面的需求，而作為專業(yè)的保險經(jīng)紀(jì)顧問，我們需要深入挖掘其背后隱藏的風(fēng)險與需求。
例如，曾有一位客戶向我表示，她想為先生購買壽險。經(jīng)過詳細溝通，我了解到先生是家庭的頂梁柱，且比太太年長許多，還涉及其他子女。太太之所以想購買壽險，實際上是擔(dān)心自己和孩子未來的生活保障。因此，在制定方案時，絕不能僅僅局限于壽險計劃書，太太和孩子的健康保障、教育金、養(yǎng)老金等都應(yīng)納入考量范圍。
在投保方案的選擇和過程把關(guān)方面，健康險的投保尤為嚴(yán)謹(jǐn)。若客戶在投保前已有醫(yī)療記錄，我們需要為其嚴(yán)格把關(guān)健康告知，并積極爭取更優(yōu)的核保結(jié)果。
曾有客戶乳腺結(jié)節(jié)達 3 級，因報告時間距今已幾年，保險公司要求復(fù)查。復(fù)查后B超顯示乳腺結(jié)節(jié)升至3級——4A，根據(jù)醫(yī)生建議換醫(yī)院再次復(fù)查鉬靶，結(jié)果仍為3級。通常情況下，有4A病史的客戶，需穿刺或手術(shù)明確性質(zhì)后才能投保。面對這一情況，我咨詢了10家以上的保險公司，終于有一家公司表示有機會除外承保。
但在正式投保后，保險公司卻選擇了延期。我們并未放棄，立即進行申訴，最終成功為客戶爭取到除外乳腺承保的結(jié)果。并且，保單還保留了保單復(fù)議功能，若客戶后續(xù)手術(shù)后不再有結(jié)節(jié)，憑借最新的檢查資料，有機會申請恢復(fù)乳腺保障。
從業(yè)至今，我經(jīng)手的理賠案件大小不一，小至摔跤扭傷，大到重大疾病出險，甚至身故理賠。在理賠過程中，我深刻體會到，保險不僅提供專業(yè)支持，更重要的是給予客戶貼心的陪伴。
當(dāng)客戶出險時，他們往往處于焦慮與無助的狀態(tài)，此時，我們作為保險經(jīng)紀(jì)顧問，需要第一時間為客戶提供詳盡的指引，告知他們?nèi)メt(yī)院需要注意的事項，明確哪份保單能夠派上用場，以及需要準(zhǔn)備哪些資料。在所有工作中，理賠始終被我放在首位，因為這是客戶最需要我們的時候，也是我們展現(xiàn)專業(yè)與關(guān)懷的關(guān)鍵時刻。
朝陽前景與多元發(fā)展
回顧從業(yè)歷程，當(dāng)初選擇這份工作，最直接的初衷是既能照顧家庭，又能擁有自己的事業(yè)。如今，我所收獲的已遠超預(yù)期，雖算不上驚天動地的成就，但我已心滿意足。
每當(dāng)看到老朋友們以及通過轉(zhuǎn)介紹結(jié)識的新朋友們，放心地將家庭保障托付給我，我便涌起強烈的成就感。未來，我定會在這片行業(yè)深耕，對客戶負責(zé)，對自己負責(zé)。
從宏觀環(huán)境來看，社會的保險意識正在逐步覺醒，尤其是年輕一代，他們不再糾結(jié)于“要不要買保險”，而是直接詢問“到哪里買保險，需要買什么保險”。這為我們保險人提供了廣闊的舞臺，我們只需順勢而為，做好專業(yè)儲備，為客戶提供專業(yè)的指導(dǎo)。保險行業(yè)依然是朝陽行業(yè)，且是一個重視積累的領(lǐng)域，我對未來充滿樂觀。
如今，保險行業(yè)吸引了越來越多來自各行各業(yè)的精英，整體素質(zhì)持續(xù)提升。從個人發(fā)展角度而言，大家加入這一行的初心各不相同，有人志在事業(yè)，有人追求工作生活平衡。
令人欣喜的是，盡管大家呈現(xiàn)出的工作狀態(tài)各異，但都能在這片行業(yè)找到適合自己的工作生活節(jié)奏，求仁得仁，這實屬難得。在此，我也誠摯地歡迎大家了解或加入這個行業(yè)，共同為保險事業(yè)貢獻力量。
人生格言
因上努力、果上隨緣
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