保觀 | 聚焦保險創(chuàng)新
行業(yè)動態(tài)
01
3家上市險企一季度合計保費收入約2445億元
數(shù)據(jù)顯示，截至4月23日，已有中國太平洋保險（集團）股份有限公司、新華人壽保險股份有限公司、眾安在線財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“眾安在線”）公布一季度原保險保費收入（以下簡稱“保費收入”）情況，3家上市險企一季度合計實現(xiàn)保費收入2444.98億元，同比增長11.9%。
受訪專家表示，多家上市險企保費收入上升，與營銷體系改革、產(chǎn)品創(chuàng)新、頭部優(yōu)勢效應等因素有關。隨著居民保險意識不斷提高，今年全年上市險企保費增速有望保持穩(wěn)定增長。（來源：證券日報）
02
平安健康：一季度實現(xiàn)營收10.6億元，同比增長25.8%
4月23日消息，平安健康（港股“平安好醫(yī)生”）公布一季報。數(shù)據(jù)顯示，公司整體經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健增長，一季度實現(xiàn)營收10.6億元，同比增長25.8%；調(diào)整后凈利潤約5800萬元，實現(xiàn)收入、利潤雙增長。其中，綜合金融客戶端（以下簡稱F端）及企業(yè)端（以下簡稱B端）企康業(yè)務收入同比增長43%。（ 來源：金融一線）
03
泰康人壽撤銷多地分支機構(gòu)
4月16日，國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站發(fā)布的行政許可文件顯示，寧德金融監(jiān)管分局同意撤銷泰康人壽福建寧德屏南支公司，要求該支公司立即停止一切經(jīng)營活動，15個工作日內(nèi)繳回許可證。
4月9日，泉州金融監(jiān)管分局同意撤銷泰康人壽福建泉州東海營銷服務部、城東營銷服務部和南安營銷服務部。3月31日，泰康人壽廣東韶關樂昌營銷服務部獲批撤銷。3月27日，泰康人壽河南平頂山葉縣營銷服務部、河北滄州黃驊支公司和青縣支公司、福建三明梅列營銷服務部和永安營銷服務部獲批撤銷。
據(jù)企業(yè)預警通顯示，截至4月20日，2025年泰康人壽共有60張“機構(gòu)終止類”許可，涵蓋河南、湖北、遼寧、廣西、天津、黑龍江、湖南、江西、江蘇、安徽、山東、福建、重慶、廣東、新疆15地營銷服務部的撤銷。
近年來，保險行業(yè)在監(jiān)管趨嚴、降本增效以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型等因素推動下，營銷服務部等基層分支機構(gòu)正在加速裁撤。泰康人壽如此密集撤銷營銷服務部，或與其業(yè)績密切相關。（來源： 中科財經(jīng)）
海外資訊
01
德克薩斯州保險科技公司Steadily完成3,000萬美元C輪融資
美國房東保險提供商Steadily宣布完成3,000萬美元C輪融資，由Two Sigma Ventures領投，估值3.55億美元。
Steadily服務于1,800萬個人租賃房產(chǎn)業(yè)主，這些業(yè)主共同擁有美國大部分獨棟租賃房產(chǎn)。
本輪融資由Two Sigma Ventures領投，Zigg Capital、Clocktower Technology Ventures、Belfer Investment Partners、Nine Four Ventures和Matrix Partners跟投。繼2023年完成2,850萬美元B輪融資后，Steadily的總?cè)谫Y額達到8,950萬美元。
Steadily成立于2020年，總部位于德克薩斯州奧斯汀。該公司獲得了Zigg Capital、Matrix Partners、Koch Ventures等投資者的支持。
Steadily的年化毛保費已超過2.5億美元。
Steadily增長最快的引擎之一是房地產(chǎn)科技整合。Steadily已整合了400多家公司，包括 Roofstock、TurboTenant、FurnishedFinder和BiggerPockets。這些整合會自動提取房產(chǎn)數(shù)據(jù)，用戶無需點擊即可查看房產(chǎn)保險費用的估算。
Steadily為全美五十個州的投保人提供服務。Steadily的項目包括Steadily保險公司、五個MGA項目以及一家大型保險代理機構(gòu)。
02
財產(chǎn)險公司Chubb報告2025年第一季度凈利潤暴跌38%至13.3億美元
Chubb公布，2025年第一季度凈利潤為13.3億美元，較去年同期下降37.9%。該保險公司稅后核心營業(yè)利潤同比下降31.1%，至14.9億美元。
Chubb公布，第一季度稅前巨災損失為16.4億美元，主要原因是加州山火造成的14.7億美元損失，高于去年同期的4.35億美元。
該公司在聲明中表示，稅后損失總計13億美元，合每股3.21美元。
Chubb首席執(zhí)行官兼董事長Evan Greenberg表示：“我們第一季度的業(yè)績表現(xiàn)良好，但加州山火造成的重大災難損失卻給我們蒙上了陰影。目前，圍繞貿(mào)易政策存在著很大的不確定性和困惑，這不僅影響了企業(yè)和消費者信心，也損害了我們在海外的形象。經(jīng)濟衰退的可能性大幅上升，通脹上升幾乎是必然的；但上升到何種程度仍是一個懸而未決的問題?！?/p>
本季度，該保險公司的毛保費收入增長了4.7%，達到151億美元，而去年同期為144億美元。凈保費增長了3.5%，達到126億美元，凈賺保費也增長了3.6%，達到120億美元。
財產(chǎn)和意外險承保利潤達到4.41億美元，綜合成本率為95.7%。
不包括巨災損失，財產(chǎn)和意外險本年度的承保利潤達到18.3億美元，比去年同期增長12.2%，綜合成本率為82.3%。
剔除這些因素，北美地區(qū)實現(xiàn)了6.4%的增長，其中個人保險增長10.1%，商業(yè)保險增長5.3%。財產(chǎn)及意外傷害險增長6.4%，而金融險下降1.3%。
人壽保險凈保費總額達17.2億澳元，增長5.3%，以固定匯率計算則增長10.3%。分部利潤增至2.91億美元，增長8.6%，以固定匯率計算則增長15.7%。
03
拼車保險初創(chuàng)公司Buckle申請破產(chǎn)保護
拼車保險初創(chuàng)公司Buckle已在特拉華州申請了與Buckle Services相關的破產(chǎn)保護。Buckle Services由Buckle Corp.全資擁有。
在申請文件中，Buckle披露了50-99名債權(quán)人，資產(chǎn)規(guī)模為0-5萬美元，負債規(guī)模為1,000萬-5,000萬美元。
Buckle成立于2017年，公開披露了8,100萬美元的股權(quán)融資和3,500萬美元的債務。2019年，這家初創(chuàng)公司推出了拼車保險產(chǎn)品，保單涵蓋個人和商業(yè)保險。最終，該公司停止了這項保險業(yè)務，并于2023年轉(zhuǎn)型為一家面向MGA的代理業(yè)務。在此期間，該公司收購了兩家持牌保險公司，其中一家后來被出售給通用汽車。
Gateway保險公司仍由Buckle所有，在2024年的監(jiān)管文件中提供了以下最新信息：
Gateway正在持續(xù)評估未來業(yè)務計劃，并正在制定一項分階段的資本恢復戰(zhàn)略。公司計劃在2025年上半年與新老投資者敲定協(xié)議，并向監(jiān)管機構(gòu)提交更新后的財務計劃。在獲得監(jiān)管機構(gòu)批準后，Gateway預計將于2025年恢復選擇性承?；顒樱疤崾怯嗨竭_到規(guī)定的門檻。如“公司背景”部分所述，Gateway通過與Corinthian集團簽訂的再保險協(xié)議受到了Vesttoo欺詐的影響。截至2024年12月31日，Gateway的盈余約為250萬美元，風險資本比率為115%。為了應對欺詐導致的資本水平下降，Gateway已終止或暫停了管理總代理 MGA計劃，并停止了新業(yè)務。
該公司目前正在與監(jiān)管機構(gòu)合作，維護投保人的利益，并與現(xiàn)有和潛在投資者洽談，制定一項旨在將公司資本恢復到令人滿意的水平的資本計劃。此外，Gateway計劃向涉嫌Vesttoo 欺詐案的第三方提起索賠。
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