這個(gè)月，關(guān)稅戰(zhàn)的巨大沖擊震驚了世界。
剛剛召開(kāi)的重要會(huì)議，向外界釋放了中國(guó)在應(yīng)對(duì)外部挑戰(zhàn)時(shí)的政策信號(hào)——統(tǒng)籌國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)工作和國(guó)際經(jīng)貿(mào)斗爭(zhēng)，堅(jiān)定不移辦好自己的事。
中國(guó)正在推動(dòng)一場(chǎng)巨大的轉(zhuǎn)型，持續(xù)擴(kuò)大國(guó)內(nèi)需求，從而減少為外部需求的過(guò)度依賴(lài)。會(huì)議也再次強(qiáng)調(diào)，要增強(qiáng)消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的拉動(dòng)作用。
為什么中國(guó)14億人口消費(fèi)，還比不上美國(guó)3億人口的消費(fèi)？
美國(guó)人口不足全球的5％，卻消費(fèi)了全世界 40％以上的商品；中國(guó)人口占全球18%，制造了全球28%的商品，消費(fèi)卻占不到全球15%。
有人說(shuō)，是人均GDP的差異，美國(guó)居民實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力約為中國(guó)的6倍；
有人說(shuō)，是中產(chǎn)數(shù)量的差異，超半數(shù)美國(guó)人都是中產(chǎn)，而中國(guó)中等收入群體約4億人，占總?cè)丝?8.6%；
還有人說(shuō)，是消費(fèi)觀念的差異，美國(guó)人傾向于消費(fèi)，中國(guó)人傾向于儲(chǔ)蓄……
這些說(shuō)法都有道理，但更本質(zhì)的原因，是因?yàn)槎?zhàn)后的國(guó)際分工，美國(guó)登上全球產(chǎn)業(yè)與金融分工之巔，決定了誰(shuí)能花錢(qián)、誰(shuí)要干活。
蘋(píng)果產(chǎn)業(yè)鏈就是一個(gè)典型例子。蘋(píng)果是將全球供應(yīng)鏈利用得最為成功的一家公司，它掌握核心的技術(shù)和定價(jià)權(quán)。直白來(lái)說(shuō)就是——我可以讓你掙到錢(qián)，但你掙多少錢(qián)，是我說(shuō)了算。
一臺(tái)iPhone，出廠成本僅占售價(jià)的25%左右，約為150-200美元，最終在市場(chǎng)賣(mài)出1000美元。蘋(píng)果拿走了60%以上的利潤(rùn)，而為它代工的企業(yè)呢？中信證券一份研報(bào)指出，目前主要“果鏈”企業(yè)的毛利率約為10%～15%，注意，是毛利率，真正的利潤(rùn)堪比紙薄，比如富士康2024年的凈利潤(rùn)率大概在1.8%左右，歌爾股份代工利潤(rùn)率只有2.56%。
正因?yàn)槿绱?，盡管很多工人在“果鏈”上三班倒，但只賺了辛苦的手工費(fèi)，拿什么去消費(fèi)？這是“世界工廠”的縮影，中國(guó)人是全世界最勤奮的，但大多數(shù)人只是維持基礎(chǔ)的生存型消費(fèi)，而不是像美國(guó)人那樣享受型消費(fèi)。
怎樣才能從世界工廠變成消費(fèi)大國(guó)？
決定這個(gè)問(wèn)題的不只是GDP的總量，也不是人口的總量，更不是資源的儲(chǔ)存量，而是科技話語(yǔ)權(quán)。
所謂的科技話語(yǔ)權(quán)，不只是我技術(shù)比你強(qiáng)，而是我能主導(dǎo)整個(gè)產(chǎn)業(yè)怎么做、利潤(rùn)怎么分配，就像蘋(píng)果之于“果鏈”。
當(dāng)我們有了更多自己的“蘋(píng)果”，才能不再只做“世界工廠”，而是獲得更多的利潤(rùn)，讓普通人獲得更高的收入。最新的會(huì)議再次強(qiáng)調(diào)，要培育壯大新質(zhì)生產(chǎn)力，打造新興支柱產(chǎn)業(yè)，持續(xù)推進(jìn)關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)，就在于高附加值的科技產(chǎn)業(yè)，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和擴(kuò)大內(nèi)需都有重大的戰(zhàn)略意義。
今天中美兩國(guó)進(jìn)入到“國(guó)際經(jīng)貿(mào)斗爭(zhēng)”，很大程度上就是源于中國(guó)在科技樹(shù)上的持續(xù)爬升。美國(guó)擔(dān)憂的并不只是是“小到鑰匙扣、大到床墊……根本離不開(kāi)中國(guó)制造”，他們更擔(dān)憂的是，我們自己定義產(chǎn)品、掌握定價(jià)、建立生態(tài)。
事實(shí)上，在一些領(lǐng)域，中國(guó)已經(jīng)開(kāi)始掌握科技話語(yǔ)權(quán)。
時(shí)間撥回2021年3月，“果鏈”巨頭歐菲光正式發(fā)布了與蘋(píng)果終止合作的公告。
這個(gè)因切入“果鏈”而崛起，被蘋(píng)果用天量訂單砸出來(lái)的全球最大的攝像頭模組廠商，一夜之間從云端跌落：業(yè)績(jī)急轉(zhuǎn)直下，股價(jià)慘遭“膝蓋斬”，2020至2022年歸母凈利潤(rùn)虧損近100億元，被市場(chǎng)戲稱(chēng)為“歐虧光”。
這是“蘋(píng)果依賴(lài)癥”的體現(xiàn)，“鐵打的蘋(píng)果，流水的供應(yīng)商”，這是殘酷的鐵律。
面對(duì)供應(yīng)商，蘋(píng)果早把“制衡分化”玩得爐火純青，比如引入立訊精密降低對(duì)富士康的依賴(lài)，引入京東方減弱三星作為OLED屏幕供應(yīng)商的分量。
2019年貿(mào)易戰(zhàn)開(kāi)打時(shí)，面對(duì)新增的25%關(guān)稅，蘋(píng)果為保住自己的利潤(rùn)，拿大單當(dāng)籌碼逼著各供應(yīng)商降價(jià)。富士康組裝費(fèi)從15美元砍到13美元，立訊精密的連接器從2美元壓到1.8美元，藍(lán)思科技的屏幕玻璃從3美元擠到2.7美元。供應(yīng)商卷得頭破血流，可誰(shuí)敢翻臉？
但后來(lái)，國(guó)產(chǎn)消費(fèi)電子品牌的崛起，讓“果鏈”供應(yīng)商名單不再是一個(gè)生死簿。歐菲光進(jìn)入了“華為鏈”，為華為Mate 60提供攝像頭模組等零件，還有金龍機(jī)電和天馬微電子也從“蘋(píng)果棄子”進(jìn)入華為供應(yīng)商名單，重新支棱起來(lái)。
這不是簡(jiǎn)單“出果鏈、入華鏈”，實(shí)際上是華為被制裁后，倒逼出來(lái)的“國(guó)產(chǎn)備胎”上位。在被制裁前，華為手機(jī)零部件的國(guó)產(chǎn)化率也非常低，被制裁后華為才意識(shí)到供應(yīng)鏈安全的重要性，作為“鏈主”啟動(dòng)了“南泥灣”零部件國(guó)產(chǎn)替代計(jì)劃。一批國(guó)產(chǎn)供應(yīng)商在新鏈主的帶領(lǐng)下，從低價(jià)值環(huán)節(jié)向上游高價(jià)值的芯片、元器件、精密件領(lǐng)域延伸。如今Mate 60國(guó)產(chǎn)率達(dá)到了90%以上。
這一次關(guān)稅風(fēng)暴襲來(lái)，蘋(píng)果股價(jià)一度暴跌，但“果鏈”上的中國(guó)企業(yè)似乎“硬”了起來(lái)。
立訊精密回應(yīng)：
“在電子制造業(yè)供應(yīng)鏈企業(yè)中，通常與客戶(hù)商定采用FOB模式（即離岸價(jià)），供應(yīng)鏈企業(yè)不需要承擔(dān)關(guān)稅，關(guān)稅由進(jìn)口商（客戶(hù)）承擔(dān)?！彼坪醪辉贀?dān)心關(guān)稅“轉(zhuǎn)嫁”到自己身上。
藍(lán)思科技則稱(chēng)：
隨著與國(guó)內(nèi)頭部客戶(hù)的合作持續(xù)加深，公司內(nèi)銷(xiāo)營(yíng)收占比已達(dá)42%，在人形機(jī)器人、AI眼鏡、智慧零售等新賽道不斷突破，進(jìn)一步增強(qiáng)公司后續(xù)發(fā)展的空間和韌性，具有較強(qiáng)的抵御外部環(huán)境影響能力。
更讓人意外的是，“果鏈”企業(yè)在資本市場(chǎng)雖然一開(kāi)始被帶崩，但4月10日、4月11日，“果鏈”企業(yè)藍(lán)思科技、復(fù)旦微電、奧比中光等開(kāi)始逆勢(shì)突圍，走出了獨(dú)立行情。
它們都有個(gè)共同點(diǎn)——擁有“果鏈”與“碰鏈“雙重身份，是支付寶“碰一下”產(chǎn)品終端硬件供應(yīng)商。
藍(lán)思科技：蘋(píng)果玻璃蓋板一哥，也是“碰一下”支付終端大佬；
復(fù)旦微電：金融IC卡芯片領(lǐng)域一哥，在24年成為“碰一下支付”BoostTag芯片供應(yīng)商；
奧比中光：知名的3D傳感供應(yīng)商，現(xiàn)在給“碰一下”終端提供整機(jī)組裝。
關(guān)稅風(fēng)暴帶來(lái)的短期陣痛不可避免，但這些傳統(tǒng)“果鏈”企業(yè)，早已從蘋(píng)果身上學(xué)會(huì)了“不要把雞蛋放在同一個(gè)籃子里”的生存哲學(xué)，通過(guò)多頭押注，左右逢源，為自己分散風(fēng)險(xiǎn)。
在當(dāng)前的復(fù)雜形勢(shì)下，只有更多的本土價(jià)值鏈生長(zhǎng)起來(lái)，我們的企業(yè)才能更好地應(yīng)對(duì)不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
“碰鏈”雖然目前遠(yuǎn)不及“果鏈”龐大，但最大不同在于，這是完完全全由中國(guó)人自己主導(dǎo)的一條生態(tài)鏈，融合了制造、支付、消費(fèi)的芯片、整機(jī)、軟硬件結(jié)合的豐富生態(tài)，具備全部國(guó)產(chǎn)化、千億級(jí)市場(chǎng)規(guī)模和可持續(xù)性三大特性。
比如在“碰一下”終端設(shè)備的核心芯片層，站著上海的復(fù)旦微電，其BoostTag芯片堪稱(chēng)“碰一下”終端設(shè)備的“神經(jīng)中樞”。
這家1998年誕生于復(fù)旦大學(xué)的水房邊上、致力于做“中國(guó)芯”的公司，在RFID與NFC芯片領(lǐng)域持續(xù)突破，其FPGA芯片突破7nm工藝，是華為昇騰生態(tài)核心合作伙伴。
如今，為支付寶“碰一下”研發(fā)專(zhuān)屬系列芯片已正式亮相，并獲得來(lái)自支付寶首批超千萬(wàn)的大訂單。此外，另一款用于“碰一下”支付以外應(yīng)用場(chǎng)景的新芯片也已在研發(fā)中，預(yù)計(jì)訂單量將突破億級(jí)。
“碰一下”終端設(shè)備提供商藍(lán)思科技，是蘋(píng)果玻璃蓋板的核心供應(yīng)商，乘著支付寶“碰一下”生態(tài)鏈東風(fēng)，加速布局“碰一下”智能支付終端，與支付寶合作開(kāi)發(fā)的收款設(shè)備已覆蓋全國(guó)100多個(gè)城市。這一業(yè)務(wù)也被藍(lán)思科技寫(xiě)入赴港IPO的招股書(shū)，計(jì)劃募資120億港元用于擴(kuò)展“智能零售終端生態(tài)”。
資本市場(chǎng)在用錢(qián)為“碰鏈”投票，在“碰一下”等概念推動(dòng)，藍(lán)思科技2025年股價(jià)最高漲幅一度達(dá)到80%，市值最高點(diǎn)突破1580億元。藍(lán)思科技、復(fù)旦微電、奧比中光、新大陸、拉卡拉、新國(guó)都這六家“碰一下”概念股，累計(jì)市值近3000億。
如果從“泛碰鏈”看，小米、華為、vivo等手機(jī)廠商的智能手機(jī)主流機(jī)型均已支持支付寶“碰一下”體驗(yàn)。
雖然以蘋(píng)果ApplePay為代表的NFC支付已在歐美市場(chǎng)普及，但中國(guó)市場(chǎng)的NFC產(chǎn)業(yè)還處于爆發(fā)前夜。行業(yè)預(yù)測(cè)，隨著移動(dòng)支付的普及和支持NFC功能的智能手機(jī)出貨量的爆發(fā)式增長(zhǎng)，NFC行業(yè)在中國(guó)有望達(dá)到數(shù)千億元的市場(chǎng)規(guī)模。
支付寶官方在2025年4月24日碰一下生態(tài)大會(huì)上宣布，將繼續(xù)投入百億資金資源支持“碰一下”生態(tài)發(fā)展，市場(chǎng)預(yù)估未來(lái)3年將有以年累計(jì)億級(jí)設(shè)備的需求量。
這不是“口嗨式”的暢想，從當(dāng)初的掃碼支付可以預(yù)見(jiàn)“碰鏈”的未來(lái)。中國(guó)人民大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究中心執(zhí)行主任程華說(shuō)過(guò)一組數(shù)據(jù)，以用戶(hù)從零到突破1億的時(shí)間維度看，掃碼支付花了30個(gè)月，刷臉支付用時(shí)1年3個(gè)月，“碰一下”僅用了321天。
沒(méi)有人會(huì)拒絕便利，比“掃一掃”更便利的支付寶“碰一下”，自推出以來(lái)，短短321天內(nèi)已有5000+品牌、千萬(wàn)商家接入，上億用戶(hù)在使用，成為風(fēng)靡全國(guó)的一種支付方式。從普及速度和覆蓋深度看，“碰一下”已被市場(chǎng)驗(yàn)證是一種成功的新支付方式。
同時(shí)，支付寶"碰一下+X"已裂變出支付、點(diǎn)餐、核身、騎行、入住等300種細(xì)分場(chǎng)景，形成了立體的商業(yè)生態(tài)。
從硬件到場(chǎng)景的全鏈條自主定義，是中國(guó)制造在全球價(jià)值鏈中攀升必須走的一條路。
“碰鏈”一頭連著制造，一頭連著消費(fèi)，在創(chuàng)造千億制造新賽道的同時(shí)，也助力中國(guó)消費(fèi)打開(kāi)新增量，在當(dāng)下更顯得意義深遠(yuǎn)。
正如中國(guó)貿(mào)促會(huì)研究院《支付創(chuàng)新助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展研究報(bào)告》所指出的，支付創(chuàng)新是消費(fèi)復(fù)蘇的“助推器”。
以支付寶“碰一下”為例，用戶(hù)無(wú)需打開(kāi)支付APP，解鎖手機(jī)后碰一下支付設(shè)備即可完成支付，解決了老年人、視障人士、外籍人士等群體面臨的支付痛點(diǎn)。便捷、高效的支付方式，可以提升支付便利度，降低支付門(mén)檻，釋放消費(fèi)潛力。
最近關(guān)稅戰(zhàn)火灼燒全球貿(mào)易，中國(guó)卻上演“逆向全球化”奇觀。印度、中東、俄羅斯、非洲的商人們，帶著“我來(lái)看看能不能抄底”的心情涌入義烏。
美國(guó)人也紛紛效仿“甲亢哥”組團(tuán)來(lái)華“進(jìn)貨”。有人飛北京一口氣買(mǎi)了10件羽絨服、有人把小米電視扛回去了。理由簡(jiǎn)單粗暴：“算上機(jī)票，比在美國(guó)買(mǎi)還便宜！”
免簽、退稅和支付寶，被媒體稱(chēng)為“老外來(lái)華三寶”，外國(guó)人也實(shí)現(xiàn)了“一部手機(jī)暢游中國(guó)”。
比如在支付環(huán)節(jié)，老外下載支付寶App后綁定境外銀行卡（外卡內(nèi)綁），或是直接使用境外電子錢(qián)包掃支付寶二維碼（外包內(nèi)用），都不用張口說(shuō)蹩腳中文，很方便買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)了。在機(jī)場(chǎng)或商店辦理退稅時(shí)，退稅款直接退到支付寶賬戶(hù)。在餐館點(diǎn)餐時(shí)，打開(kāi)Alipay調(diào)出支持16國(guó)語(yǔ)言的電子菜單點(diǎn)餐，再也不用擔(dān)心跟店員“雞同鴨講”的尷尬。
某種程度上，移動(dòng)支付不僅是中國(guó)的語(yǔ)言，也是世界的語(yǔ)言。
其實(shí)早在去年，外國(guó)人瘋狂涌入中國(guó)后，無(wú)人駕駛出租車(chē)、無(wú)人機(jī)外賣(mài)、“掃一掃”“碰一下”支付就已經(jīng)成為油管上“China Travel（中國(guó)旅行）”的流量密碼了。有90%的來(lái)華外國(guó)旅客希望嘗試“碰一下”支付。
今年，義烏、深圳華強(qiáng)北、杭州四季青等20個(gè)匯聚中國(guó)制造的市場(chǎng)，正陸續(xù)接入“碰一下”，實(shí)現(xiàn)“一碰即付”。數(shù)據(jù)顯示，4 月前半個(gè)月，美國(guó)游客支付寶消費(fèi)金額同比增長(zhǎng)了 200% 。
外國(guó)人入華，無(wú)疑是14億國(guó)人之外的新消費(fèi)增量。而14億人的消費(fèi)韌性，是抵御逆全球化最深的護(hù)城河。
“碰一下”不只是簡(jiǎn)單的支付形式，它衍生了許多蘋(píng)果等原有NFC支付無(wú)法做到的數(shù)字服務(wù)，拓寬了消費(fèi)新場(chǎng)景，比如“碰一下”注冊(cè)會(huì)員、“碰一下”取快遞和“碰一下”點(diǎn)餐等等。每“碰一下”正從交易終點(diǎn)變?yōu)橛脩?hù)運(yùn)營(yíng)起點(diǎn)，也是激活消費(fèi)的一個(gè)“神器”。
對(duì)商家而言，“碰一下”可幫他們高效解決快捷收銀、拉新和會(huì)員運(yùn)營(yíng)。在2024年11月支付寶聯(lián)合各地政府和商家舉辦的“碰一下消費(fèi)節(jié)”上，全家FamilyMart使用“碰一下”支付的門(mén)店會(huì)員拉新效率環(huán)比翻了2倍，會(huì)員復(fù)購(gòu)頻次增長(zhǎng)15%；紅旗連鎖在旗下門(mén)店推出支付立減、1元爆品等“碰一下”支付專(zhuān)屬優(yōu)惠，客流量環(huán)比大增49%，來(lái)自會(huì)員的訂單量增長(zhǎng)近6成。
所有創(chuàng)新的普及離不開(kāi)商家和服務(wù)商的推動(dòng)。4月24日，支付寶宣布推出“商家百億助力計(jì)劃”，如免費(fèi)升級(jí)商家收銀設(shè)備，發(fā)放消費(fèi)補(bǔ)貼讓消費(fèi)者可享筆筆優(yōu)惠活動(dòng)。并將向生態(tài)全面開(kāi)放超300種“碰一下”解決方案，如碰一下入住、碰一下開(kāi)門(mén)、碰一下騎行等，以此助力商家獲得生意的新機(jī)遇和新增量。
可以預(yù)見(jiàn)，2025年，商家們將用“碰一下”這種全新的交互方式把數(shù)字服務(wù)重做一遍。從地鐵、騎行到超市、醫(yī)院，從校園、小區(qū)到景區(qū)、博物館，“碰一下”或許將像當(dāng)初的電商、二維碼一樣，改變中國(guó)人的數(shù)字化生存方式。
從“果鏈”到“碰鏈”，恰恰是中國(guó)增長(zhǎng)范式切換的隱喻。
自2001年中國(guó)加入WTO以來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)范式經(jīng)過(guò)了三輪變遷，第一次是入世后的“出口+投資”拉動(dòng)；第二次是金融危機(jī)外貿(mào)受阻后，“房地產(chǎn)+互聯(lián)網(wǎng)”拉動(dòng)；第三次是2020年下半年以來(lái)的“出口+制造業(yè)”拉動(dòng)。
而今天關(guān)稅戰(zhàn)打響，倒逼我們開(kāi)啟第四輪增長(zhǎng)范式——“科技創(chuàng)新+消費(fèi)”拉動(dòng)的增長(zhǎng)范式。
在未來(lái)的新格局中，我們不再是全球產(chǎn)業(yè)鏈上的“世界工廠”，而將成為規(guī)則制定、技術(shù)引領(lǐng)的超級(jí)平臺(tái)與樞紐。在機(jī)器人、AI、低空、智駕等領(lǐng)域，中國(guó)人要上桌吃飯了。
我們也期待，在華為鏈、碰鏈之后，還有更多新“鏈”的出現(xiàn)。
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