陽光訊（記者 梁萌 通訊員 寧?kù)o）4月7日，公安灞橋分局新筑派出所憑借轄區(qū)銀行工作人員敏銳的反詐意識(shí)和高效的警銀協(xié)作機(jī)制，成功攔截一起“殺豬盤”詐騙案件，幫助客戶避免66.2萬元資金損失，并協(xié)助警方鎖定涉詐資金流向，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙再添戰(zhàn)果。
當(dāng)日上午，一名女性客戶來到交通銀行華南城支行，要求提取66.2萬元現(xiàn)金。該客戶雖已提前預(yù)約，但經(jīng)辦柜員在核查賬戶明細(xì)時(shí)發(fā)現(xiàn)異?！Y金系4月3日當(dāng)天由3名外地個(gè)人分多筆轉(zhuǎn)入，且用途存疑?？蛻袈暦Q借款用于“弟弟結(jié)婚買房及彩禮”，但無法提供任何借款憑證或聊天記錄，并以“剛換手機(jī)”為由回避進(jìn)一步核實(shí)。
網(wǎng)點(diǎn)主管和副主管察覺異常后立即介入，發(fā)現(xiàn)客戶雖表面鎮(zhèn)定，但雙手發(fā)抖，結(jié)合“買房彩禮”等涉詐高風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵詞，判斷其可能遭遇詐騙。銀行迅速啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案：柜員以“大額取現(xiàn)需審核”為由穩(wěn)住客戶，副主管同步聯(lián)系灞橋反詐中心核查賬戶，營(yíng)運(yùn)主管則上報(bào)轄區(qū)新筑派出所請(qǐng)求支援。
新筑派出所民警方榮三接警后，立即帶隊(duì)趕赴現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)面對(duì)面勸阻和調(diào)查，確認(rèn)該客戶正被“網(wǎng)上男友”誘導(dǎo)取現(xiàn)，準(zhǔn)備將資金轉(zhuǎn)移至詐騙團(tuán)伙賬戶。進(jìn)一步核查發(fā)現(xiàn)，涉案資金系外市3名受害人的被騙款項(xiàng)，詐騙人員通過“殺豬盤”話術(shù)操控客戶充當(dāng)“取現(xiàn)工具人”，實(shí)則為自己洗錢。目前，灞橋反詐中心已聯(lián)動(dòng)外地警方對(duì)受害人開展保護(hù)性措施，案件正在深入偵辦中。
此次成功攔截，展現(xiàn)了警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制的緊密和高效，體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在發(fā)揮“反詐前哨作用”的重要意義，也是反詐法施行以來灞橋公安“警銀聯(lián)動(dòng)”的成功實(shí)踐案例。面對(duì)詐騙分子“詭計(jì)多端”的騙術(shù)，銀行一線人員的警惕性和警方的快速處置成為了關(guān)鍵防線。灞橋公安將進(jìn)一步加強(qiáng)與轄區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)接聯(lián)動(dòng)，為銀行認(rèn)真履行反詐核查“撐好腰”，嚴(yán)防涉詐資金轉(zhuǎn)移，共同筑牢灞橋反詐防線。
警方提醒：大額資金往來務(wù)必核實(shí)對(duì)方身份，切勿輕信“網(wǎng)絡(luò)戀人”或“高額回報(bào)”承諾。如遇銀行工作人員詢問資金來源，請(qǐng)積極配合，共同守護(hù)“錢袋子”。
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