
經(jīng)濟(jì)觀察報(bào) 記者 洪小棠 人工智能(AI)+投顧又有新動(dòng)作。
4月8日,盈米基金發(fā)布業(yè)內(nèi)首個(gè)財(cái)富管理“MCP Server”,將基金等相關(guān)數(shù)據(jù)和服務(wù)通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化的MCP協(xié)議進(jìn)行全新封裝,打通AI大模型獲取金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)與服務(wù)的橋梁,為后續(xù)在DeepSeek、豆包、通義千問(wèn)等AI大模型的基礎(chǔ)上構(gòu)建專業(yè)、可靠的金融領(lǐng)域垂直AI應(yīng)用奠定基礎(chǔ)。
盈米基金這一動(dòng)作,標(biāo)志著財(cái)富管理行業(yè)與AI大模型的深度融合進(jìn)入了新階段。
什么是MCP Server?
MCP全稱為模型上下文協(xié)議,是Anthropic公司開(kāi)發(fā)的開(kāi)源協(xié)議,將大型語(yǔ)言模型與應(yīng)用和數(shù)據(jù)源的交互方式標(biāo)準(zhǔn)化,能讓AI大模型以標(biāo)準(zhǔn)化方式訪問(wèn)各種數(shù)據(jù)源和工具,實(shí)現(xiàn)AI與各種數(shù)據(jù)與功能之間的聯(lián)通。
就技術(shù)實(shí)施而言,MCP能顯著優(yōu)化系統(tǒng)的集成流程和提升開(kāi)發(fā)效率。此前的傳統(tǒng)開(kāi)發(fā)需要處理繁瑣的代碼編寫(xiě)和API(應(yīng)用程序接口)調(diào)用,就單個(gè)協(xié)議適配通常需要數(shù)十分鐘至數(shù)小時(shí)的時(shí)間,且需為不同平臺(tái)反復(fù)適配。MCP則采用標(biāo)準(zhǔn)化配置方式,將系統(tǒng)的對(duì)接耗時(shí)縮短至5~10分鐘,開(kāi)發(fā)效率提升達(dá)80%至90%。
盈米基金副總裁、且慢業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人林杰才解釋稱,要更好地理解財(cái)富管理領(lǐng)域的MCP,可以把自己想象成為一個(gè)AI,突然接到任務(wù),需要幫人類分析一只基金產(chǎn)品,這時(shí)候并沒(méi)有關(guān)于該基金產(chǎn)品最新的和歷史的數(shù)據(jù),也并不知道用什么方式做基金分析最專業(yè)。這種情況下AI只能通過(guò)過(guò)往的歷史訓(xùn)練數(shù)據(jù)或者聯(lián)網(wǎng)搜索相關(guān)信息,但因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)信息來(lái)源非常復(fù)雜,并不能確保數(shù)據(jù)的時(shí)效與準(zhǔn)確性,所以最后只能綜合各種來(lái)源給客戶拼湊一個(gè)分析結(jié)果,并且下次再次接到該任務(wù)的時(shí)候,又通過(guò)拼湊其他不同來(lái)源的數(shù)據(jù)和方法給出另外一個(gè)結(jié)論,甚至兩次結(jié)論的數(shù)據(jù)可能都不一樣。這是當(dāng)前AI大模型在解決各種垂直領(lǐng)域問(wèn)題面臨的最大挑戰(zhàn)。
借助盈米基金提供的MCP Server,可以實(shí)現(xiàn)Server與大模型之間的標(biāo)準(zhǔn)通信,當(dāng)再次接到這個(gè)任務(wù)的時(shí)候,就可以通過(guò)這套協(xié)議發(fā)送請(qǐng)求:“我需要基金產(chǎn)品的數(shù)據(jù),以及分析一個(gè)基金的專業(yè)框架,誰(shuí)能幫我?”擅長(zhǎng)該領(lǐng)域的盈米MCP Server用同樣的協(xié)議回復(fù):“我這里有XX數(shù)據(jù)和一份專業(yè)的基金分析工具,已發(fā)送給你”。如此一來(lái),通過(guò)通用大模型與專業(yè)領(lǐng)域的MCP之間的協(xié)同合作,就可以為用戶提供各個(gè)專業(yè)領(lǐng)域的高質(zhì)量AI服務(wù)。
不過(guò),當(dāng)記者問(wèn)及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確度能夠提升的比例時(shí),盈米基金一位相關(guān)人士表示,因?yàn)檫€在內(nèi)測(cè),目前還沒(méi)有做量化。其表示,MCP Server賦能各種大模型,靠大模型調(diào)用工具的能力,在成功調(diào)用了插件工具的情況下,相關(guān)金融數(shù)據(jù)、基金產(chǎn)品信息是可以做到準(zhǔn)確的。
“五大能力”
據(jù)記者了解,盈米MCP Server采用多層架構(gòu)設(shè)計(jì),通過(guò)對(duì)基金投顧核心能力進(jìn)行“再資產(chǎn)化”處理,將專業(yè)金融能力轉(zhuǎn)化為可被AI高效調(diào)用的標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn),從而實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)、內(nèi)容、投研投顧能力與AI的整合。
談及安全性方面,盈米基金透露,MCP Server采用企業(yè)級(jí)加密通信協(xié)議,建立了嚴(yán)格的權(quán)限認(rèn)證和授權(quán)管理機(jī)制,保證敏感財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的安全傳輸與存儲(chǔ)。此外,該系統(tǒng)支持多層級(jí)訪問(wèn)控制,不同用戶只能訪問(wèn)被授權(quán)的特定數(shù)據(jù)和功能,可保障財(cái)富管理數(shù)據(jù)的保密性和完整性。
除了架構(gòu)能力和安全性能,盈米MCP Server還整合了包括基金數(shù)據(jù)Server、投顧內(nèi)容Server、投研能力Server、投顧能力Server、通用能力Server等五類能力。
據(jù)介紹,基金數(shù)據(jù)Server整合了多元化財(cái)富管理數(shù)據(jù)資源,為金融模型提供底層數(shù)據(jù)支撐;投顧內(nèi)容Server則涵蓋盈米研究院的市場(chǎng)分析觀點(diǎn),及盈米且慢平臺(tái)的客戶陪伴和投教內(nèi)容;工具整合方面,盈米MCP Server提供了包括各類資產(chǎn)研究、產(chǎn)品對(duì)比分析與測(cè)算等投研內(nèi)容,以及資金規(guī)劃與資產(chǎn)配置引擎、持倉(cāng)診斷與優(yōu)化模型等投顧功能;此外,通用能力Server則能提供諸如可視化的圖表制作能力以及事件提醒功能。
盈米基金透露,目前盈米MCP Server已成為盈米基金內(nèi)部AI應(yīng)用的核心基礎(chǔ)設(shè)施,且與豆包等大模型平臺(tái)進(jìn)行了技術(shù)對(duì)接,后續(xù)還將整合基于基金銷售和基金投顧牌照相關(guān)的基金交易和組合管理等功能。
現(xiàn)階段,盈米MCP Server僅對(duì)機(jī)構(gòu)客戶和投資顧問(wèn)開(kāi)放試用申請(qǐng)。未來(lái),隨著支持MCP協(xié)議的專業(yè)AI應(yīng)用不斷豐富,該平臺(tái)將進(jìn)一步向個(gè)人用戶開(kāi)放。

洪小棠經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者
財(cái)富與資產(chǎn)管理部主任、資深記者
長(zhǎng)期關(guān)注公私募基金、銀行理財(cái)、資產(chǎn)配置、金融創(chuàng)新以及大資管背景下的一切人與事。新聞線索請(qǐng)聯(lián)系:hxt082420@sina.com
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