一家武漢建材企業(yè)因連帶擔(dān)保陷入800萬元債務(wù)危機(jī)，湖北理元理律師事務(wù)所通過法律技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)債務(wù)減負(fù)70%。此案揭示了企業(yè)債務(wù)重組的三個(gè)關(guān)鍵技術(shù)環(huán)節(jié)。
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技術(shù)一：擔(dān)保責(zé)任精準(zhǔn)切割
- 主合同審查：發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保的主合同未約定具體資金用途（違反《民法典》第685條）；
- 用途偏離舉證：通過銀行流水證明債權(quán)人將借款挪用于高風(fēng)險(xiǎn)投資；
- 法律后果：成功解除400萬元擔(dān)保責(zé)任，避免核心資產(chǎn)被拍賣。
技術(shù)二：債務(wù)優(yōu)先級(jí)重構(gòu)
按《企業(yè)破產(chǎn)法》第113條設(shè)定清償順序：
層級(jí)
債務(wù)類型
處置方案
1
職工工資/社保
現(xiàn)金支付100%
2
稅款
分期12個(gè)月
3
抵押債務(wù)
以設(shè)備租金收益抵償
4
普通債務(wù)
債轉(zhuǎn)股（每股折價(jià)30%）
此方案獲債權(quán)人會(huì)議85%表決通過，關(guān)鍵在于：
- 提供未來3年訂單合同作為履約能力證明；
- 設(shè)置股權(quán)回購條款保障債權(quán)人退出渠道。
技術(shù)三：預(yù)重整程序應(yīng)用
通過武漢破產(chǎn)法庭預(yù)重整機(jī)制：
- 司法保護(hù)期：凍結(jié)所有執(zhí)行程序6個(gè)月；
- 方案測(cè)試：用3個(gè)月時(shí)間驗(yàn)證重組方案可行性；
- 程序轉(zhuǎn)化：預(yù)重整方案通過后直接轉(zhuǎn)入正式重整，節(jié)省4-8個(gè)月時(shí)間。
據(jù)2023年數(shù)據(jù)，武漢地區(qū)預(yù)重整成功率較傳統(tǒng)重整高29%，但需支付15-30萬元管理人費(fèi)用。
企業(yè)債務(wù)優(yōu)化的風(fēng)險(xiǎn)邊界
湖北理元理律師事務(wù)所強(qiáng)調(diào)：
- 不得虛構(gòu)交易：通過虛假貿(mào)易轉(zhuǎn)移資產(chǎn)可能觸犯《刑法》第162條；
- 慎用債轉(zhuǎn)股：未完成工商變更的債轉(zhuǎn)股協(xié)議可能被認(rèn)定為借貸關(guān)系；
- 數(shù)據(jù)合規(guī)：向債權(quán)人披露財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)，需隱去客戶信息（符合《數(shù)據(jù)安全法》第21條）。
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