作者：金翰明律師，廣強(qiáng)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人，詐騙犯罪案件律師
民間借貸涉詐騙罪案件，主要有兩種類(lèi)型，一種是借款人因?yàn)椴荒馨磿r(shí)還款，被指控“騙取款項(xiàng)”類(lèi)型的涉詐騙罪案件；另一種是出借人因?yàn)槭杖「哳~利息等原因，被指控涉嫌“套路貸”類(lèi)型的涉詐騙罪案件。
兩種類(lèi)型的案件，外觀上具有“對(duì)家”性質(zhì)，但是在特定案件中，基于定罪選擇不同，會(huì)出現(xiàn)部分案件將借款人作為詐騙罪指控，部分案件將出借人作為詐騙罪指控的補(bǔ)貼情形。這既取決于案件事實(shí)、證據(jù)，亦取決于報(bào)案人的報(bào)案方式和辦案機(jī)關(guān)對(duì)案件的性質(zhì)判斷。
最近，我們處理了多起借款人因?yàn)闊o(wú)法按時(shí)還款等原因，被指控詐騙罪、合同詐騙罪類(lèi)型的案件。這類(lèi)案件在宏觀上，我們都清楚其辯護(hù)要點(diǎn)，諸如欺騙行為、非法占有目的認(rèn)定，再具象化為是否針對(duì)核心的借款事實(shí)進(jìn)行虛構(gòu)、隱瞞，是否有還款能力、還款意愿，是否有實(shí)際還款行為，是否有逃匿、揮霍財(cái)產(chǎn)等行為。
這類(lèi)民間借貸型詐騙罪案件，拋開(kāi)撤銷(xiāo)案件、不起訴類(lèi)型的無(wú)罪之外，在司法實(shí)務(wù)中亦存在諸多的無(wú)罪判例，我們結(jié)合部分無(wú)罪裁判要旨，對(duì)此類(lèi)案件的無(wú)罪辯點(diǎn)進(jìn)行梳理。
無(wú)罪辯點(diǎn)1：借款人有真實(shí)的還款行為，具備還款能力，且不存在逃逸、隱匿財(cái)產(chǎn)等行為，不能認(rèn)定其主觀上的非法占有目的。
參考無(wú)罪案例：黃某被判詐騙罪一案二審刑事裁定書(shū)，案號(hào)：（2016）吉01刑終00113號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)2：即使借款人客觀上實(shí)施了欺騙行為，通過(guò)欺騙手段取得對(duì)方財(cái)物，從而符合詐騙罪的客觀構(gòu)成要件，但在案證據(jù)能夠證明借款人主觀上不具有非法占有目的，或在案證據(jù)不能證明其主觀上的非法占有目的的，根據(jù)主客觀相一致原則，借款人不構(gòu)成詐騙罪。
參考無(wú)罪案例：曾某被控詐騙罪一案二審刑事裁定書(shū)，案號(hào)：（2015）渝四中法刑終字00120號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)3：借款人雖提供了虛假材料、夸大資產(chǎn)狀況，但其具有相應(yīng)的還款能力，且實(shí)際上履行了部分的還款行為，在案證據(jù)不能證明借款人主觀上具有非法占有目的，不構(gòu)成詐騙罪。
參考無(wú)罪案例：鄧某甲被判詐騙罪一案二審刑事判決書(shū)，案號(hào)：（2014）饒中刑二終字48號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)4：借款人按照約定用途使用借款，沒(méi)有實(shí)施欺騙行為，雖然借款人是將款項(xiàng)用于高風(fēng)險(xiǎn)的股票、期貨、證券投資，但出借人對(duì)此是清楚的，沒(méi)有產(chǎn)生認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，借款人不構(gòu)成詐騙罪。
參考無(wú)罪案例：楊某某、李某被控詐騙罪一案一審刑事判決書(shū)，案號(hào)：（2014）慶中刑初字36號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)5：借款人沒(méi)有實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙行為，沒(méi)有通過(guò)欺騙手段取得借款，且未能按時(shí)還款時(shí)沒(méi)有逃匿，并與對(duì)方達(dá)成還款協(xié)議，雙方之間屬于民事、經(jīng)濟(jì)糾紛，不構(gòu)成詐騙罪。
參考無(wú)罪案例：張某某被控詐騙罪等一案一審判決書(shū)，案號(hào)：（2015）筑刑二初字1號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)6：在案證據(jù)不能證明行為人具有非法占有款項(xiàng)的目的，不構(gòu)成詐騙罪。
參考無(wú)罪案例：周某某等被控詐騙罪一案一審刑事判決書(shū)，案號(hào)：（2011）穗中法刑二初字47號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)7：借款人通過(guò)合法的民間借貸關(guān)系取得借款，不存在以虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙手段騙取財(cái)物，后續(xù)的以物抵債行為雖存在瑕疵，但抵償物的金額明顯高于債務(wù)金額，依法不構(gòu)成詐騙罪。
參考無(wú)罪案例：彭某某被控詐騙罪一案二審刑事判決書(shū)，（2020）湘11刑終348號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)8：民間借貸法律關(guān)系中，借款人提供的擔(dān)保雖存在重復(fù)抵押，且借款人向出借人隱瞞了重復(fù)抵押的事實(shí)，但在借款時(shí)抵押物價(jià)值基本能夠滿足債務(wù)抵償需求，借款人沒(méi)有非法占有的目的。實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中，因客觀原因?qū)е碌盅何锊蛔阋缘謨攤鶆?wù)，亦應(yīng)認(rèn)定為民事糾紛，不成立詐騙罪。
參考無(wú)罪案例：劉某被控詐騙罪一案一審刑事判決書(shū)，（2019）黑0225刑初7號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)9：行為人雖存在“拆東墻補(bǔ)西墻”，但債權(quán)明顯高于債務(wù)，證明其有實(shí)際履行的能力，在案證據(jù)亦能夠證明行為人有實(shí)際履行的意思表示，并未逃匿，即使最終未能完全履行合同，也是由于行為人不能預(yù)見(jiàn)的客觀原因所致，未能完全履行行為應(yīng)認(rèn)定為合同糾紛，不構(gòu)成詐騙罪。
參考無(wú)罪案例：王某某詐騙罪再審刑事判決書(shū)，（2018）冀刑再4號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)10：行為人雖存在虛假擔(dān)保，但在案證據(jù)不足以證實(shí)行為人實(shí)施了以借款為名，騙取他人財(cái)物的詐騙行為；在案證據(jù)不足以證實(shí)行為人對(duì)借款具有非法占有目的，應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分經(jīng)濟(jì)糾紛與詐騙犯罪，防止將經(jīng)濟(jì)糾紛當(dāng)做詐騙犯罪處理。
參考無(wú)罪案例：許某某等被控詐騙罪等一案二審刑事判決書(shū)，（2019）浙刑終188號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)11：涉案款項(xiàng)去向未予認(rèn)定，指控詐騙罪事實(shí)不清、證據(jù)不足。
參考無(wú)罪案例：張某某、徐某某被控詐騙罪等一案二審刑事判決書(shū)，（2020）遼05刑終22號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)12：對(duì)到期未償還借款能否認(rèn)定詐騙罪，應(yīng)重點(diǎn)圍繞借款人主體身份是否真實(shí)、借款的去向、有無(wú)還款能力、有無(wú)實(shí)際還款行為以及還款態(tài)度是否積極等事實(shí)，綜合審查判斷借款人是否具有非法占有的目的。對(duì)于借款人使用真實(shí)身份借款，未攜款逃匿，未查明借款人有無(wú)還款能力等關(guān)鍵事實(shí)，僅以借款人到期未能還款而認(rèn)定借款人具有非法占有目的證據(jù)不足。
參考無(wú)罪案例：肖某被判詐騙罪再審改判無(wú)罪一案，（2020）冀刑再3號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)13：借款人沒(méi)有將款項(xiàng)用于約定的借款用途，也沒(méi)有能夠按時(shí)還款，但沒(méi)有按時(shí)還款系因資金周轉(zhuǎn)困難的客觀原因所致，在案證據(jù)證明借款人主觀上沒(méi)有非法占有借款的故意，且借款人積極創(chuàng)造條件還款，雙方之間屬于民間借貸糾紛，不構(gòu)成詐騙罪。
參考無(wú)罪案例：陳某被判詐騙罪再審刑事判決書(shū)，案號(hào)：（2019）湘0407刑再1號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)14：在案證據(jù)無(wú)法證明借款人沒(méi)有還款能力，或者沒(méi)有還款意愿，且其不具有逃匿等情節(jié)，無(wú)法證明借款人主觀上具有非法占有目的，不構(gòu)成詐騙罪。
參考無(wú)罪案例：王某某詐騙再審刑事判決書(shū)，案號(hào)：（2020）遼10刑再6號(hào)
無(wú)罪辯點(diǎn)15：對(duì)方明知借款人出具虛假抵押材料，借款人沒(méi)有欺騙行為，對(duì)方也沒(méi)有被騙，不構(gòu)成詐騙罪。
參考無(wú)罪案例：李某、王某涉嫌詐騙罪再審刑事判決書(shū)，案號(hào)：（2020）吉0723刑再1號(hào)
熱門(mén)跟貼