你在期待什么？
你還真點(diǎn)進(jìn)來(lái)了？
天上沒(méi)有掉餡餅的好事！
“國(guó)家扶貧補(bǔ)助款”
這“潑天的富貴”砸到你身上
是不是既驚喜又意外？
NO！NO！NO！
要當(dāng)心了
別讓自己成為詐騙分子的“幫兇”
精準(zhǔn)補(bǔ)助？
中老年人領(lǐng)取“扶貧款”？
先做征信評(píng)估后“領(lǐng)錢”？
詐騙手法推陳出新
當(dāng)詐騙緊跟熱點(diǎn)
你能準(zhǔn)確識(shí)別嗎？
案例一：
近日
宜賓興文縣反詐中心接到銀行協(xié)查通知
羅先生（化名）在柜臺(tái)取現(xiàn)四萬(wàn)元后
馬上就轉(zhuǎn)到其他賬戶上
該筆資金疑似涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
民警迅速找到羅先生核實(shí)情況
經(jīng)了解
羅先生最近收到一條短信
在點(diǎn)擊短信中的網(wǎng)址鏈接后
經(jīng)與APP里的工作人員交談
對(duì)方稱羅先生只需提供本人銀行卡
通過(guò)刷流水提高交易額度
就能可以申領(lǐng)279萬(wàn)元的“扶貧款”
羅先生對(duì)此十分心動(dòng)
立即將自己的銀行卡提供給了“客服”
在收到對(duì)方轉(zhuǎn)賬的4萬(wàn)元后
他按照要求
到銀行把該筆資金取出
再存到對(duì)方指定的銀行賬戶上
后經(jīng)民警核查
羅先生幫助對(duì)方轉(zhuǎn)出的錢
實(shí)為涉詐資金
關(guān)聯(lián)外省詐騙案1起
案例二：
近日
謝先生（化名）在QQ好友的推薦下
下載了另一款名為“鄉(xiāng)村振興”的app
經(jīng)工作人員交談后
“客服”稱謝先生
符合申領(lǐng)147萬(wàn)元的“扶貧款”的條件
謝先生信以為真
便將自己的銀行卡號(hào)告訴給客服
隨后對(duì)方將一筆錢打入銀行卡
謝先生再將這筆錢
轉(zhuǎn)給了客服提供的銀行帳戶
連續(xù)做了幾單后
每單得到兩千至五百元不等的好處費(fèi)
在謝先生任務(wù)達(dá)到一定數(shù)量后
客服以需要拉人做任務(wù)
才可以解鎖更高額度的好處費(fèi)為由
要求他拉人入伙
而后謝先生就邀請(qǐng)好友曾先生一起做
曾先生以同樣的方式
用自己的銀行卡取現(xiàn)轉(zhuǎn)存
殊不知二人早已淪為洗錢的幫兇
幫助轉(zhuǎn)移涉詐資金
并從中非法獲利
目前，案件正在進(jìn)一步辦理中
申領(lǐng)“扶貧款”是假
借你銀行卡洗錢才是最終目的??！
套路分析
“扶貧款”詐騙是當(dāng)前詐騙分子洗錢的套路之一，是指不法分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)APP下載、電話、短信、快遞寄件等渠道，編造免費(fèi)領(lǐng)取“國(guó)家扶貧款”“百萬(wàn)扶貧基金”“養(yǎng)老金”、高額補(bǔ)貼等虛假扶貧項(xiàng)目。以做任務(wù)便可領(lǐng)取“扶貧款”為由，誘導(dǎo)受害人提供銀行賬戶幫助取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬，從而達(dá)到洗錢目的。
“熊貓反詐”溫馨提醒
一、不輕信陌生電話，或來(lái)歷不明的郵件快遞。國(guó)家的各類福利政策均有正規(guī)的申請(qǐng)渠道和流程，不會(huì)通過(guò)非官方、私下的方式通知領(lǐng)取。收到此類文件，不要輕信其中的內(nèi)容，更不要掃描文件上的二維碼或是添加文件里的聯(lián)系方式，一定要從官方平臺(tái)向有關(guān)部門致電求證。
二、不要下載來(lái)歷不明的APP。App在手機(jī)應(yīng)用市場(chǎng)的上架審核十分嚴(yán)格，需要提供相關(guān)資質(zhì)證明。由于虛假App無(wú)法在正規(guī)應(yīng)用市場(chǎng)上架，詐騙分子只能以發(fā)送網(wǎng)址鏈接或二維碼的方式讓被害人下載虛假APP。
三、請(qǐng)合法使用支付賬戶、銀行卡等。各類誘惑參與洗錢的套路頻頻出現(xiàn)，若提供銀行卡參與“收款“或“取現(xiàn)”，成為洗錢環(huán)節(jié)中的一環(huán)，可能涉嫌犯罪，公安機(jī)關(guān)將依法嚴(yán)厲打擊。如不幸被騙，一定要保留好聊天記錄、交易記錄、對(duì)方聯(lián)系方式等證據(jù)，并立刻撥打110報(bào)警。
內(nèi)容來(lái)源/宜賓市反詐中心
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