【大河財立方消息】近日，中原銀行平頂山分行憑借敏銳的風險意識和高效的警銀聯(lián)動機制，連續(xù)成功攔截兩起涉詐案件，挽回客戶資金損失共計54萬元，獲得當?shù)毓膊块T及客戶的高度贊揚，展現(xiàn)了金融機構在反詐戰(zhàn)線上的責任擔當。

“無聲交易”現(xiàn)端倪，

識破洗錢陷阱守護特殊群體

4月27日，中原銀行平頂山葉縣兩家支行與葉縣反詐中心緊密協(xié)作，成功阻斷一起利用聾啞人客戶洗錢的電詐案件，守護特殊群體的合法權益，彰顯金融機構反詐“前哨”擔當。

當日上午，聾啞客戶李某前往葉縣支行柜臺要求取現(xiàn)4萬元。柜員及會計主管通過賬戶交易分析發(fā)現(xiàn)異常，隨即通過書面方式與客戶溝通，但李某對資金來源及用途避而不談。支行立即上報反詐中心，并向轄內二級支行同步風險預警。

李某見取款受阻后轉至葉縣葉舞路支行，兩家網(wǎng)點迅速啟動協(xié)同機制，聯(lián)合反詐中心展開布控。最終，民警在葉舞路支行將李某控制。經調查，此案系犯罪團伙以“殘疾人補貼”為幌子實施洗錢。葉縣支行和葉舞路支行憑借敏銳的警覺性和高效的跨網(wǎng)點協(xié)作，成功識別并堵截該詐騙，雙雙獲葉縣公安部門通報表揚。

慧眼識詐護錢袋，

50萬元理財騙局化險為夷

無獨有偶，4月25日，中原銀行平頂山體育村支行精準識別一起高收益理財詐騙，為客戶挽回50萬元損失。當日下午，客戶李女士匆忙要求轉賬50萬元至陌生賬戶，聲稱需“搶購高額理財產品”。柜員執(zhí)行“五必問”流程時發(fā)現(xiàn)異常：李女士既不認識收款方，又無法說明具體用途，且手機頻繁收到對方催促轉賬的信息。

柜員判斷此為典型理財詐騙，立即聯(lián)系反詐中心民警介入。經民警耐心勸導，李女士最終意識到被騙，主動取消轉賬。事后，她連連致謝：“多虧銀行工作人員的專業(yè)和負責，保住了我的血汗錢！”

筑牢防線顯擔當，

警銀聯(lián)動織密反詐網(wǎng)絡

兩起案件的快速處置，體現(xiàn)了中原銀行平頂山分行在反詐工作中的多重舉措：一是嚴格落實賬戶全生命周期管理，強化異常交易監(jiān)測；二是深化警銀協(xié)作機制，實現(xiàn)風險信息實時共享；三是通過常態(tài)化培訓提升員工識詐、阻詐能力，尤其注重對特殊群體的服務保障。

“我們將繼續(xù)以專業(yè)服務和高度責任感，打破溝通壁壘，筑牢金融安全防線，全力守護客戶資金安全，彰顯金融機構的社會擔當?！敝性y行平頂山分行相關負責人表示。在電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)的嚴峻形勢下，該行以實際行動踐行了“金融為民”的初心，為百姓“錢袋子”筑起堅實保護屏障。

（胡帥芳）

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