在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)、嚴(yán)重威脅群眾財(cái)產(chǎn)安全的當(dāng)下，建行濟(jì)南歷城支行營(yíng)業(yè)室始終將客戶(hù)資金安全放在首位，持續(xù)強(qiáng)化員工反詐能力建設(shè)。近日，該行營(yíng)業(yè)室憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力和高效的處置流程，成功攔截一起可疑取現(xiàn)業(yè)務(wù)，為客戶(hù)守住 “錢(qián)袋子”。

當(dāng)日上午，一名年輕男子匆匆來(lái)到建行濟(jì)南歷城支行營(yíng)業(yè)室柜臺(tái)，稱(chēng)銀行卡限額無(wú)法轉(zhuǎn)賬，要求提取現(xiàn)金 4.9 萬(wàn)元。柜員隨即對(duì)該賬戶(hù)進(jìn)行查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)因觸發(fā)管控模板已暫停非柜面業(yè)務(wù)。進(jìn)一步查看交易明細(xì)顯示，賬戶(hù)資金均于當(dāng)日凌晨轉(zhuǎn)入。面對(duì)柜員對(duì)資金來(lái)源的詢(xún)問(wèn)，男子聲稱(chēng)是朋友通過(guò)微信及支付寶轉(zhuǎn)入，隨后提現(xiàn)到銀行卡。當(dāng)被問(wèn)及取款用途時(shí)，男子情緒突然變得激動(dòng)，態(tài)度惡劣，拒絕配合，并頻繁查看手機(jī)。

察覺(jué)異常后，柜員迅速呼叫營(yíng)運(yùn)主管。營(yíng)運(yùn)主管在安撫客戶(hù)情緒的同時(shí)，進(jìn)一步核查客戶(hù)事故檔及交易明細(xì)。過(guò)程中，主管發(fā)現(xiàn)男子頻繁使用微信與他人聯(lián)系，且刻意回避工作人員靠近。為保障客戶(hù)資金安全，營(yíng)運(yùn)主管鄭重告知：“為了更快為您辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，如果您不方便提供資金的來(lái)源與用途，我們需要先上報(bào)歷城反詐中心進(jìn)行報(bào)備?！?聽(tīng)到要報(bào)備反詐中心，男子神色慌張，匆忙表示改日再來(lái)，隨后迅速離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。

一直以來(lái)，建行濟(jì)南歷城支行營(yíng)業(yè)室嚴(yán)格落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》相關(guān)要求，不斷強(qiáng)化客戶(hù)身份識(shí)別，完善風(fēng)險(xiǎn)防范體系，建立健全警銀聯(lián)動(dòng)處理機(jī)制。通過(guò)定期開(kāi)展反詐培訓(xùn)、案例分析等活動(dòng)，提升員工對(duì)電信詐騙手段的認(rèn)知與辨別能力，在日常業(yè)務(wù)辦理中精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，將潛在的詐騙風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃里。此次成功攔截可疑取現(xiàn)業(yè)務(wù)，正是該行營(yíng)業(yè)室長(zhǎng)期堅(jiān)持反詐工作、守護(hù)金融安全的生動(dòng)體現(xiàn)。

未來(lái)，建行濟(jì)南歷城支行營(yíng)業(yè)室將繼續(xù)發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在反詐工作中的關(guān)鍵作用，持續(xù)深化警銀協(xié)作，以更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)、更嚴(yán)密的防控措施，堅(jiān)決打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，為維護(hù)地區(qū)良好金融秩序、保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)力量。

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