最近央視曝光了驚人內(nèi)幕，購物卡竟成洗錢工具！江蘇省張女士被 “兼職配音” 廣告吸引，在 “導師” 誘導下進入虛假基金平臺投資，提現(xiàn)時被要求購買 7.4 萬元購物卡。多虧超市員工警覺報警，才讓她免遭損失。購物卡因匿名性和流動性，成了犯罪分子洗錢的 “香餑餑”，他們通過黑市折價套現(xiàn)，就能把 “黑錢” 洗白。
從法律層面看，這類行為涉及洗錢罪與詐騙罪雙重違法。根據(jù)《刑法》第191條，為掩飾毒品、金融詐騙等犯罪所得及收益來源，實施提供賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)賬等行為，即構(gòu)成洗錢罪。一旦罪名成立，要是情節(jié)一般，會被處五年以下有期徒刑或拘役，同時還可能會被并處或單處罰金；要是情節(jié)嚴重，那就是處五年以上十年以下有期徒刑，并且要處罰金。就拿江西吉水那兩名男子來說，他們?yōu)殡娦旁p騙分子在金店 “洗錢” 4.9 萬元，最終因掩飾、隱瞞犯罪所得罪被刑事拘留。這里雖然定的是掩飾、隱瞞犯罪所得罪，但本質(zhì)上也是對違法資金的不當處理，和洗錢行為性質(zhì)類似，都擾亂了正常的司法秩序和金融管理秩序。
再講講詐騙罪，那些詐騙分子以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相這些手段騙取他人財物，這就構(gòu)成詐騙罪了。依據(jù)《刑法》266條，要是數(shù)額較大，像達到 6000 元以上，就會處三年以下有期徒刑、拘役或管制，并處或單處罰金；數(shù)額巨大的，比如達到 10 萬元以上，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；要是數(shù)額特別巨大，像達到 50 萬元以上，那就是處十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)。這個案子被刷單返利騙局誘騙購買 14.5 萬元購物卡，詐騙分子若達到法定數(shù)額，將面臨刑罰。
這里還有個上下游犯罪的關(guān)聯(lián)追責問題得注意。實體店經(jīng)營者，如果明知或者應(yīng)知資金是犯罪所得，還協(xié)助轉(zhuǎn)移，那很可能構(gòu)成洗錢罪的共犯。哪怕經(jīng)營者沒有直接參與詐騙，可只要為洗錢提供了便利，同樣觸犯法律。就說之前提到的茶館老板、花店店主，他們沒有核實資金來源，就為詐騙分子提供取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬服務(wù)，這種行為都可能被追究刑事責任。
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