在金融行業(yè)風(fēng)云變幻、競爭日益激烈的當(dāng)下，券商整合與金融科技的革新猶如并駕齊驅(qū)的雙輪，推動著行業(yè)不斷向前發(fā)展。作為中央金融工作會議及新“國九條”頒布后首單成功合并的券商案例，國聯(lián)民生證券的業(yè)務(wù)整合工作正有條不紊地推進，在金融科技方面的整合工作同樣不遺余力。
據(jù)悉，國聯(lián)民生證券近期承辦了國聯(lián)集團的AI大賽，組織國聯(lián)集團旗下20家子公司，深度了解頭部互聯(lián)網(wǎng)公司以及金融數(shù)據(jù)領(lǐng)域垂類科技公司的AI產(chǎn)品，結(jié)合各領(lǐng)域場景打磨應(yīng)用場景參賽，并為獲獎項目提供孵化資金支持，培訓(xùn)、報名火爆，為整個集團的AI創(chuàng)新以及與科技企業(yè)的產(chǎn)業(yè)聯(lián)動奠定了良好的基礎(chǔ)。
隨著金融科技領(lǐng)域變革浪潮的席卷，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)不斷重塑著金融行業(yè)的生態(tài)，為金融機構(gòu)帶來了前所未有的機遇與挑戰(zhàn)。國聯(lián)民生證券敏銳地捕捉到了這一時代脈搏，在“投資+投行+投研”業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略的基礎(chǔ)之上，通過金融科技與業(yè)務(wù)的深度協(xié)同，構(gòu)建起“科技+業(yè)務(wù)”雙驅(qū)引擎。以AI技術(shù)為抓手，加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型，在各業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣泛應(yīng)用，構(gòu)建了招股書智能審核、銀行流水核查、債券信用評級、研報撰寫輔助、投資助手、智能客服等一系列應(yīng)用，在投資、投行、投研等領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)跨越式發(fā)展，走在行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前端。
科技+投行，驅(qū)動業(yè)務(wù)全流程數(shù)字化轉(zhuǎn)型
在投行領(lǐng)域，基于對投行業(yè)務(wù)承攬-承做-承銷-后督全流程各節(jié)點任務(wù)的體系化拆解，深度融合智能技術(shù)與工具。通過承攬端的商機系統(tǒng)，對并購商機進行積分運營制度擴充商機池，并智能匹配推薦交易方；對IPO商機實現(xiàn)精準(zhǔn)行業(yè)組劃分與主動推送，提升內(nèi)外生態(tài)資源協(xié)同效率與承攬效率。
在承做環(huán)節(jié)提供智能盡調(diào)工具，從源頭把控項目質(zhì)量；同時構(gòu)建風(fēng)險篩查平臺，對發(fā)行人關(guān)聯(lián)方進行穿透核查分析、銀行流水異常交易檢測，全方位提升核查質(zhì)效。在承銷環(huán)節(jié)，提供承銷商關(guān)聯(lián)方核查，且基于數(shù)據(jù)服務(wù)系統(tǒng)對企業(yè)及全市場動態(tài)的綜合分析，助力承銷團隊人員合理定價，將發(fā)行人融資效益最大化的同時保障投資者利益。
在后督方面，每日定時更新發(fā)行人輿情公告進行風(fēng)險提示；且對關(guān)鍵任務(wù)進行督辦管理，將監(jiān)管關(guān)注事項拆解為可量化、可追溯的任務(wù)節(jié)點，全面強化對發(fā)行人的風(fēng)險防控與項目組的業(yè)務(wù)執(zhí)行質(zhì)量。
科技+投資，協(xié)同增效實現(xiàn)資源聯(lián)動
在投資領(lǐng)域，國聯(lián)民生證券結(jié)合自營投資、私募股權(quán)投資和另類股權(quán)投資業(yè)務(wù)特點量身定制數(shù)字化業(yè)務(wù)平臺，實現(xiàn)業(yè)務(wù)全流程線上化管理，并依托平臺沉淀的客戶數(shù)據(jù)資產(chǎn)，協(xié)同工商數(shù)據(jù)構(gòu)建客戶畫像，并以定期報告的方式，將企業(yè)信息推送給匹配的投行IPO、并購團隊，實現(xiàn)早期介入與持續(xù)跟蹤，深度挖掘客戶潛在需求，更容易創(chuàng)造協(xié)同機會，實現(xiàn)“投資反哺投行”，而一二級市場的客戶資源聯(lián)動，亦提高了承銷效率。
科技+投研，數(shù)智化投研賦能千業(yè)百態(tài)
面對分倉傭金市場縮水34.74%的行業(yè)寒冬，國聯(lián)民生2024年度分倉傭金收入達4.6億元，市占率4.22%，躋身行業(yè)前五。除了建立起TMT、高端制造、大宗商品、消費服務(wù)等30余個重要行業(yè)和領(lǐng)域近400人研究及銷售隊伍外，國聯(lián)民生證券以金融科技構(gòu)建研究護城河。
一方面構(gòu)建Credit Metrics系統(tǒng)，通過AI技術(shù)深度重構(gòu)信用風(fēng)險評估體系，為投資決策、風(fēng)險管控及債券市場分析提供智能化支持。此外，其全面深化人工智能平臺Deepseek在研究業(yè)務(wù)中的融合應(yīng)用，加速構(gòu)建智能化研究體系，通過應(yīng)用AI技術(shù)輔助研報數(shù)據(jù)提取、歸納大大提高了投研效率，助力更高效、優(yōu)質(zhì)投價報告撰寫，以及投行輔導(dǎo)企業(yè)、產(chǎn)品投資標(biāo)的的深度分析，協(xié)助科技企業(yè)成長。另一方面，國聯(lián)民生證券于2023年3月成立了業(yè)內(nèi)首家人工智能研究院，并同時成立人工智能產(chǎn)業(yè)顧問委員會，凝聚產(chǎn)業(yè)智慧，助力國家人工智能戰(zhàn)略，在前沿科技領(lǐng)域的布局可謂先人一步。
以上三個領(lǐng)域垂類應(yīng)用的構(gòu)建，奠定了以技術(shù)平臺為紐帶橫向構(gòu)建跨業(yè)務(wù)協(xié)同的價值傳導(dǎo)機制，客戶共享、商機聯(lián)動、流程數(shù)據(jù)互通，形成了良好的“投行、投資、投研”的飛輪效應(yīng)，而基于大模型技術(shù)，探索客戶關(guān)系脈絡(luò)挖掘、企業(yè)全景信息等更是恰如其分地應(yīng)用了AI技術(shù)來提高承攬質(zhì)量、提高協(xié)同效率，促進“三投”業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展。
在國聯(lián)民生證券發(fā)布的三條戰(zhàn)略目標(biāo)中，打造科技投行便是其中重要一項。彼時，國聯(lián)民生證券黨委書記顧偉在戰(zhàn)略發(fā)布會上提出了此項戰(zhàn)略行動計劃，即加快構(gòu)建數(shù)字化平臺，推動信息共享與內(nèi)外協(xié)同，通過大數(shù)據(jù)、AI等技術(shù)提升風(fēng)控效率與客戶體驗，讓科技成為業(yè)務(wù)增長的“新引擎”。
“把金融科技提升到戰(zhàn)略位置，將為進一步深化‘AI+金融’創(chuàng)新實踐提供更多可能。國聯(lián)民生證券在AI技術(shù)領(lǐng)域不斷加大投入，持續(xù)創(chuàng)新和優(yōu)化業(yè)務(wù)模式，推動科技成果的轉(zhuǎn)化和應(yīng)用等層面開展了一系列探索和嘗試，一家科技投行的誕生，其自身的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，也將撬動行業(yè)生態(tài)的深刻變革?！眹?lián)民生證券信息相關(guān)負責(zé)人如是說。
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