【導(dǎo)讀】“開門紅則全年紅”！金融行業(yè)積極籌備2025年“開門紅”
中國基金報記者 方麗 陸慧婧
“開門紅則全年紅”。又到了各渠道開始征戰(zhàn)明年“開門紅”的時刻！
歲末年終，各大基金公司以及銀行、券商等渠道正積極備戰(zhàn)，開始籌謀明年“開門紅”。據(jù)中國基金報記者了解，目前不少銀行、券商已經(jīng)確定了2025年“開門紅”的啟動時間和相關(guān)銷售政策，部分機(jī)構(gòu)最早已于10月中下旬啟動“開門紅”。不過各家公募基金的節(jié)奏不太一致，有的已開始規(guī)劃明年“開門紅”的首只產(chǎn)品，也有的整體方案還在籌備之中。
受益于9月末政策刺激，資本市場回暖，目前各渠道的積極性正在提升。渠道對明年“開門紅”的預(yù)期也比2024年開年時更為樂觀。不過，2025年的指標(biāo)壓力也明顯隨之增大，各大機(jī)構(gòu)都在積極應(yīng)對。
銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)等渠道
積極籌備“開門紅”
歲末的金融行業(yè)，又開始投入到征戰(zhàn)明年的準(zhǔn)備之中。據(jù)中國基金報記者了解，目前銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)等渠道正積極籌備明年“開門紅”。
據(jù)海富通基金市場總監(jiān)（渠道業(yè)務(wù)）席雅峰介紹，目前多家銀行渠道正在籌備明年的“開門紅”活動，部分國有大行從10月中下旬就開始征集“開門紅”托管新發(fā)及產(chǎn)品布局，12月正式開始跨年的“開門紅”活動。
“不少券商渠道也已確定‘開門紅’的啟動時間以及相關(guān)產(chǎn)品銷售政策，互聯(lián)網(wǎng)渠道‘開門紅’期間重點推薦的產(chǎn)品品類相比今年初已有了較大變化。今年初側(cè)重推薦債券型或紅利主題型等偏穩(wěn)健類的產(chǎn)品，隨著市場回暖及投資者風(fēng)險偏好提升，目前對含權(quán)‘固收+’及權(quán)益類產(chǎn)品明顯加強(qiáng)了推薦力度，‘開門紅’階段預(yù)計會延續(xù)這一趨勢。”席雅峰表示。
而另一位銷售渠道人士則反饋，目前銀行或券商渠道的“開門紅”籌備工作早已開始，最早的已于10月開始，也有渠道打算12月再陸續(xù)開始，步調(diào)不一致。
從具體品種來看，黃金、存款、保險、基金等成為“開門紅”布局重點?！邦A(yù)計12月上中旬，銀行渠道以拉存款及推薦儲蓄型保險為主，12月下旬開始側(cè)重推薦基金?！币晃换鸸救耸勘硎?。
席雅峰也反饋，盡管存款利率有所下調(diào)，但對于風(fēng)險偏好較低的儲戶來說，存款和理財仍然是重要的資金儲蓄和投資方式；權(quán)益基金在資本市場表現(xiàn)回暖的情況下也重新被投資者關(guān)注，尤其是以指數(shù)基金為代表的工具型產(chǎn)品；保險產(chǎn)品具有風(fēng)險保障等功能，隨著居民收入水平提升和風(fēng)險意識的增強(qiáng)，對于保險的需求也在不斷增加；黃金類資產(chǎn)在全球經(jīng)濟(jì)形勢不確定等因素影響下，配置熱度也在持續(xù)增加。
指基、債基、“固收+”基金
有望成為“開門紅”重點產(chǎn)品
在銷售渠道積極籌備“開門紅”的大背景下，基金公司亦也積極行動起來。
根據(jù)不同渠道，基金公司的產(chǎn)品布局也有不同。“我們近期正在和銀行渠道溝通‘開門紅’的安排。根據(jù)目前的規(guī)劃，我們打算在一家銀行渠道上線兩只權(quán)益類基金，其中一只是主動權(quán)益基金，另外一只是被動指數(shù)基金?！币晃换鸸救耸勘硎?。
“我們在銀行渠道打算重點布局短債類產(chǎn)品。券商客戶風(fēng)險偏好相對積極，因此在券商渠道將重點布局ETF等權(quán)益產(chǎn)品。”另一位基金公司人士在介紹“開門紅”安排時透露。
據(jù)席雅峰介紹，銀行渠道備戰(zhàn)“開門紅”的側(cè)重點主要包括布局創(chuàng)新產(chǎn)品、強(qiáng)化陪伴服務(wù)等方面。在產(chǎn)品方面，基金“開門紅”產(chǎn)品多以“固收+”基金、主流寬基指數(shù)及指數(shù)增強(qiáng)基金、績優(yōu)主動權(quán)益基金、債券型基金為主。招商銀行等渠道今年“開門紅”除了重視保有規(guī)模外，也格外重視持倉客戶數(shù)和新客戶引入數(shù)，并通過實行基金申購費率全面一折，繼續(xù)讓利投資者。這些有望成為渠道“開門紅”的新趨勢。
“券商渠道主推品類集中在主流寬基ETF、特色ETF、績優(yōu)主動權(quán)益基金、‘固收+’基金等?；ヂ?lián)網(wǎng)渠道注重轉(zhuǎn)化率，行業(yè)指數(shù)、科創(chuàng)指數(shù)等指數(shù)基金均在主要平臺重點展示。此外，也會推薦符合平臺準(zhǔn)入指標(biāo)要求的固收及‘固收+’產(chǎn)品?！毕欧灞硎?。
席雅峰表示，海富通基金計劃通過多方面措施備戰(zhàn)“開門紅”?！笆紫龋瑫Y(jié)合公司投研特色，推出更多符合市場需求的新基金，主要包括債券ETF、指數(shù)基金及指數(shù)增強(qiáng)基金、風(fēng)格均衡的主動權(quán)益基金、基金中基金（FOF）等四大類；其次，在利率下行周期，‘固收+’產(chǎn)品是我們長期持續(xù)營銷的品類；再次，我們將加強(qiáng)與銀行、券商、三方渠道的合作，共同制定配置策略和產(chǎn)品推廣方案，力爭讓客戶有更多更好的投資體驗，并最終實現(xiàn)客戶、渠道、基金公司的互利共贏?！?/p>
此外，據(jù)滬上一位渠道人士反饋，銀行渠道相對重視存款和中收業(yè)務(wù)，券商較為重視券結(jié)業(yè)務(wù)。從當(dāng)前市場行情來看，債基、指數(shù)或指數(shù)增強(qiáng)基金可能成為各大渠道“開門紅”的重點產(chǎn)品。
市場預(yù)期明顯改善
積極應(yīng)對“開門紅”指標(biāo)壓力
受益于資本市場回暖，目前主流銷售渠道對基金產(chǎn)品銷售預(yù)期出現(xiàn)明顯改善，也增加了“開門紅”的銷售指標(biāo)壓力，各大機(jī)構(gòu)正積極應(yīng)對。
據(jù)席雅峰介紹，今年渠道“開門紅”的預(yù)期比2024年更為樂觀。同時，相比往年，銷售指標(biāo)壓力也明顯更大。
“在新‘國九條’發(fā)布的背景下，我們期待資本市場延續(xù)良好的勢頭，實現(xiàn)長牛、慢牛。我們對于2025年的‘開門紅’充滿期待?！毕欧灞硎?，與2024年相比，2025年的“開門紅”將更加注重創(chuàng)新和差異化發(fā)展，基金公司需要不斷提升自身的投研核心競爭力及客戶服務(wù)水平，以滿足投資者日益多樣化的需求。“我們也期待和渠道加強(qiáng)合作，以2025年的‘開門紅’為契機(jī)，幫助更多投資者分享資本市場紅利?！?/p>
另一位業(yè)內(nèi)人士也表示，面對經(jīng)濟(jì)下行壓力和減費降稅政策，2025年“開門紅”壓力增大，尤其是收入端。不過，金融行業(yè)都在積極應(yīng)對。“金融行業(yè)仍然是特別‘卷’的行業(yè)，‘開門紅’競爭壓力也在逐年增加?！?/p>
制作：喬伊
編輯：格林
審核：許聞
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