河南新財富集團(tuán)實控人呂奕涉及的村鎮(zhèn)銀行詐騙案是近年來中國金融領(lǐng)域影響重大的刑事案件之一。自2011年起，呂奕通過上百家影子公司滲透并控制了至少13家城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行，并長期利用這些金融機構(gòu)，通過股權(quán)滲透、質(zhì)押套現(xiàn)以及內(nèi)外勾結(jié)與行賄等多種手段，控制銀行股權(quán)后，將其質(zhì)押給其他金融機構(gòu)獲取貸款，形成“借新還舊”的資金鏈循環(huán)。涉案累計超400億元，涉及全國六十余萬儲戶。
3月23日，阿里資產(chǎn)網(wǎng)顯示，中原銀行（股票代碼：01216.HK）11筆合計約11.06億股的股權(quán)正在以5.6折的“骨折價”拍賣，占該行總股本的3.03%。此次拍賣總起拍價僅為5.95億元，較評估價10.62億元縮水近半，且已是第三次掛牌，此前兩度流拍。
中原銀行此次拍賣的11.06億股股權(quán)涉及10家企業(yè)，包括開封市蘭尉高速公路發(fā)展有限公司、河南坤元商貿(mào)有限公司等，均為2022年中原銀行吸收合并洛陽銀行、平頂山銀行及焦作中旅銀行時，原股東持有的股份折股而來。這些股權(quán)自2022年起被廣州市中級人民法院凍結(jié)，主要因債務(wù)人拖欠廣州農(nóng)商行貸款未還，且背后牽涉河南新財富集團(tuán)實控人呂奕的詐騙案。
按照媒體報道，河南新財富集團(tuán)實控人呂奕涉及的村鎮(zhèn)銀行詐騙案是近年來中國金融領(lǐng)域影響重大的刑事案件之一。
呂奕自2011年起通過上百家影子公司滲透并控制了至少13家城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行（如禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行等），長期利用這些金融機構(gòu)，通過控制銀行股權(quán)后，將其質(zhì)押給其他金融機構(gòu)獲取貸款，形成“借新還舊”的資金鏈循環(huán)。例如，其控制的蘭尉高速公司曾以公路收費權(quán)質(zhì)押，從工商銀行、建設(shè)銀行等多家銀行套取超20億元貸款。這種非法集資、股權(quán)質(zhì)押套現(xiàn)等犯罪活動，時間跨度長達(dá)11年。
呂奕還通過行賄銀行高管獲取貸款便利。例如，鄭州銀行前副行長喬均安因收受呂奕2300萬元賄賂被判刑；恒豐銀行原董事長蔡國華也曾違規(guī)批準(zhǔn)向其貸款35億元。
據(jù)警方調(diào)查，呂奕團(tuán)伙通過非法轉(zhuǎn)移、侵占資金累計超400億元，直接導(dǎo)致2022年4月，河南禹州新民生村鎮(zhèn)銀行等4家銀行因賬外業(yè)務(wù)資金鏈斷裂，儲戶無法提現(xiàn)，引發(fā)全國關(guān)注。該事件按照媒體的估算，大約涉及全國六十余萬儲戶。盡管三年過去了，按照國家銀保監(jiān)會有關(guān)部門披露的數(shù)據(jù)顯示，雖有自2022年7月起，河南銀保監(jiān)局等部門分七批次，為涉案的河南、安徽五家村鎮(zhèn)銀行墊付43.6萬戶、180.4億元，但至今仍有存款數(shù)百萬甚至上千萬的數(shù)十萬儲戶沒法取出數(shù)百億元的存款。
當(dāng)年6月，許昌市公安局對河南新財富集團(tuán)立案偵查，確認(rèn)呂奕為首要犯罪嫌疑人。根據(jù)警方通報，截至當(dāng)年8月29日，已逮捕234人。截至2024年1月，許昌市中級人民法院已對李筍、趙彩霞等20名主犯作出生效判決，但在2022年2月，呂奕在配合原銀監(jiān)會副主席蔡鄂生受賄案調(diào)查后，利用塞浦路斯國籍身份逃往美國。因涉案金額特大，時間跨度長達(dá)11年，社會影響惡劣，呂奕也被稱之為2022年度中國最知名的在逃犯罪嫌疑人。
再回到本次中原銀行11億股權(quán)折價拍賣事件上來。這些股權(quán)此前已兩次流拍。以河南海菱實業(yè)持有的2.43億股為例，首次起拍價為評估價的7折（1.89億元），二拍降至8折（1.51億元），此次三拍價格與二拍一致，但仍未吸引買家。
中原銀行自2017年港股上市以來股價持續(xù)下跌，截至今年3月，其股價僅0.3港元/股，較發(fā)行價2.45港元跌去87.8%，市值不足110億港元。即便此次拍賣價較市價有折讓，但按二級市場價格計算，11.06億股僅值約3.12億港元（約合2.8億元人民幣），而此次起拍價仍高達(dá)5.95億元，實際估值倒掛明顯。
提及中原銀行，就不得不提一下該行的貪腐及內(nèi)控問題。自2022年以來，兩任董事長竇榮興、徐諾金及多名副行長、監(jiān)事因違紀(jì)違法被查，涉及違規(guī)放貸、受賄等罪名。2024年，中原銀行因信貸違規(guī)、內(nèi)控漏洞收到超10張罰單，合計罰款超千萬元。
從上述情況來看，不只是暴露了中原銀行股權(quán)價值的市場信心缺失，更折射出該行在資產(chǎn)質(zhì)量、公司治理及行業(yè)風(fēng)險上的多重隱憂。
熱門跟貼