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記者獲悉，今日，中國(guó)人壽（601628.SH）于上海黃金交易所完成了國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的首筆黃金詢價(jià)交易。至此，險(xiǎn)資購(gòu)買(mǎi)黃金落地為現(xiàn)實(shí)。
作者｜藍(lán)鯨新聞 李丹萍
在全球經(jīng)濟(jì)不確定性加大、市場(chǎng)波動(dòng)與地緣政治風(fēng)險(xiǎn)加劇的背景下，黃金作為避險(xiǎn)資產(chǎn)的價(jià)值進(jìn)一步凸顯。一方面，黃金投資有助于拓寬保險(xiǎn)資金運(yùn)用渠道，優(yōu)化保險(xiǎn)資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，推動(dòng)保險(xiǎn)公司進(jìn)一步提升資產(chǎn)負(fù)債管理和大類(lèi)資產(chǎn)配置能力。另一方面，險(xiǎn)資的入場(chǎng)也將為黃金市場(chǎng)帶來(lái)更多長(zhǎng)期資金，為黃金市場(chǎng)注入新的活力，提升黃金市場(chǎng)的深度和廣度，促進(jìn)黃金市場(chǎng)的健康發(fā)展，增強(qiáng)人民幣黃金定價(jià)權(quán)。
今年2月，金融監(jiān)管總局下發(fā)通知，決定開(kāi)展保險(xiǎn)資金投資黃金業(yè)務(wù)試點(diǎn)，批復(fù)同意中國(guó)人壽、人保財(cái)險(xiǎn)、太平人壽、出口信用保險(xiǎn)、平安財(cái)險(xiǎn)、平安人壽、太保財(cái)險(xiǎn)、太保壽險(xiǎn)、泰康人壽、新華人壽等10家保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)資金投資黃金業(yè)務(wù)試點(diǎn)。
東吳證券研報(bào)根據(jù)10家試點(diǎn)保險(xiǎn)公司最新報(bào)告期的總資產(chǎn)（約19.95萬(wàn)億元）測(cè)算，可投資黃金的上限約為2000億元。中信證券研報(bào)也稱(chēng)，估算試點(diǎn)階段保險(xiǎn)公司投資黃金的理論上限約為2000億元。
3月24日，上海黃金交易所發(fā)布通知：經(jīng)審議，同意吸收人保財(cái)險(xiǎn)、中國(guó)人壽、平安人壽、太保壽險(xiǎn)成為上海黃金交易所會(huì)員。
據(jù)悉，為落實(shí)監(jiān)管有關(guān)險(xiǎn)資開(kāi)展黃金投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)的要求，中國(guó)人壽前期開(kāi)展了扎實(shí)的準(zhǔn)備工作，包括專(zhuān)業(yè)人員配備、制度流程建設(shè)、信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、風(fēng)控體系搭建、投資運(yùn)營(yíng)管理等。目前，公司已具備了開(kāi)展黃金投資業(yè)務(wù)的軟硬條件。
中國(guó)人壽方面對(duì)記者表示，未來(lái)將堅(jiān)持長(zhǎng)期主義的投資理念，堅(jiān)守穩(wěn)健審慎的投資風(fēng)格，發(fā)揮好黃金在優(yōu)化組合、對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)、抵御通脹等方面的獨(dú)特配置價(jià)值，進(jìn)一步提升公司整體投資組合的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益比率。
事實(shí)上，對(duì)于險(xiǎn)資來(lái)說(shuō)，拓寬投資范圍至黃金有助于提供新的收益投資機(jī)會(huì)，緩解利率下行帶來(lái)的投資壓力。配置價(jià)值層面，黃金長(zhǎng)期具有較高的收益風(fēng)險(xiǎn)性價(jià)比，且近年來(lái)與傳統(tǒng)資產(chǎn)的相關(guān)性進(jìn)一步降低，在傳統(tǒng)的股債組合中加入黃金能夠顯著改善組合的有效前沿。
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