【湘財(cái)Plus年度策劃之銀行員工觀察】用劃重點(diǎn)的形式，展現(xiàn)銀行員工數(shù)量、構(gòu)成、員工成本、薪酬、人均效能等維度的變化情況，為使用者提供參考。
本期主角是渤海銀行。公開資料顯示，渤海銀行于2005年12月成立、2006年2月正式對(duì)外營(yíng)業(yè)，2020年7月登陸香港聯(lián)交所主板，是《中國(guó)商業(yè)銀行法》2003年修訂以來(lái)，唯一一家全新成立的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，也是中國(guó)唯一一家外資銀行參與發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。
△渤海銀行。
①截至2024年末，渤海銀行資產(chǎn)總額達(dá)到1.84萬(wàn)億元，全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入254.82億元、凈利潤(rùn)52.56億元，同比分別增長(zhǎng)1.94%、3.44%，不良貸款率為1.76%，較上年末下降0.02個(gè)百分點(diǎn)，撥備覆蓋率為155.19%，較上年末下降7.75個(gè)百分點(diǎn)。
②2024年，渤海銀行在職員工13824人，較2023年減少77人，變動(dòng)不大。其中男性員工6411人，女性員工7413人。年齡結(jié)構(gòu)上，35歲及以下員工占比45.80%，35歲至45歲占比40.39%，45歲以上占比13.81%；教育程度上，碩士研究生及以上員工占比29.31%，本科占比69.28%，?？萍耙韵抡急?.14%；專業(yè)崗位結(jié)構(gòu)上，公司銀行、零售銀行、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、信息科技占比分別為23.06%、22.45%、17.21%、9.82%。
除與渤海銀行簽訂勞動(dòng)合同的在職員工外，該行還通過(guò)第三方人力資源機(jī)構(gòu)聘用202名派遣員工，通常擔(dān)任非關(guān)鍵崗位。與2023年相比，派遣員工減少24人。
③2024年，渤海銀行薪酬總額為59.55億元（集團(tuán)口徑），較上年度的59.60億元減少0.05億元，基本持平。以此計(jì)算，該行人均員工成本為43.08萬(wàn)元。
薪酬總額的構(gòu)成為：工資、獎(jiǎng)金及津貼37.54億元，社保保險(xiǎn)費(fèi)及企業(yè)年金11.14億元，住房公積金6.30億元，職工福利費(fèi)2.43億元，職工教育經(jīng)費(fèi)和工會(huì)經(jīng)費(fèi)1.12億元，其他1.01億元。以工資、獎(jiǎng)金及津貼口徑計(jì)算，渤海銀行人均薪酬27.16萬(wàn)元，較上年度的26.75萬(wàn)元增加0.41萬(wàn)元，增幅1.53%。
④渤海銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響的總行中層管理人員、子公司高級(jí)管理人員及分行風(fēng)險(xiǎn)條線部門負(fù)責(zé)人等共計(jì)410人，2024年薪酬總量為43997萬(wàn)元，其中績(jī)效薪酬不低于40%的部分分三年延期支付。與上年相比，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響的人員增加5人，但薪酬總量減少8694萬(wàn)元，降幅達(dá)到16.50%。
⑤根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，渤海銀行實(shí)施績(jī)效薪酬的延期支付和追索扣回，績(jī)效薪酬追索扣回包括追回已支付的績(jī)效薪酬和止付未支付的績(jī)效薪酬。對(duì)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)及案件尚未定論的、因存在明顯過(guò)失或未盡到審慎管理義務(wù)導(dǎo)致職責(zé)范圍內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)超常暴露等情形的相關(guān)責(zé)任人，追索扣回其相應(yīng)期限內(nèi)的績(jī)效薪酬。
2024年，渤海銀行追索扣回612人績(jī)效薪酬2403萬(wàn)元，相當(dāng)于人均被扣回3.93萬(wàn)元。2023年，該行追索扣回499人績(jī)效薪酬2344萬(wàn)元，人均被扣回4.70萬(wàn)元。從此數(shù)據(jù)來(lái)看，渤海銀行被追扣績(jī)效薪酬的人員數(shù)量、金額增加，但人均被扣回金額下降。
⑥渤海銀行董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)及高級(jí)管理層成員的薪酬方案包括基本年薪、績(jī)效年薪和任期激勵(lì)收入。其他員工的薪酬方案包括基本類薪酬、績(jī)效類薪酬及福利性收入。
績(jī)效薪酬與績(jī)效考核結(jié)果掛鉤?？己酥笜?biāo)包括凈資產(chǎn)收益率、總資產(chǎn)收益率、成本收入比、營(yíng)業(yè)收入、稅前利潤(rùn)、凈利潤(rùn)、國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量、存款付息率、不良貸款率、資本充足率、核心一級(jí)資本充足率、杠桿率、貸款撥備率、案件風(fēng)險(xiǎn)率等，同時(shí)根據(jù)年度經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)，從營(yíng)收、存款、客戶、風(fēng)險(xiǎn)等維度對(duì)分行進(jìn)行績(jī)效考核。
統(tǒng)籌/新湘財(cái) 撰文/湘財(cái)Plus
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