浙商興永純債三個(gè)月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金2024年年報(bào)已發(fā)布。報(bào)告期內(nèi)，該基金在份額、凈資產(chǎn)、凈利潤(rùn)及管理費(fèi)等方面呈現(xiàn)出一定變化。以下將對(duì)這些關(guān)鍵數(shù)據(jù)進(jìn)行詳細(xì)解讀。
主要財(cái)務(wù)指標(biāo)：盈利增長(zhǎng)顯著
本期利潤(rùn)與已實(shí)現(xiàn)收益
2024年，該基金本期利潤(rùn)為98,392,077.59元，較2023年的77,756,449.91元增長(zhǎng)26.54%；本期已實(shí)現(xiàn)收益為73,576,070.98元，相比2023年的62,713,202.96元增長(zhǎng)17.32%。這表明基金在2024年盈利能力提升，為投資者創(chuàng)造了更多收益。
期末數(shù)據(jù)
期末基金資產(chǎn)凈值為2,041,000,438.01元，較2023年末的2,009,947,330.89元增長(zhǎng)1.55%；期末可供分配利潤(rùn)為12,376,786.57元，相比2023年末的6,279,400.43元增長(zhǎng)97.09%。這顯示基金資產(chǎn)規(guī)模有所擴(kuò)大，且可供分配給投資者的利潤(rùn)大幅增加。
基金凈值表現(xiàn)：跑輸業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
份額凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)對(duì)比
過去一年，基金份額凈值增長(zhǎng)率為4.96%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率為5.43%，基金跑輸業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)0.47%。過去三年，基金份額凈值增長(zhǎng)率為11.28%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率為7.39%，基金領(lǐng)先業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)3.89%。這表明基金長(zhǎng)期表現(xiàn)尚可，但短期存在一定差距。
累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)
自基金合同生效起至今，基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率為23.64%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率為12.49%，基金領(lǐng)先業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)11.15%，顯示出基金長(zhǎng)期投資價(jià)值。
投資策略與業(yè)績(jī)表現(xiàn)：債券市場(chǎng)影響大
投資策略
本基金采用自上而下與自下而上相結(jié)合策略，在嚴(yán)格控制組合風(fēng)險(xiǎn)前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)。2024年債券市場(chǎng)牛市行情，基本面偏弱、政策面積極，央行兩次下調(diào)存款準(zhǔn)備金利率共100BP，兩次降息共30BP，還發(fā)行1萬億元超長(zhǎng)期特別國(guó)債?；鸸芾砣藫?jù)此調(diào)整投資組合。
業(yè)績(jī)表現(xiàn)原因
2024年基金份額凈值增長(zhǎng)率為4.96%，跑輸業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。主要因債券市場(chǎng)復(fù)雜，雖整體牛市，但利率波動(dòng)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素影響基金收益。不過長(zhǎng)期看，基金通過合理資產(chǎn)配置和投資策略，為投資者帶來較好回報(bào)。
費(fèi)用情況：管理與托管費(fèi)穩(wěn)定
基金管理費(fèi)
2024年當(dāng)期發(fā)生的基金應(yīng)支付的管理費(fèi)為6,094,695.19元，較2023年的6,036,868.63元增長(zhǎng)0.96%。支付給基金管理人浙商基金管理有限公司的基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值0.30%的年費(fèi)率計(jì)提。
基金托管費(fèi)
2024年當(dāng)期發(fā)生的基金應(yīng)支付的托管費(fèi)為2,031,565.09元，較2023年的2,012,289.55元增長(zhǎng)0.96%。支付給基金托管人興業(yè)銀行的基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。
投資收益分析：債券投資貢獻(xiàn)大
債券投資收益
2024年債券投資收益為90,749,440.09元，較2023年的86,781,838.92元增長(zhǎng)4.57%。其中，債券利息收入69,257,041.18元，買賣債券差價(jià)收入21,492,398.91元。這表明債券投資是基金收益的重要來源。
其他投資收益
基金無股票、基金、貴金屬等投資收益。資產(chǎn)支持證券投資收益在2023年有16,910.67元，2024年無收益。
關(guān)聯(lián)交易：無重大關(guān)聯(lián)交易
本基金在報(bào)告期內(nèi)及上年度可比期間，均沒有通過關(guān)聯(lián)方的交易單元進(jìn)行股票、債券、回購(gòu)、基金交易，也沒有應(yīng)支付關(guān)聯(lián)方的傭金，未與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券（含回購(gòu)）交易，未與關(guān)聯(lián)方通過約定申報(bào)方式進(jìn)行證券出借業(yè)務(wù)，未在承銷期內(nèi)購(gòu)入過由關(guān)聯(lián)方承銷的證券，無其他關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，也無交易及持有基金管理人以及管理人關(guān)聯(lián)方所管理基金產(chǎn)生的費(fèi)用。
基金份額持有人信息：機(jī)構(gòu)主導(dǎo)
持有人結(jié)構(gòu)
期末基金份額持有人戶數(shù)為195戶，戶均持有基金份額10,177,968.63份。機(jī)構(gòu)投資者持有份額1,984,703,883.19份，占總份額比例100.00%，個(gè)人投資者無持有份額。這表明基金主要由機(jī)構(gòu)投資者持有。
管理人從業(yè)人員持有情況
本基金本報(bào)告期末基金管理人的從業(yè)人員未持有本基金，也無基金管理人的從業(yè)人員持有本開放式基金份額總量區(qū)間情況，無期末兼任私募資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理的基金經(jīng)理本人及其直系親屬持有本人管理的產(chǎn)品情況。
開放式基金份額變動(dòng)：份額微幅增長(zhǎng)
基金合同生效日基金份額總額為510,030,250.00份，本報(bào)告期期初基金份額總額為1,984,566,257.88份，本報(bào)告期基金總申購(gòu)份額為137,899.63份，總贖回份額為274.32份，本報(bào)告期期末基金份額總額為1,984,703,883.19份，較期初增長(zhǎng)0.01%，份額變動(dòng)幅度較小。
風(fēng)險(xiǎn)提示
利率風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)利率波動(dòng)影響基金資產(chǎn)凈值，如市場(chǎng)利率上升25個(gè)基點(diǎn)，本期末基金資產(chǎn)凈值將減少14,887,713.66元。投資者需關(guān)注利率變動(dòng)對(duì)基金收益的影響。
信用風(fēng)險(xiǎn)
雖基金投資于良好信用等級(jí)證券并分散投資，但仍存在交易對(duì)手違約或證券發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
投資者贖回可能使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，尤其機(jī)構(gòu)投資者大規(guī)模贖回，可能影響基金正常運(yùn)作和收益。
總體來看，浙商興永三個(gè)月定期開放債券在2024年雖有盈利增長(zhǎng)，但也面臨一些挑戰(zhàn)。投資者決策時(shí)，應(yīng)綜合考慮基金業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)因素及自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。本文為AI大模型基于第三方數(shù)據(jù)庫自動(dòng)發(fā)布，任何在本文出現(xiàn)的信息（包括但不限于個(gè)股、評(píng)論、預(yù)測(cè)、圖表、指標(biāo)、理論、任何形式的表述等）均只作為參考，不構(gòu)成個(gè)人投資建議。受限于第三方數(shù)據(jù)庫質(zhì)量等問題，我們無法對(duì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性及完整性進(jìn)行分辨或核驗(yàn)，因此本文內(nèi)容可能出現(xiàn)不準(zhǔn)確、不完整、誤導(dǎo)性的內(nèi)容或信息，具體以公司公告為準(zhǔn)。如有疑問，請(qǐng)聯(lián)系biz@staff.sina.com.cn。
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