在全球移民政策收緊的大環(huán)境下，英國(guó)投資移民曾一度是高凈值人士心目中的熱門項(xiàng)目。然而，英國(guó)的Tier 1投資者簽證（即投資移民簽證）路徑在2022年2月17日已正式關(guān)閉新申請(qǐng)通道，這也意味著，除非申請(qǐng)人已獲得Tier 1簽證身份，否則無(wú)法通過(guò)此途徑進(jìn)入英國(guó)。
但對(duì)于已持有Tier 1投資者簽證的申請(qǐng)人來(lái)說(shuō)，仍然可以通過(guò)續(xù)簽和申請(qǐng)永居（即永久居留權(quán)）來(lái)繼續(xù)他們的移民旅程。那么，已持有簽證的投資者該如何確保自己的投資符合政策要求，順利獲得永居呢？
事實(shí)上，Tier 1投資者簽證在政策上經(jīng)過(guò)多次變更，最早的規(guī)則允許相對(duì)寬松的投資組合選擇，而最新政策則對(duì)投資標(biāo)的和資金來(lái)源有嚴(yán)格的規(guī)定。
在文章的開頭，彼得森律師行將對(duì)不同時(shí)間段的政策要求進(jìn)行回顧，并針對(duì)現(xiàn)行規(guī)則下投資者的常見疑問(wèn)和自查重點(diǎn)進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明，幫助您明確哪些投資產(chǎn)品是合規(guī)的，如何保持投資額達(dá)到要求，以及在遞交永居申請(qǐng)時(shí)需要注意的事項(xiàng)。
一、英國(guó)投資移民的現(xiàn)狀：
1. 政策收緊，投資者需謹(jǐn)慎選擇產(chǎn)品
英國(guó)的投資移民政策最早起步于2008年，吸引了眾多海外投資者。根據(jù)當(dāng)時(shí)的規(guī)定，投資者只需投入100萬(wàn)英鎊便可以獲得入境資格，且投資組合較為靈活。
然而，隨著時(shí)間的推移，英國(guó)逐漸收緊了投資移民政策。2014年和2019年是兩個(gè)重要的政策轉(zhuǎn)折點(diǎn)。
2. 2014年政策調(diào)整：提高投資金額
2014年11月6日，英國(guó)首次對(duì)投資移民政策進(jìn)行大幅調(diào)整，將最低投資金額從100萬(wàn)英鎊提高至200萬(wàn)英鎊，并且取消了借款投資的選項(xiàng)。此后的投資必須完全來(lái)源于申請(qǐng)人自有的合法資金。
此外，投資標(biāo)的要求也更加嚴(yán)格，投資者需在獲批后3個(gè)月內(nèi)將資金投入到合規(guī)的投資產(chǎn)品中，包括政府債券、英國(guó)注冊(cè)的活躍交易公司股本或債券。此項(xiàng)政策的調(diào)整，使得英國(guó)投資移民的資金門檻顯著提升。
不過(guò)，如果在進(jìn)入英國(guó)后的3個(gè)月內(nèi)因“特別不可控的原因”導(dǎo)致未能按時(shí)投資，移民局會(huì)考慮豁免要求。當(dāng)然，這類“特別原因”具有不可預(yù)見性且不在投資者控制范圍內(nèi)。
3. 2019年政策改革：取消政府債券投資
2019年3月29日，英國(guó)再次對(duì)投資移民政策進(jìn)行了修改，取消了政府債券作為合格投資產(chǎn)品的資格。這意味著，所有新申請(qǐng)人和準(zhǔn)備續(xù)簽的投資者必須將投資轉(zhuǎn)向活躍的英國(guó)公司。
新政策的實(shí)施主要是為了確保投資者的資金能更有效地助力英國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，而非投入風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的政府債券。這一變動(dòng)也給不少投資者帶來(lái)挑戰(zhàn)，需要重新評(píng)估投資組合，以確保符合規(guī)定的投資門檻。
4. 2022年：關(guān)閉新申請(qǐng)通道
2022年2月17日，英國(guó)政府正式關(guān)閉了Tier 1投資移民的新申請(qǐng)通道。這標(biāo)志著投資移民項(xiàng)目在英國(guó)的徹底終結(jié)。
然而，已獲簽的投資者仍然可以通過(guò)續(xù)簽和申請(qǐng)永居的方式繼續(xù)在英國(guó)生活和投資。對(duì)于這些現(xiàn)有持簽者來(lái)說(shuō)，符合投資金額和合規(guī)產(chǎn)品要求將是獲得永居的關(guān)鍵。
二、投資產(chǎn)品自查：房產(chǎn)和政府債券已不再符合條件
在現(xiàn)行政策下，已獲簽的Tier 1投資者仍需嚴(yán)格遵循移民局的合規(guī)要求，確保投資組合符合要求。對(duì)于部分申請(qǐng)人來(lái)說(shuō)，早期獲得簽證時(shí)的投資組合可能包含政府債券甚至房產(chǎn)，這些產(chǎn)品現(xiàn)在已不再符合移民政策的合格投資標(biāo)準(zhǔn)。
因此，投資者在申請(qǐng)續(xù)簽或永居之前，必須進(jìn)行自查，確保所持投資產(chǎn)品的合規(guī)性，以免因不符合要求而影響身份續(xù)簽或永居申請(qǐng)。
1. 英國(guó)國(guó)債（政府債券）和企業(yè)債調(diào)整
對(duì)于2019年3月29日之前獲批的申請(qǐng)人，如果投資組合中包含英國(guó)國(guó)債，則需要在2025年4月6日前將這些資金轉(zhuǎn)為符合要求的投資項(xiàng)目，例如英國(guó)注冊(cè)的公司股本或企業(yè)債。
根據(jù)投資要求我們整理了一份表格供您參考：
彼得森律師行特別提醒您注意，如果您是在2014年11月6日到2019年3月29日之間獲簽，并計(jì)劃在2025年4月6日前申請(qǐng)永居，英國(guó)國(guó)債依然算作合格投資。但如果您計(jì)劃在2025年4月6日或之后申請(qǐng)永居，請(qǐng)務(wù)必在此日期前將所有英國(guó)國(guó)債轉(zhuǎn)換為其他合規(guī)的投資項(xiàng)目。
2. 房產(chǎn)投資不符合規(guī)定
英國(guó)移民局目前明確規(guī)定，房產(chǎn)投資并非Tier 1投資移民的合格投資選項(xiàng)。因此，投資者應(yīng)避免在投資組合中包含房產(chǎn)類資產(chǎn)，以免在續(xù)簽或申請(qǐng)永居時(shí)因不合規(guī)的投資組合而被拒。
3. 英國(guó)注冊(cè)的活躍交易公司
根據(jù)英國(guó)移民局的規(guī)定，Tier 1投資者簽證的合格投資產(chǎn)品必須是英國(guó)注冊(cè)的活躍交易公司。但在英國(guó)移民的續(xù)簽審查中，實(shí)際操作中可能存在一些寬松情況。例如一些英國(guó)公司雖然注冊(cè)在澤西島，但主要業(yè)務(wù)和運(yùn)營(yíng)符合英國(guó)活躍交易公司的標(biāo)準(zhǔn)，移民局可能也會(huì)視為合格投資。
需要注意的是，這可能是特定情況下的操作，不代表政策的普遍適用性。未來(lái)申請(qǐng)永居時(shí)，建議您確認(rèn)移民局的最新要求，盡量確保投資的公司在英國(guó)本土注冊(cè)。
三、注意關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)：續(xù)簽和永居的最后期限
根據(jù)政策的最新要求，已獲簽的Tier 1投資者應(yīng)注意以下兩個(gè)重要的時(shí)間節(jié)點(diǎn)：
1. 續(xù)簽申請(qǐng)最晚截止時(shí)間：2026年2月17日
如果希望繼續(xù)保持Tier 1簽證的身份并延期簽證，投資者必須在此日期之前提交續(xù)簽申請(qǐng)。
2. 永居申請(qǐng)最晚截止時(shí)間：2028年2月17日
投資者若希望在英國(guó)獲得永久居留權(quán)（永居），則必須在此日期之前提交永居申請(qǐng)。
這些關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)為投資者提供了充足的時(shí)間進(jìn)行規(guī)劃和準(zhǔn)備，但也意味著如果錯(cuò)過(guò)了這些最后期限，將失去通過(guò)Tier 1簽證申請(qǐng)永居的機(jī)會(huì)。因此，投資者應(yīng)根據(jù)自己的長(zhǎng)期居留計(jì)劃合理安排續(xù)簽和永居的申請(qǐng)時(shí)間。
四、準(zhǔn)備好合規(guī)材料：確保資金來(lái)源和盡職調(diào)查合規(guī)
根據(jù)2024年英國(guó)移民局最新法規(guī)要求，在申請(qǐng)永居時(shí)，申請(qǐng)人還需提交最初簽證時(shí)的KYC材料復(fù)件，以證明資金來(lái)源的合法性。
KYC（Know Your Customer，即“了解你的客戶”）是指金融機(jī)構(gòu)或者律師通過(guò)一系列盡職調(diào)查和反洗錢程序，確?？蛻糍Y金來(lái)源的合法性。在遞交首次簽證申請(qǐng)時(shí)，Tier 1投資者就需要進(jìn)行KYC審查，提供資金來(lái)源證明、銀行推薦信、收入證明等材料。
常見的KYC材料包括：
- 資金來(lái)源證明：例如工資單、稅單、贈(zèng)與協(xié)議等；
- 銀行推薦信：證明申請(qǐng)人與銀行的合作關(guān)系及賬戶背景；
- 盡職調(diào)查報(bào)告：全面核查申請(qǐng)人的背景信息和財(cái)務(wù)歷史，確保無(wú)不良記錄。
提交KYC材料不僅是為了確保投資者資金的合法來(lái)源和投資活動(dòng)的透明性，也是為了保障移民局對(duì)申請(qǐng)人資金的透明度和信任度。
五、保持投資額不低于200萬(wàn)英鎊：原始投資金額的持續(xù)性要求
根據(jù)政策，Tier 1投資者在申請(qǐng)永居時(shí)，無(wú)論投資的市場(chǎng)價(jià)值是漲是跌，投資組合的原始投資額必須保持不低于200萬(wàn)英鎊。也就是說(shuō)，即使投資組合的市值上漲，投資者仍需要確保已注入的原始資金不低于200萬(wàn)英鎊，且不能將投資賬戶里的現(xiàn)金余額算到合規(guī)投資里。
我們整合了以往經(jīng)驗(yàn)，以下幾點(diǎn)尤為重要：
1. 投資門檻是原始投入而非市值
彼得森律師行提醒大家注意，移民局所要求的投資金額是原始投入的200萬(wàn)英鎊，而非投資增值部分。
例如，若某部分投資產(chǎn)品出現(xiàn)增值，投資者也不能將其作為新的投資金額，必須維持原始投入的水平。此外，如果投資組合中包含債券，而債券到期后的贖回本金應(yīng)盡快再投資，否則可能不符合投資金額的持續(xù)性要求。
2. 再投資的時(shí)限要求
若投資組合中某些債券到期并贖回，投資者需要在一個(gè)季度內(nèi)完成再投資。例如，如果債券在8月到期，那么最遲要在同年第四季度（12月31日前）將贖回的資金重新投入到合規(guī)投資中，以維持投資門檻的持續(xù)性要求。這種嚴(yán)格的時(shí)限規(guī)定有助于確保投資者的資金能夠持續(xù)支持英國(guó)經(jīng)濟(jì)，而非僅持有現(xiàn)金或空置資金。
3. 報(bào)告期要求
英國(guó)移民局通常會(huì)在季度報(bào)告中審核投資組合的持續(xù)性，投資者應(yīng)確保每季度的投資組合報(bào)告能夠清楚顯示200萬(wàn)英鎊的投資額持續(xù)在合規(guī)投資中，來(lái)滿足移民局的審查標(biāo)準(zhǔn)。
總的來(lái)說(shuō)，對(duì)于已持有Tier 1投資者簽證的申請(qǐng)人來(lái)說(shuō)，移民局政策的調(diào)整并沒(méi)有改變申請(qǐng)永居的最終目標(biāo)，但卻對(duì)合規(guī)性提出了更高的要求。
在當(dāng)前政策下，投資者不僅要確保每項(xiàng)投資都符合移民局的規(guī)定，還需要把握好續(xù)簽和申請(qǐng)永居的關(guān)鍵時(shí)間點(diǎn)，避免因?yàn)闀r(shí)間耽誤而錯(cuò)失機(jī)會(huì)。尤其是投資產(chǎn)品的合規(guī)性和KYC材料的準(zhǔn)備，這些都需要提前規(guī)劃，充分準(zhǔn)備，做到更細(xì)致的自查，確保順利提交申請(qǐng)。
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