近日，中信銀行青島分行煙臺福山支行運營人員憑借敏銳洞察和專業(yè)技能，攔截了一起新型的電信網(wǎng)絡(luò)“二次詐騙”風(fēng)險事件，成功守護了客戶的財產(chǎn)安全。

敏銳洞察露端倪

2025年4月10日下午3時許，63歲的姜女士手持2000元現(xiàn)金走向柜臺，要求支付所謂的“律師費”，柜員發(fā)現(xiàn)姜女士神情焦慮，目光頻繁掃向手機屏幕，這一細節(jié)立即引起了柜員的警覺。溝通后得知，姜女士兩年前曾遭遇詐騙，42.7萬元積蓄至今未能追回。近期，她在短視頻平臺上接觸到“專業(yè)追討被騙資金”的廣告，并添加了三位自稱律師的微信聯(lián)系人。這些“律師”承諾一月之內(nèi)追回損失，但需預(yù)先支付2000元“辦案定金”。

層層剝繭識騙局

會計經(jīng)理立即啟動應(yīng)急預(yù)案，一邊安撫姜女士一邊報警等待警察出警，并發(fā)現(xiàn)所謂“律師”的聊天記錄中存在明顯破綻：收款賬戶為個人商戶，與正規(guī)律所對公賬戶特征不符；詐騙分子多次發(fā)來語音施壓，強調(diào)“錯過今日將永久喪失追款機會”等內(nèi)容。姜女士此前已向其中一名“律師”支付100元“律師費”。柜員立即指出分階段小額試探的詐騙特征，并向姜女士展示多起同類案件報道。

銀警聯(lián)動破迷局

16時05分，反詐民警抵達現(xiàn)場。經(jīng)核查，三個“律師”所述均涉及詐騙行為，聊天記錄中“成功案例”與資質(zhì)文件均為偽造。所謂的該詐騙團伙已用相同話術(shù)致使多人受騙，面對鐵證，姜女士終于意識到自己再次踏入精心設(shè)計陷阱：犯罪團伙通過大數(shù)據(jù)精準鎖定受騙群體，利用短視頻平臺構(gòu)建虛假人設(shè)，以“法律援助”為幌子實施心理操控。姜女士在民警的指導(dǎo)下刪除了詐騙聯(lián)系人信息，并安裝國家反詐APP。

中信銀行青島分行將持續(xù)加強風(fēng)險防控工作，以更高的標準，更嚴的要求，為客戶筑起一道更加堅實的金融安全防線，守護好老百姓的錢袋子。