株洲新聞網4月28日訊(通訊員 余晴)近日，湖南銀行株洲五一支行在辦理客戶賬戶查詢業(yè)務時，工作人員憑借敏銳的風險意識，成功識別并攔截一起疑似出租出借銀行賬戶的異常交易事件，有效防范了潛在金融風險。

當天，一名男性客戶前往株洲五一支行營業(yè)大廳，反映其工資卡無法正常交易，并堅稱銀行卡一直由本人保管和使用。然而，經工作人員查詢發(fā)現(xiàn)，該賬戶近期存在多筆頻繁大額交易，交易模式異常。面對銀行詢問，客戶起初解釋稱資金用于“住房裝修”，但在支行工作人員的深入核查下，客戶最終承認，其因急于申請網貸，添加了所謂“網貸平臺客服”的微信，并在對方誘導下提供銀行卡用于“刷流水”以提升貸款額度。然而，在多次交易后，賬戶被銀行系統(tǒng)風控鎖定，導致無法使用。

鑒于客戶行為涉嫌出租出借銀行賬戶，可能涉及過渡非法資金，株洲五一支行立即采取風險管控措施，拒絕其解除賬戶控制的申請，并向客戶詳細宣講了銀行卡使用相關法律法規(guī)，強調出租、出借銀行卡的法律風險及后果。

湖南銀行株洲五一支行相關負責人介紹，近期部分不法分子以“提高貸款額度”“快速放款”等名義，誘騙客戶提供銀行卡進行“刷流水”操作，實則可能涉及洗錢、詐騙等違法犯罪活動。銀行提醒廣大市民，務必妥善保管個人銀行賬戶，切勿輕信非正規(guī)渠道的貸款服務，避免因小失大，陷入法律風險。該行表示，未來將繼續(xù)強化客戶身份識別和交易監(jiān)測，以高度的責任感和風險防范意識，筑牢金融安全防線，切實維護廣大客戶的資金安全。

一審：文櫻

二審：李苗

三審：王莉