板塊輪動的市場行情下，指數(shù)基金透明分散的優(yōu)勢凸顯，正受到大眾青睞。螞蟻基金數(shù)據(jù)顯示，累計(jì)已有1100多萬人開啟指數(shù)基金定投。另根據(jù)天相投顧的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2024年底,#國內(nèi)指數(shù)基金規(guī)模突破3.96萬億#,首次超越主動權(quán)益基金3.44萬億元，這也意味著指數(shù)基金已成為公募基金行業(yè)的“核心增長引擎”之一。
博主投資6年跑輸滬深300指數(shù)基金
近日，作為“搞基”專業(yè)選手的理財(cái)博主小瑜哥自爆了其基金業(yè)績，“搞了6年竟然跑輸滬深300指數(shù)基金”。
稍微梳理下小瑜哥6年的投資史就知道，其實(shí)剛開始前兩年（2019/2020年）他的業(yè)績還不錯(cuò)，只是簡單買了滬深300和行業(yè)指數(shù)基金，但后期由于不滿足收益，他賣出滬深300，跟風(fēng)各種熱門基金，結(jié)果每次都踩在高點(diǎn)，最后100萬本金虧了56萬，遠(yuǎn)遠(yuǎn)跑輸了滬深300指數(shù)基金。
（小瑜哥在網(wǎng)絡(luò)上曬出其頭兩年的投資業(yè)績）
博主也列了一張表，如果他的100萬本金始終放在滬深300指數(shù)基金里，那截止2024年底，他能賺37萬，如果放在指數(shù)增強(qiáng)基金里，則能賺到65萬的收益。
像小瑜哥這樣“跑輸滬深300”的經(jīng)歷引發(fā)不少網(wǎng)友共鳴。事實(shí)上，越來越多的普通投資者發(fā)現(xiàn)，比起自己“瞎折騰”，指數(shù)基金投資更為“省力”、”穩(wěn)定“。尤其寬基指數(shù)，雖然也有波動，但風(fēng)險(xiǎn)分散，長期更穩(wěn)。
指數(shù)基金走熱，指數(shù)增強(qiáng)基金或成新爆發(fā)點(diǎn)
公開數(shù)據(jù)顯示，我國投資者對被動投資的接受度正快速提升。截至2024年12月20日，全市場開放式指數(shù)基金總數(shù)量為4382只，24年年底被動指數(shù)基金規(guī)模首次超越主動權(quán)益類基金。
有業(yè)內(nèi)人士分析稱，在當(dāng)前波動且低利率的大環(huán)境下，普通人通過被動投資能更好地獲取穩(wěn)定的市場收益。指數(shù)基金具有低費(fèi)率、高透明度和交易便利性，使其成為投資者的首選工具。
螞蟻基金發(fā)布的場外指數(shù)投資者數(shù)據(jù)顯示，截至2024年底，投資者平均持倉2000元，累計(jì)超1100萬人開啟指數(shù)基金定投，平均持有時(shí)長1239天。2024年投資者平均收益率為4.14%。事實(shí)上，因?yàn)橹笖?shù)基金也會波動，定投更適合普通投資者。
近日，螞蟻基金上線“穩(wěn)穩(wěn)增”指數(shù)服務(wù)專區(qū)，由多家機(jī)構(gòu)提供更穩(wěn)的指數(shù)增強(qiáng)基金。螞蟻集團(tuán)財(cái)富事業(yè)群副總裁鄭艷蘭認(rèn)為，在震蕩上行和結(jié)構(gòu)分化的市場環(huán)境中，指數(shù)增強(qiáng)基金超額收益既“穩(wěn)“且“增”，能幫助投資者更好地分散配置，提升長期收益體感。
指數(shù)增強(qiáng)基金正成為機(jī)構(gòu)的發(fā)力重點(diǎn)，或成為下一階段的爆發(fā)點(diǎn)。根據(jù)興證全球基金報(bào)告，截至2024年三季度末，國內(nèi)指數(shù)增強(qiáng)基金規(guī)模突破2300億元。據(jù)上海證券統(tǒng)計(jì)，今年以來，超78%指數(shù)增強(qiáng)基金跑贏了指數(shù)、獲取超額收益，中證A500相關(guān)指數(shù)增強(qiáng)基金更是成為市場熱門選擇。
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