四月下旬，巨頭們接連出招，在平靜已久的中國互聯(lián)網(wǎng)江湖上掀起軒然大波。
先是劉強東親自出馬騎電驢送外賣，宣告京東跨界殺入外賣賽道，挑戰(zhàn)美團霸主地位。而就在今天，支付寶又陡然“亮劍”。在4月24日舉行的2025支付寶“碰一下”生態(tài)大會上高調(diào)對外披露的“戰(zhàn)報”顯示：“碰一下”自上線以來的321天，已覆蓋全國400+城市，支付用戶數(shù)過1億——這個速度比當(dāng)年余額寶用戶過億的時間還短，被喻為螞蟻集團又一現(xiàn)象級產(chǎn)品。
一個億級用戶“新入口”悄然成型。
相比“掃一掃”需要進入支付寶 App后打開付款碼的3步操作，“碰一下”僅需直接解鎖手機后碰一下，最快1步就能完成支付。更便捷的支付服務(wù)體驗，是絕大多數(shù)用戶對“碰一下”的第一印象。
但“碰一下”的“野心”遠不止于支付，支付寶宣布目前已與合作伙伴共創(chuàng)300多種場景應(yīng)用方案，讓用戶“碰一下”就能騎共享單車，看病，驗證身份，點餐，獲取會員福利并核銷……
作為新入口，“碰一下”的便捷性、兼容性和可擴展性讓它區(qū)別二維碼、NFC等舊入口。
“得入口者得天下”，是移動互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展史上被反復(fù)驗證過的元規(guī)則，“碰一下”背后的下一代線下交互入口屬于兵家必爭之地。蘋果憑借在歐美市場推廣近場通信技術(shù)（NFC）支付的經(jīng)驗，在中國市場上卻一直未成氣候。
在支付寶“碰一下”業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人李佳佳看來，“碰一下”并不是要替代“掃碼”，也不是為了搶支付市場，而是瞄準(zhǔn)仍可再造的廣闊服務(wù)入口。
復(fù)旦微電、藍思科技、拉卡拉等一大批細分行業(yè)龍頭嗅到了這個千億元級增量市場的風(fēng)動，從芯片到硬件設(shè)備、軟件應(yīng)用服務(wù)的一整條“碰鏈”迅速崛起。
隨之而來的一個懸念是：2025年的“碰鏈”，是否有望接棒2024年的“鴻蒙”，成為今年資本市場上最受關(guān)注的焦點板塊？
“新入口”爆發(fā)之路：從解決商家痛點開始
接受“碰一下”業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人的任命時，李佳佳也以為這單純是一個支付業(yè)務(wù)。
“碰一下”第一筆支付發(fā)生在2024年6月7日的上海靜安大悅城，團隊同學(xué)此前花了很長時間溝通，把機具鋪設(shè)到200多家商鋪，這是“碰一下”的第一次壓測，信號是否順暢、支付時長、成功率、用戶體驗等都是考核指標(biāo)。當(dāng)天，小紅書上出現(xiàn)了很多用戶自發(fā)貼，評論區(qū)很多蘋果用戶表示出質(zhì)疑。
然而，基于“碰一下”的標(biāo)準(zhǔn)化接口，大悅城在此次營銷活動中實現(xiàn)了所有鋪設(shè)商戶統(tǒng)一配券，并一碰核銷，無需再一家一家配，對于商戶來說，這極大地提升了消費轉(zhuǎn)化率。這給李佳佳帶來了信心。
但單憑支付體驗的提升，并不足以支撐“碰一下”在過去321天里如此高速的爆發(fā)式增長。畢竟基于二維碼支付的“掃一掃”、“刷一刷”其實已足夠方便。
在存量博弈時代，商家越來越注重用戶運營和打造“私域”，拉新、促活、提升交易轉(zhuǎn)化，成為令無數(shù)打工人頭痛的KPI。
針對這個普遍痛點，支付寶用“碰一下”把加入會員、優(yōu)惠券發(fā)放等繁瑣的流程全部集成到后臺里去，讓新用戶最快3秒完成入會，會員碰一下就能享受會員價、積分，實現(xiàn)“一碰三連”。同時，通過平臺配優(yōu)惠券直接給到消費者補貼，這對商家來說無疑是一個免費的外部助力。
從首批入局的商戶反饋來看，支付寶這個靠“碰一下”提升顧客消費意愿和會員粘性的“套路”見了效——全家FamilyMart近3000家門店全面上線支付寶“碰一下”，在2024年11月-12月“碰一下”消費節(jié)啟動后，全家FamilyMart使用“碰一下”支付的門店會員拉新效率環(huán)比翻了2倍。
另一家零售龍頭——絕味鴨脖已宣布要在全國超10000家門店上線“碰一下”，同步實現(xiàn)會員積分。上線半個月時間，絕味借助“碰一下”，會員的支付銷售額提升了4.7倍。
在推廣期，支付寶的策略是從連鎖龍頭開始迅速鋪量帶動示范效應(yīng)，再向中小商戶推廣，而面臨的第一個問題是商家成本。
為了把“碰一下”這個新入口繼續(xù)做大，必須降低商家的接入成本，支付寶“碰一下”目前大部分機具都免費提供給商家，在本次生態(tài)大會上，螞蟻集團CEO韓歆毅宣布再投入百億資金，助力商家生意增長。
（圖說：螞蟻集團首席執(zhí)行官韓歆毅）
事實上，“碰一下”為海量B端用戶提供一套軟硬件集成終端，將收銀SaaS、復(fù)雜的服務(wù)調(diào)用、營銷活動等“封裝”后藏于機具內(nèi)，在前端可兼容多種手機廠商的支付、小程序等載體，用戶只需拿手機“碰一下”即可實現(xiàn)億萬需求。
仿佛哈利波特用魔杖一點就能“萬事如意”，未來，我們在各種場景下拿手機“碰一下”，即可“一碰即達”。
目前，用“碰一下”就可以租充電寶、打開自動售貨柜、點餐、調(diào)用政務(wù)服務(wù)，外賣小哥“碰一下”就能出入小區(qū)，杭州東站接入“碰一下找車”服務(wù)，幫旅客快速找到網(wǎng)約車位置和信息，上海全市13000個小區(qū)，52000個場所的電梯啟動接入“碰一下維保服務(wù)”。
無疑，在“碰一下”的市場覆蓋上，支付寶第一階段集中力量以“閃電戰(zhàn)”開局。
最新數(shù)據(jù)顯示，超過300個場景接入“碰一下”，涵蓋了超過5000多個品牌、1000多萬商家。今天的“碰一下”生態(tài)大會上，雅迪電動車與支付寶合作，推出全球首款“碰一下”電動車。
“碰鏈”崛起接棒“鴻蒙”？
藍思科技是市值千億、全球領(lǐng)先的ODM制造商，也是“碰一下”整機生產(chǎn)核心供應(yīng)商，但藍思科技業(yè)務(wù)部總經(jīng)理劉新在接到“碰一下”N7機具設(shè)計圖的時候，心里有點打鼓但又感到興奮：一是藍思沒有做過支付終端產(chǎn)品，二是這個機具在行業(yè)看來“絕對是天花板級的”。
事實上，藍思最開始對這個機具生產(chǎn)規(guī)模的預(yù)估是5萬臺，但半年后，這個數(shù)據(jù)超出了幾十倍。
從芯片設(shè)計到硬件設(shè)備、從推廣服務(wù)商到軟件應(yīng)用，一條“碰鏈”浮出水面。
從最上游的芯片上看，國內(nèi)NFC芯片龍頭復(fù)旦微電負(fù)責(zé)為每臺“碰一下”設(shè)備供應(yīng)Boost Tag近場通信芯片。在今天的生態(tài)大會上，復(fù)旦微電還宣布將為支付寶“碰一下”研發(fā)專屬系列芯片來提升感應(yīng)成功率，做到更快反應(yīng)、更遠通訊、更低功耗，未來出貨量將達千萬級。
復(fù)旦微電子安全與識別產(chǎn)品事業(yè)部總經(jīng)理張綱介紹稱，該芯片支持“碰一下”支付成功率可達到99.99%。據(jù)悉，目前該款芯片已獲得來自支付寶首批超千萬的大訂單。此外，另一款用于“碰一下”支付以外應(yīng)用場景的新芯片也已在研發(fā)中，預(yù)計訂單量將突破億級。
上述消息也意味著“碰一下”將在全國范圍內(nèi)加速邁入更大規(guī)模化發(fā)展階段，展現(xiàn)出了巨大的市場想象空間。
奧比中光也是硬件核心供應(yīng)商。奧比中光技術(shù)實力雄厚，累計申請超800項專利。另一家老牌終端設(shè)備廠商聯(lián)迪商業(yè)，負(fù)責(zé)為支付寶“碰一下”提供手持終端設(shè)備。
在市場推廣上，拉卡拉和新大陸在全國范圍內(nèi)合作投放“碰一下”支付終端，覆蓋零售、餐飲、交通等多個高頻場景，此外還有新國都作為收單機構(gòu)參與推廣，聯(lián)合推動“碰一下”支付的普及。
上述這六家A股上市公司，均屬于支付產(chǎn)業(yè)鏈各細分領(lǐng)域的龍頭企業(yè)，總市值規(guī)模接近3000億。
而深究起來，從上游芯片到中游硬件制造、下游應(yīng)用推廣，再到支付寶作為平臺方的軟件服務(wù)與數(shù)據(jù)、算法，“碰鏈”自上而下都實現(xiàn)了國產(chǎn)化與自主可控。在當(dāng)前的全球經(jīng)貿(mào)大環(huán)境下，這也為“碰一下”新入口在未來的持續(xù)發(fā)展提供了保證，不易受外界干擾。
2024年華為鴻蒙操作系統(tǒng)的全面推進，給“鴻蒙產(chǎn)業(yè)鏈”公司帶來大爆發(fā)，除了真金白銀的業(yè)績提升，“鴻蒙概念股”也成為資本市場上最熱門板塊。2025年支付寶“碰一下”的爆發(fā)式增長，也將“碰鏈”板塊帶到了聚光燈之下。
“碰鏈”是否能接棒“鴻蒙”成為今年市場的焦點，值得我們期待。
下一個“入口之戰(zhàn)”才剛剛開始
今天舉行的支付寶“碰一下”生態(tài)大會，宣告了321天再造新入口“開局之戰(zhàn)”的結(jié)束，進入下一個發(fā)展加速度：把“碰一下”這個新入口快速做大。
從支付寶官方高調(diào)披露的一系列數(shù)據(jù)來看，“碰一下”這個新入口無論從當(dāng)前規(guī)模還是未來增長潛力來看，都不容小覷。
如果對標(biāo)支付寶當(dāng)前超過10億的用戶規(guī)模，支付寶未來自然會期望在實現(xiàn)321天從0到1（億）的開局之后，繼續(xù)推動“碰一下”從1（億）到10（億）的方向增長。
從發(fā)布會透露的信息來看，支付寶除了再投入百億資金扶持生態(tài)發(fā)展，還做了兩大舉措：一是和復(fù)旦微電一起推出全新“碰一下”專屬芯片，它將為“碰一下”注入一顆更強大的心臟；二是全面開放“碰一下”的產(chǎn)品能力，擴大“碰一下”場景接入。
總結(jié)一句話：出錢、出技術(shù)、出資源。
從“碰一下”背后的底層技術(shù)——近場通信技術(shù)（NFC）來看，它在各領(lǐng)域進行應(yīng)用的空間非常大。而且它目前已經(jīng)具備了大規(guī)模應(yīng)用的硬件基礎(chǔ)——BGD的咨詢數(shù)據(jù)顯示， 2024年中國手機市場每賣出去10部手機，其中有7部帶NFC功能，當(dāng)前搭載NFC功能已成為諸多手機廠商的出廠標(biāo)配。
所以從理論上講，支付寶的“碰一下”新入口，未來完全有可能兼容應(yīng)用到五花八門的全新場景之中。“碰一下”生態(tài)鏈的市場空間有望從支付延伸至交通、物流、醫(yī)療、物聯(lián)網(wǎng)、智慧城市等多個賽道。
但反過來想，針對這些具體的應(yīng)用場景，未來市場上或許也會誕生出更多細分垂直領(lǐng)域的新型入口，成為支付寶在各領(lǐng)域的“友商”加劇競爭。
耐人尋味的是，盡管微信支付在技術(shù)上也很早就能支持NFC，但目前為止，尚未看到微信在這個領(lǐng)域積極發(fā)力。
微信支付的缺位，讓支付寶在“碰一下”這個新入口上目前幾乎處于“無對手”的狀態(tài)。這樣的優(yōu)勢在于，能夠作為標(biāo)準(zhǔn)制定者和“鏈主”來對這個新入口產(chǎn)生獨一無二的影響，這個新入口的真實商業(yè)價值，還有待時間的檢驗。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“碰一下”不會徹底取代“掃一掃”、“刷一刷”，它們?nèi)邥パa依存，但可以肯定的是，掃碼這種交互方式可能已經(jīng)到達了其市場天花板，
下一個是什么呢？用戶心智的改變需要巨大的資本投入和時間周期，作為這個大盤目前最大的平臺龍頭，用盈虧同源的邏輯來看，支付寶在未來有望通過“碰一下”這個新入口獲得最大的收益，但目前也是做出最高前期投入的玩家，承擔(dān)著最大的風(fēng)險。
好在，對支付寶來說，創(chuàng)新從不是新鮮事。
*以上內(nèi)容不構(gòu)成投資建議，不代表刊登平臺之觀點。用戶應(yīng)考慮本文中的任何意見、觀點或結(jié)論是否符合其特定投資目標(biāo)、財務(wù)狀況或需要。市場有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎，請獨立判斷和決策。
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