生活中，資金周轉困難是常有的事兒。當工資還沒到賬，房租卻迫在眉睫；當生意上急需一筆資金進貨，卻四處湊不齊……
這種時候，貸款往往成了很多人眼中的“救命稻草”。但你可能想不到，這條看似能解燃眉之急的“捷徑”，一不小心就可能變成通往違法深淵的“歧途”，讓你淪為犯罪分子的幫兇 ！
葉某甲在某軟件上被高額報酬的“包裝流水”廣告所吸引，主動向發(fā)布廣告的“劉經(jīng)理”聯(lián)系了解情況。葉某甲在偶然碰到朋友陳某某時，提起此事。在高額報酬的驅使下，二人約定獲利五五分成。于是，葉某甲將“劉經(jīng)理”聯(lián)系方式告訴陳某某。陳某某找到葉某乙并允諾一定的報酬，二人在“劉經(jīng)理”的授意下前往指定的地點。
與此同時，徐某因急需資金周轉，而銀行卡受限無法正常貸款，在某短視頻平臺瀏覽時，看到一條幫助貸款的視頻，便聯(lián)系上了視頻發(fā)布者“劉經(jīng)理”?！皠⒔?jīng)理”稱，能通過包裝銀行卡流水的方式，幫徐某從銀行貸款幾十萬元，但事成后徐某得支付一筆操作費，徐某同意了。幾天后，徐某按對方指示前往壽寧縣某賓館入住。隨后，葉某乙、陳某某來到該房間，自稱是“劉經(jīng)理”派來幫忙徐某包裝銀行卡流水的。徐某毫無防備，輕信二人，交出了手機、銀行卡及密碼。葉某乙、陳某某拿著徐某的手機，通過手機銀行app進行了約兩個小時的資金轉入轉出操作。結束后，兩人給徐某轉了500元，說是路費和房費，之后便匆匆離開。事后，葉某甲在“劉經(jīng)理”的指示下墊付4000多元給陳某某作為報酬，陳某某向葉某乙轉賬1000多元，“劉經(jīng)理”失去蹤影，葉某甲白白墊付報酬并且沒有實際獲利。徐某不僅沒成功從銀行貸到貸款，銀行卡還被限制使用了，無奈之下只能選擇報警求助。
葉某甲、葉某乙、陳某某三人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，主動到公安機關投案。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，葉某乙、陳某某當日用徐某手機操作的轉入轉出資金達20余萬元，關聯(lián)了2起電信網(wǎng)絡詐騙案件，涉詐資金高達6萬余元。
壽寧縣檢察院以葉某甲、葉某乙、陳某某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪向縣法院依法提起公訴，經(jīng)一審判決，縣法院對三人判處相應刑罰。
套路揭秘，務必警惕
1.陌生渠道貸款：非正規(guī)金融機構或個人提供的貸款服務或幫助，其中風險極大，很可能涉嫌詐騙或洗錢。他們會利用你急需資金的心理，一步步將你引入圈套。
2.個人信息泄露：不要輕信陌生人，千萬不能隨意泄露個人信息，尤其是銀行卡賬號、密碼這些重要信息。一旦落入不法分子手中，你的資金安全和個人權益都將受到嚴重威脅，甚至可能協(xié)助犯罪。
3.高額回報誘惑：犯罪分子常常以高額回報為誘餌，誘導你參與所謂的“走流水”或引誘“包裝流水”，殊不知這背后可能隱藏著洗錢等違法犯罪行為，一旦參與，必將觸犯法律紅線。
檢小壽提醒
1. 要走正規(guī)渠道：辦理貸款務必要選擇銀行或正規(guī)金融機構，只有這樣才能確保安全可靠，避免陷入詐騙風險。正規(guī)金融機構的貸款流程雖然嚴謹，但卻能最大程度保障你的合法權益。
2. 保護個人信息：不要輕易相信陌生人的貸款承諾，無論對方說得多么誘人，都要保持清醒的頭腦。牢記“天上不會掉餡餅”，謹防上當受騙。
3. 提高法律意識：要堅決抵制違法犯罪行為，不參與任何形式的非法金融活動。學法、懂法、守法，才能更好地保護自己，避免因無知而觸犯法律。
4. 及時報警求助：如發(fā)現(xiàn)可疑情況，請立即向公安機關報案。你的及時報案，不僅能保護自己的權益，還可能幫助警方打擊犯罪，避免更多人受害。
《中華人民共和國刑法》
第三百一十二條 【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
來源：壽寧檢察
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